Australians perderam $2 mil milhões de dólares em fraudes e ainda estão à espera de que novas medidas anti-fraude entrem em vigor

(MENAFN- The Conversation) Os australianos perderam mais de 2 mil milhões de A$ com burlas em 2025, mostram novos dados da Australian Competition and Consumer Commission (ACCC).

Isto representa um aumento de 7,8% face a 2024. E acontece apesar de o governo federal ter aprovado legislação em fevereiro de 2025 que impõe obrigações anti-burla rigorosas a bancos, operadoras de telecomunicações e plataformas de redes sociais.

Essas obrigações, no entanto, ainda não estão em vigor. Então, o que explica o atraso? E o que podem fazer os australianos para se protegerem das burlas entretanto?

Principais táticas utilizadas pelos burlões

O National Anti-Scam Centre reportou cinco grandes tipos de burla:

** Investimento**: as vítimas são enganadas a investir em oportunidades falsas. Esta foi a principal tática utilizada pelos burlões, responsável por mais de 837 milhões de A$ em perdas no ano passado. ** Redirecionamento de pagamentos**: os burlões fingem ser um fornecedor ou proprietário de um negócio e aconselham alterações da conta bancária para redirecionar o pagamento de uma fatura. ** Romance**: as vítimas caem em perfis falsos e são manipuladas emocionalmente para enviarem dinheiro. ** Phishing**: os burlões tentam recolher informação sensível ao se fazerem passar por organizações legítimas através de chamadas, mensagens de texto ou email.5. ** Acesso remoto**: as vítimas são enganadas pelos burlões para permitirem o acesso aos seus dispositivos inteligentes online.

O aspeto comum entre todos estes tipos diferentes de burlas é o fator humano — os burlões foram bem-sucedidos porque houve uma interação humana envolvida. Não é apenas a sofisticação das táticas de burla que é explorada, mas também a psicologia humana. Os burlões recorrem às emoções, confiança, ganância, urgência e medo das vítimas para as manipularem a fazer algo que não deveriam.

Novas medidas anti-burla

O Scams Prevention Framework foi aprovado no parlamento australiano em fevereiro de 2025 e reiterou a sua ênfase em bancos, operadoras de telecomunicações e plataformas digitais, incluindo empresas de redes sociais como a Meta (dona do Instagram e do Facebook).

O quadro tem como objetivo combater as burlas ao exigir que as empresas reguladas tomem medidas razoáveis para:

** prevenir** que as burlas cheguem às vítimas ** detetar** as burlas enquanto estão a acontecer ou já aconteceram, e ** interromper** atividades suspeitas para evitar perdas potenciais.

As medidas razoáveis devem ser tratadas tendo em conta o contexto e o tipo de organizações e burlas.

Por exemplo, os bancos podem incorporar tecnologias avançadas para detetar pagamentos de alto risco. As empresas de redes sociais como a Meta podem utilizar algoritmos para detetar e interromper oportunidades falsas de investimento. E as operadoras de telecomunicações podem impedir que chamadas ou mensagens de texto de burla cheguem aos seus clientes.

As empresas também têm de ter um processo interno de resolução de litígios transparente para tratar as reclamações dos seus clientes. Quando tal não consegue resolver uma reclamação, as vítimas podem recorrer a um organismo externo de resolução de litígios, como a Australian Financial Complaints Authority.

Embora este quadro já tenha sido aprovado no parlamento federal, ainda não está ativo.

Isso acontece porque o governo federal ainda está no processo de finalizar os códigos obrigatórios de conduta da indústria que irão delinear as obrigações de cada setor.

Estes códigos setoriais estão a ser desenvolvidos em consulta com a indústria e com os consumidores.

Os detalhes mais finos dos processos de resolução de litígios internos e externos também são esperados para serem incluídos em legislação adicional.

A diferença subtil entre pirataria informática (hacking) e burlas (scamming) também torna realmente difícil definir o âmbito do quadro — e pode levar a novos atrasos na aplicação ao longo do tempo.

De acordo com o quadro de prevenção de burlas, o crime cibernético, como obter informação pessoal através de uma violação de dados ou hacking, não é considerado uma burla.

Mas, na realidade, tanto a burla como o hacking se enquadram no guarda-chuva do crime cibernético ou do crime baseado em tecnologia. Os hackers podem recolher números de telemóvel a partir de uma violação de dados. Podem depois lançar campanhas de burla sofisticadas através de mensagens de texto ou chamadas.

Vejamos o seguinte exemplo hipotético de uma burla de investimento.

Um grupo de hackers acede ao servidor do banco X e obtém as informações pessoais de um dos antigos clientes do banco. Em seguida, utilizam essa informação para uma burla de investimento bem-sucedida, fazendo com que a vítima perca milhares de dólares na sua nova conta com o banco Y.

Quem tem a obrigação de proteger a vítima? É o banco X ou o banco Y?

Estas complexidades podem causar atrasos significativos na concretização do quadro de prevenção de burlas como lei ativa.

Conheça as suas burlas

É impossível parar totalmente os burlões, pois eles estão continuamente a evoluir as suas táticas. Os avanços em inteligência artificial estão a tornar ainda mais fácil aos burlões enganarem as pessoas.

Embora o quadro de prevenção de burlas provavelmente ajude quando estiver operacional, também é importante que todos melhorem as suas competências para identificar melhor as burlas.

Uma forma de o fazer é através da realização de “testes de burlas” que testam a sua capacidade de detetar burlas.

Os governos — tanto estaduais como federal — também poderiam criar iniciativas para desenvolver testes de resiliência a burlas que ajudem as pessoas a aprender mais e a melhorar as suas competências para detetar burlas, de forma semelhante aos testes de teoria para condução.

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