Lean Obtém Aprovação para Finanças Abertas nos Emirados Árabes Unidos e Expande Serviços Regulamentados em toda a MENA

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O fornecedor de infraestruturas de Open Finance Lean Technologies recebeu aprovação regulamentar para operar a sua gama completa de serviços nos Emirados Árabes Unidos, posicionando a empresa como uma das principais plataformas do país para dados financeiros seguros e conectividade de pagamentos. A aprovação assinala um avanço significativo na estratégia de Open Finance dos EAU, que pretende criar um sistema financeiro mais acessível, interoperável e inclusivo.

A medida reforça o papel da Lean como interveniente regulado no ecossistema de finanças digitais do país e permite-lhe dimensionar a sua oferta de pagamentos conta-a-conta, serviços de dados financeiros e ferramentas de finanças incorporadas (embedded finance) por todo os EAU e na vasta região MENA.

Alargar a infraestrutura para uma economia digital

A aprovação da Lean surge num momento em que a procura por serviços financeiros mais rápidos e mais transparentes está a aumentar nos sectores de retalho e de empresas. Com mais de 2 mil milhões de dólares em volume de transacções processado e mais de 1 milhão de contas ligadas, a infraestrutura da Lean foi integrada num número crescente de casos de uso no mundo real em áreas como concessão de crédito, pagamentos e finanças pessoais.

A plataforma da empresa suporta acesso regulado aos dados financeiros dos clientes e aos fluxos de pagamentos, permitindo às instituições criar ferramentas que oferecem aprovações de empréstimos mais rápidas, pagamentos simplificados e experiências de orçamento personalizadas. Estas funcionalidades foram concebidas para operar no âmbito dos objectivos mais alargados de economia digital dos EAU, incluindo os EAU Centennial 2071 e a Estratégia Nacional de Economia Digital, ambos priorizando a inclusão financeira e a inovação através da modernização regulamentar.

Posição estratégica na MENA

A Lean teve um papel determinante no lançamento do Open Finance nos EAU ao longo dos últimos quatro anos, trabalhando em estreita colaboração com reguladores, bancos e empresas de fintech para desenvolver infraestruturas seguras e interoperáveis para a troca de dados financeiros regulados. A sua aprovação segue um marco anterior em 2022, quando a Lean se tornou o primeiro fornecedor terceiro a receber uma Permissão de Serviços Financeiros (FSP) do Abu Dhabi Global Market (ADGM). Nesse mesmo ano, a empresa foi admitida no sandbox regulamentar do Banco Central da Arábia Saudita (SAMA), reforçando a sua presença como parceira de infraestruturas transfronteiriças.

Com o mercado de Open Finance na MENA a ser projectado para crescer de 1,65 mil milhões de dólares em 2022 para 11,74 mil milhões de dólares até 2027, segundo o Fundo Monetário Árabe, plataformas como a Lean deverão desempenhar um papel crítico na viabilização de experiências financeiras seguras e eficientes tanto para indivíduos como para empresas. O crescimento da região é impulsionado por uma combinação de procura dos consumidores, alinhamento regulamentar e a expansão de serviços de fintech.

Funcionalidades da plataforma e adopção institucional

A infraestrutura da Lean suporta casos de uso que vão além dos serviços financeiros tradicionais. A sua plataforma orientada para API, em primeiro lugar (API-first), permite a bancos, fintechs e instituições não financeiras integrar conectividade de contas, acesso a dados de transacções e serviços de iniciação de pagamentos nas suas próprias aplicações e plataformas.

A plataforma foi construída segundo padrões empresariais de segurança e fiabilidade, incluindo certificações ISO 27001 e SOC 2. A Lean reporta consistentemente um elevado tempo de actividade de API e baixa latência, tornando-a adequada para integrações com plataformas de grande volume e instituições reguladas.

Instituições em sectores como imobiliário, retalho e crédito adoptaram os serviços da Lean para melhorar a cobrança de pagamentos e os fluxos de trabalho de underwriting. Ao incorporar as ferramentas da Lean, estas instituições reportam aprovações de empréstimos mais rápidas, melhorias na modelação de risco de crédito e maior envolvimento dos utilizadores em torno de serviços de finanças digitais.

Planos de investimento e expansão

A Lean tem apoio de mais de 100 milhões de dólares em financiamento de capital de risco de investidores globais e regionais, incluindo General Catalyst e Bain Capital Ventures. Com o seu novo estatuto regulamentar, a empresa pretende expandir a sua cobertura de infraestrutura por todo os EAU e pela região mais vasta do Médio Oriente e Norte de África (MENA).