Austrália aprova lei que exige AFSL para empresas de criptomoedas

TLDR

• A Austrália aprovou o Projecto de Lei de 2025 que altera o quadro relativo aos Ativos Digitais (Corporations Amendment Digital Assets Framework Bill 2025) em ambas as câmaras do Parlamento.
• A nova lei exige que as bolsas de cripto e os prestadores de custódia obtenham uma Licença de Serviços Financeiros australiana.
• O enquadramento cria categorias reguladas para plataformas de ativos digitais e plataformas de custódia tokenizada.
• A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (Australian Securities and Investments Commission) vai supervisionar a conformidade e aplicar normas operacionais.
• As empresas licenciadas devem salvaguardar os ativos dos clientes, manter capital adequado e fazer divulgações claras.

A Austrália aprovou um enquadramento abrangente para ativos digitais a 1 de abril, colocando as plataformas de cripto sob as leis financeiras de base. Os legisladores aprovaram o Corporations Amendment (Digital Assets Framework) Bill 2025 em ambas as câmaras do Parlamento. A medida exige que as bolsas e os prestadores de custódia obtenham licenças de serviços financeiros e sigam as normas regulatórias existentes.

A Austrália integra plataformas de cripto no regime de AFSL

O Parlamento aprovou o projecto-lei a 1 de abril, e aguarda agora a aprovação régia. A lei altera a Corporations Act e cria duas categorias reguladas de ativos digitais. As autoridades irão integrar os intermediários de cripto no regime da Australian Financial Services Licence.

As plataformas de ativos digitais incluem bolsas que detêm ativos de cripto para os utilizadores. As plataformas de custódia tokenizada abrangem empresas que detêm ativos do mundo real e emitem tokens digitais. Ambas as categorias devem obter uma AFSL junto da Australian Securities and Investments Commission.

Os operadores devem salvaguardar os ativos dos clientes e manter capital adequado no âmbito do regime. Devem também fornecer divulgações claras e aderir a sistemas aprovados de resolução de litígios. A ASIC vai supervisionar a conformidade nos mesmos padrões aplicados a corretoras e gestores de fundos.

O enquadramento visa os intermediários que controlam os fundos dos clientes, e não os próprios ativos. Os decisores políticos moldaram a abordagem para responder à mistura de fundos e ao uso indevido de fundos. Também citaram casos de insolvência que deixaram os clientes sem capacidade de recuperar as participações.

As reformas substituem um sistema fragmentado que exigia apenas o registo anti-lavagem de dinheiro. Antes, as bolsas só precisavam de licenças completas quando os produtos se qualificassem como instrumentos financeiros. Agora, as plataformas devem cumprir normas operacionais e financeiras alinhadas com as leis existentes de serviços financeiros.

Empresas de cripto enfrentam regras de licenciamento e isenções limitadas

A legislação concede à ASIC poderes alargados sobre normas de custódia, governação e gestão de risco. Os reguladores podem emitir penalizações civis quando as empresas violem as regras. Os responsáveis afirmaram que o regime assegura supervisão consistente em serviços de ativos digitais.

As plataformas mais pequenas beneficiarão de isenções limitadas dentro de limites definidos. As empresas que detenham menos de A$5,000 por cliente evitam os requisitos de licenciamento completo. As empresas que processam menos de A$10 milhões em transacções anuais também se qualificam para alívio.

Os legisladores disseram que os limites pretendem preservar a inovação em fases iniciais. Ao mesmo tempo, as autoridades irão monitorizar as empresas que excedam esses limites. Assim que as empresas ultrapassarem os limites, terão de requerer e obter uma AFSL.

Os intervenientes do sector devem preparar-se durante um período de transição antes de o cumprimento começar. O governo irá delinear prazos de conformidade após a aprovação régia. As plataformas devem ajustar os sistemas de governação e as estruturas de capital para cumprir as novas normas.

O fundo de pensões australiano da Hostplus está a explorar ofertas de ativos digitais para os seus membros. O fundo planeia usar a sua plataforma ChoicePlus para disponibilizar Bitcoin e outros ativos digitais. Um lançamento poderá começar no próximo ano fiscal, dependendo da aprovação regulatória e do desenho final do produto.