Configure e Esqueça: 2 Ações de Dividendos para Manter nos Próximos 20 Anos

A maioria dos investidores não está disposta nem equipada para se manter constantemente atenta a todas as acções que possui. Ao mesmo tempo, normalmente não é uma boa ideia ignorar para onde está a colocar o seu dinheiro. Felizmente, existe uma forma de chegar a um compromisso.

As empresas com modelos de negócio dominantes e décadas de sucesso comprovado ganham um pouco mais de confiança. Argumenta-se que não existe nenhuma acção individual que não possa “comprar e esquecer”, literalmente falando, mas estas duas acções blue chip chegam muito perto do espírito de um investimento “de mãos-livres” que vai encontrar.

As duas têm uma capacidade pouco comum para pagar dividendos aos accionistas e aumentá-los ano após ano. Os investidores deverão conseguir comprar e manter estas acções durante os próximos 20 anos, com supervisão mínima ao longo do caminho.

Fonte da imagem: The Motley Fool.

1. Mais de 60 anos de crescimento de dividendos a partir de uma acção clássica de Warren Buffett

O lendário investidor Warren Buffett tem uma afinidade famosa com a Coca-Cola (KO 0.30%) e os seus 64 anos de aumentos de dividendos ininterruptos fazem dela uma Dividend King e uma acção lendária de dividendos. A gigante global de bebidas vende 2,2 mil milhões de doses de refrigerantes e outras bebidas em todo o mundo todos os dias. No total, a Coca-Cola tem 32 marcas de mil milhões de dólares hoje, e 75% delas ficam fora dos refrigerantes carbonatados. A sua vasta rede de distribuição é uma vantagem competitiva formidável numa indústria de bebidas fragmentada.

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NYSE: KO

Coca-Cola

Variação de hoje

(-0.30%) $-0.23

Preço atual

$76.04

Pontos-chave

Valor de mercado

$327B

Intervalo do dia

$75.51 - $77.01

Intervalo 52s

$65.35 - $82.00

Volume

790K

Volume médio

19M

Margem bruta

61.75%

Rendimento de dividendos

2.71%

A Coca-Cola não vai crescer rapidamente, mas é um negócio extraordinariamente estável, com vários motores de crescimento que pode accionar, como preços, mix de produtos, crescimento do volume, expansão de quota de mercado, novos produtos e aquisições. Após décadas de aumentos, o lendário dividendo da Coca-Cola continua financiado de forma responsável, apenas a 65% dos lucros. A acção não o vai enriquecer da noite para o dia, mas deter acções e reinvestir os dividendos pode fazer o lucro composto ao longo de 20 anos.

2. Desfrute do rendimento de dividendos de 5,3% a partir deste REIT de referência

O imobiliário está longe de ser um investimento “definir e esquecer”. É por isso que a Realty Income (O +0.49%) se destaca. Como fundo de investimento imobiliário (REIT), a Realty Income adquire propriedades e arrenda-as, distribuindo cerca de 75% dos seus lucros em dinheiro distribuíveis aos accionistas em 2025. Provavelmente é a forma mais fácil para investidores individuais aumentarem a exposição ao imobiliário nas suas carteiras sem muito dinheiro ou risco. A Realty Income tem mais de 15.500 propriedades nos Estados Unidos e na Europa, o que a torna um dos maiores REITs do mundo.

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NYSE: O

Realty Income

Variação de hoje

(0.49%) $0.30

Preço atual

$61.18

Pontos-chave

Valor de mercado

$57B

Intervalo do dia

$60.75 - $61.61

Intervalo 52s

$50.71 - $67.94

Volume

5.5K

Volume médio

6.6M

Margem bruta

48.73%

Rendimento de dividendos

5.72%

Após se concentrar historicamente em propriedades de retalho alugadas a um único inquilino, a Realty Income expandiu-se para novos segmentos nos últimos anos, incluindo entretenimento e jogos, industriais e centros de dados. A Realty Income declarou 669 dividendos mensais consecutivos de forma impressionante, o que é um testemunho da capacidade de gestão para alocar capital com sabedoria e atravessar períodos de recessão económica. A maioria dos investidores detém a acção pelos dividendos. Reinvesti-los durante algumas décadas pode criar uma poderosa “bola de neve” de dividendos que, eventualmente, o vai banhar com rendimentos.