Volution lança $100M Fund para fortalecer o crescimento do fintech no Reino Unido

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O impulso da fintech no Reino Unido atrai capital fresco

O sucesso no sector da fintech no Reino Unido tem sido frequentemente medido pela rapidez com que as startups escalam e pelo tamanho das suas rondas de financiamento. Hoje, no entanto, a força está cada vez mais a ser definida pela resiliência, pelas receitas e pela capacidade de entregar valor real no mundo. Neste contexto, a empresa de capital de risco Volution anunciou o lançamento de um novo fundo de 100 milhões de dólares, destinado a apoiar empresas de fintech no Reino Unido que já provaram a sua adequação ao mercado, mas precisam de capital para crescer ainda mais.

A decisão da Volution surge num momento em que muitas startups em fase inicial lutam para ultrapassar os seus primeiros marcos. Londres continua a ser uma potência para a inovação financeira, impulsionada pela sua longa história financeira e pela adoção precoce do Open Banking. Histórias de sucesso como a Allica Bank, que duplicou os seus lucros para 29,9 milhões de libras em 2024, e a Revolut, que recentemente reportou um lucro de 1 mil milhões de libras, evidenciam a influência contínua da cidade. De acordo com a investigação do HSBC Innovation Banking, o Reino Unido alberga agora mais de 185 startups de fintech avaliadas em mais de 1 mil milhões de libras.

O lançamento do segundo fundo da Volution, criado em parceria com a empresa japonesa de investimento SBI Investment Co., sinaliza um otimismo renovado no sector, mesmo quando o capital de risco enfrenta pressões mais amplas do mercado.

Apostar numa lacuna crítica de crescimento

Em vez de procurar ventures antes de gerarem receitas, a Volution está a concentrar os seus esforços em empresas com fluxos de receitas estabelecidos. A empresa planeia investir em startups que gerem entre 5 milhões e 20 milhões de dólares por ano, um segmento que muitas vezes fica subatendido após as rondas iniciais de investimento.

James Codling, Managing Partner da Volution, observou que, embora o governo do Reino Unido continue a enfatizar produtividade e crescimento, persistem lacunas significativas de financiamento após as rondas da Série A. Muitas startups com sucesso inicial têm agora dificuldade em garantir o capital necessário para se expandirem, situação agravada pela desaceleração no financiamento de capital de risco que começou entre 2021 e 2022.

Codling salientou que a Volution procura negócios com forte encaixe produto-mercado e estratégias bem definidas para alcançar os seus clientes. A sua avaliação reflete uma tendência mais ampla: as startups de hoje precisam de demonstrar não só que são inovadoras, mas também que são comercialmente viáveis antes de atrair mais investimento.

A parceria reforça os laços internacionais

A participação da SBI Investment destaca o crescente interesse global nas oportunidades de fintech no Reino Unido. Os representantes da SBI apontaram a combinação do Reino Unido de universidades fortes, regulamentação favorável e um panorama empreendedor ativo como fatores determinantes por trás do seu investimento. A parceria chega num momento em que o Japão e o Reino Unido estão a reforçar ativamente a cooperação económica, uma relação que poderá abrir novas oportunidades para empresas de fintech a operar em ambos os mercados.

Ao aproveitar esta colaboração transfronteiriça, a Volution está a posicionar o seu novo fundo para beneficiar de uma rede mais alargada de competências em finanças e de acesso a capital, fatores que poderão revelar-se críticos enquanto as condições de mercado continuam a ser exigentes.

Apoiar-se num histórico comprovado

O primeiro fundo da Volution, que totalizou 30 milhões de dólares, gerou investimentos notáveis em empresas como Signal AI, Flagstone, Cognism e Zopa Bank. Esse esforço inicial conduziu a três saídas bem-sucedidas, dando credibilidade à empresa na sua abordagem para identificar startups de fintech com elevado potencial.

Com o lançamento do novo fundo de 100 milhões de dólares, a Volution pretende replicar e ampliar esse sucesso inicial. Os atuais limited partners demonstraram um forte apoio, com muitos a optarem por reiterar o compromisso. Este nível de confiança dos investidores sugere que a estratégia da Volution ressoa com quem procura retornos mais estáveis num ambiente de capital de risco incerto.

Além disso, a iniciativa da Volution, o seu “Carbon Carry”, concebida para incentivar um crescimento responsável e sustentável no seio do seu portefólio, reflete uma mudança mais ampla no sentido de integrar princípios ESG nas práticas de investimento. Em vez de tratar a governação ambiental e social como considerações secundárias, a empresa está a incorporá-las no seu núcleo de estratégia de investimento.

Uma aposta estratégica no crescimento sustentável

O movimento mais recente da Volution sugere uma crença cuidadosa e ponderada na força contínua do sector de fintech do Reino Unido. Ao apoiar startups com tração real no mundo e estratégias de crescimento responsável, a empresa está a apostar não apenas no próximo sucesso que chame as manchetes, mas em empresas feitas para perdurar.

O novo fundo de 100 milhões de dólares representa mais do que um compromisso financeiro. É um sinal de que, mesmo num ambiente de capital de risco definido por cautela e reajustamento, existem oportunidades que valem a pena perseguir. À medida que as fontes de financiamento se tornam mais escassas e a concorrência por investimentos de qualidade aumenta, o foco da Volution nos fundamentos poderá revelar-se a sua maior força.