7 associações alertam coletivamente para os riscos das criptomoedas

O repórter deste jornal: Li Bing, Xiong Yue

Recentemente, a Associação de Finanças na Internet da China, a Associação Bancária da China, a Associação de Valores Mobiliários da China, a Associação de Investimento em Fundos de Valores Mobiliários e Fundos de Investimento da China, a Associação de Futuros da China, a Associação de Sociedades Listadas na Bolsa e a Associação de Pagamentos e Compensação, num total de 7 associações, divulgaram em conjunto uma nota de alerta de riscos sobre a prevenção de actividades ilegais relacionadas com criptomoedas virtuais, etc. (a seguir, “nota”).

A nota refere que alguns elementos criminosos aproveitam-se da ocasião para promover, de forma oportunista, actividades de negociação e especulação relacionadas, com pretextos como stablecoins, moedas do ar (como “moedas π” etc.), tokens de activos do mundo real (RWA) e “mineração”, para levar a cabo actividades ilegais como angariação de fundos ilegal e burlas de tipo esquema de pirâmide, bem como transferir para criptomoedas virtuais as receitas obtidas por crimes e violações, o que viola gravemente a segurança patrimonial do público e perturba a ordem normal da economia e das finanças.

Com base nisto, as 7 associações emitiram em conjunto o seguinte alerta: primeiro, é necessário compreender correctamente a natureza essencial das criptomoedas virtuais, dos tokens de activos do mundo real e das actividades relacionadas; segundo, as instituições relevantes não devem desenvolver negócios ligados a criptomoedas virtuais e a tokens de activos do mundo real; terceiro, o público em geral deve manter um elevado nível de vigilância relativamente a actividades de negócios de criptomoedas virtuais e de tokens de activos do mundo real, sob diversas formas.

A nota esclarece a natureza das criptomoedas virtuais e da actividade de quem se dedica a actividades relacionadas com criptomoedas virtuais. A nota refere que as criptomoedas virtuais não são emitidas por autoridades monetárias, não são moeda legal do Estado, não têm a mesma posição jurídica que a moeda legal e não podem ser utilizadas como moeda para circular no território da China. Instituições e indivíduos no território que realizem no território trocas entre moeda legal e criptomoedas virtuais, emissão de tokens de activos do mundo real e actividades de financiamento, etc., estão a incorrer em actividades financeiras ilegais, como venda ilegal de bilhetes de tokens, angariação ilegal de fundos, emissão pública não autorizada de valores mobiliários e operação ilegal de negócios de futuros. Prestadores de serviços de criptomoedas virtuais e de tokens de activos do mundo real no estrangeiro que, directa ou indirectamente, por diversas formas, prestem serviços no sentido de apoiar no território da China a realização de actividades de negócios relacionadas também são abrangidos por actividades financeiras ilegais. O pessoal, no território, desses prestadores estrangeiros de serviços de criptomoedas virtuais relacionados, bem como as instituições e os indivíduos no território que, sabendo ou devendo saber, continuam a prestar-lhes serviços apesar de eles se dedicarem a negócios relacionados com criptomoedas virtuais, serão responsabilizados legalmente.

As 7 associações exigem de forma clara que as instituições relevantes não devem desenvolver negócios relacionados com criptomoedas virtuais e com tokens de activos do mundo real, e que, a partir de diferentes tipos de entidades institucionais, como bancos, instituições de pagamento, valores mobiliários, fundos, instituições de futuros e empresas de plataformas de internet, se delimitem fronteiras de actuação em conformidade.

Por exemplo, as unidades-membro de bancos e de instituições de pagamento não podem fornecer serviços para actividades relacionadas com a emissão e negociação de criptomoedas virtuais e de tokens de activos do mundo real no território; não podem prestar, sob qualquer forma, serviços financeiros e apoio ao crédito a empresas e projectos de “mineração” de criptomoedas virtuais; devem realizar, de forma rigorosa, a devida diligência do cliente, avaliar atempadamente se estão em causa transacções de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real ou riscos de branqueamento de capitais, assegurar que a actuação em conformidade com as exigências de supervisão, e, ao detectar indícios suspeitos, devem adoptar medidas conforme os procedimentos e reportar às autoridades competentes, etc.

As 7 associações afirmaram ainda que o público em geral deve manter um elevado grau de vigilância relativamente a actividades de negócios de criptomoedas virtuais e de tokens de activos do mundo real, sob diversas formas. A nota refere algumas situações de actividades ilegais e criminosas que exigem alerta por parte do público, incluindo, por exemplo, ter cuidado para não aderir a comunidades que promovem actividades de negócios de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real; estar atento a publicidade falsa que contenha rendimentos históricos de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real, conselhos de compra e venda ou perspectivas de especulação, etc.

O director do Departamento de Investigação Financeira do Instituto de Estudos da Zona Franca China (Xangai), Liu Bin, disse ao repórter do “China Securities Journal” que, como investidor comum, há três aspectos: primeiro, é preciso encarar correctamente a natureza de criptomoedas virtuais enquanto não-moeda legal e recusar firmemente participar nas transacções e em actividades derivadas relacionadas; segundo, manter-se afastado da divulgação e promoção de criptomoedas virtuais, não acreditar em promessas falsas e não utilizar plataformas irregulares no estrangeiro; terceiro, abandonar uma mentalidade especulativa e melhorar as capacidades de identificação de riscos.

O professor de Finanças da Universidade de Tianjin, Tian Lihui, afirmou que, para que investidores comuns previnam riscos de actividades de transacções relacionadas com criptomoedas virtuais, é necessário recordar os princípios “três não” — não participar, não acreditar facilmente e não divulgar. Não participar em transacções com criptomoedas virtuais; não acreditar na publicidade falsa do tipo “altos rendimentos, baixo risco”; não divulgar informações de promoção relacionadas; manter-se afastado de ligações de plataformas de transacções no estrangeiro e de códigos QR, etc.

(Editor: Wen Jing)

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                                                            Criptomoedas virtuais