A especulação com criptomoedas tem aumentado. Treze departamentos unem esforços para combater atividades financeiras ilegais.

Jornalista dos Times de Valores Mobiliários, He Jueyuan

O Banco Popular da China reuniu recentemente um mecanismo de coordenação para combater a negociação e a especulação com criptomoedas, tendo estado presentes representantes de treze departamentos, incluindo o Ministério da Segurança Pública e o Gabinete Central de Assuntos Cibernéticos. A reunião exigiu que se continue a aplicar a política proibitiva para as criptomoedas e que se combatam de forma contínua as actividades financeiras ilegais relacionadas com criptomoedas.

A reunião salientou que, nos últimos anos, em conformidade com os requisitos da “Notificação sobre a Prevenção e o Tratamento Adicionais dos Riscos da Negociação e da Especulação com Criptomoedas”, emitida em conjunto pelo Banco Popular da China e mais nove ministérios e comissões em 2021, as várias entidades têm vindo a combater de forma decidida a negociação e a especulação com criptomoedas, a regular as desordens associadas às criptomoedas, tendo alcançado resultados evidentes. Recentemente, devido a vários factores, a especulação e a negociação especulativa com criptomoedas voltou a ganhar impulso, e têm ocorrido com alguma frequência actividades ilegais e criminosas relacionadas, colocando a prevenção e o controlo de riscos perante uma nova conjuntura e novos desafios.

A reunião enfatizou que as criptomoedas não têm uma posição jurídica equivalente à das moedas fiduciárias, não têm características de curso legal para pagamento, e não devem nem podem ser utilizadas como moeda para circulação no mercado; as actividades relacionadas com criptomoedas pertencem a actividades financeiras ilegais. As stablecoins são uma forma de criptomoeda; actualmente, não é possível satisfazer de forma eficaz requisitos como a identificação da identidade do cliente e a prevenção do branqueamento de capitais, existindo o risco de serem utilizadas para actividades ilegais como branqueamento de capitais, burlas de angariação de fundos e transferência transfronteiriça de fundos em violação de regras.

Nesta reunião, foi exigido que as várias entidades tratem a prevenção e o controlo dos riscos como tema eterno do trabalho financeiro, continuem a aplicar a política proibitiva para as criptomoedas e combatam de forma contínua as actividades financeiras ilegais relacionadas com criptomoedas. As várias entidades devem aprofundar a coordenação e o apoio mútuo, aperfeiçoar as políticas de supervisão e os fundamentos legais, concentrar-se em elos-chave como o fluxo de informação e o fluxo de fundos, reforçar a partilha de informação, melhorar ainda mais as capacidades de monitorização, combater com rigor as actividades ilegais e criminosas, proteger a segurança patrimonial do público e manter a estabilidade da ordem económica e financeira.

Nos últimos anos, têm-se observado, por parte de instituições do mercado, o surgimento contínuo de criptomoedas emitidas, especialmente stablecoins, mas, no geral, ainda se encontram numa fase inicial de desenvolvimento. Organizações financeiras internacionais e departamentos de gestão financeira como os bancos centrais têm, de forma generalizada, uma atitude prudente perante o desenvolvimento das stablecoins. O Banco de Compensações Internacionais (BIS), no relatório intitulado “Moedas e Sistema Financeiro da Próxima Geração”, publicado este mês de Junho, expressou claramente a sua preocupação com os riscos das stablecoins; apontou que as stablecoins mostram alguma perspectiva a nível da tokenização, mas que, nos três testes fundamentais de unicidade, elasticidade e integralidade, ainda não alcançaram o requisito para se tornarem um pilar do sistema monetário. O relatório considera que o papel que as stablecoins irão desempenhar no sistema monetário futuro ainda carece de observação.

Desde o início deste ano, vários departamentos de supervisão financeira do nosso país notaram que algumas entidades ilícitas, a coberto de “inovação financeira”, “moeda digital”, “activos digitais” e “tecnologia de blockchain”, entre outros, absorvem fundos através de emissão ou especulação de projectos de investimento que utilizam novos conceitos como isco, prometendo retornos elevados e induzindo o público a participar na negociação e especulação. Actualmente, em várias regiões, departamentos de supervisão financeira e organizações de autorregulação do sector já emitiram avisos de risco, salientando que as stablecoins não são uma ferramenta de investimento nem de especulação.

O presidente do Banco Popular da China, Pan Gongsheng, afirmou anteriormente, na conferência anual do 2025 Fórum Financeiro de Financial Street, que o Banco Popular da China continuará, em conjunto com os departamentos de aplicação da lei, a combater a operação e a especulação de criptomoedas no interior do país, mantendo a ordem económica e financeira, ao mesmo tempo que acompanha de perto e avalia de forma dinâmica o desenvolvimento de stablecoins no estrangeiro.

(Editar: Wen Jing)

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