A escala ultrapassa os 200 mil milhões pela primeira vez, o Banco de Luzhou reduz receitas e aumenta lucros! O presidente de 59 anos apresenta a demissão

Fonte: Revista da Época

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Na noite de 23 de março, o Banco de Luzhou (01983.HK) divulgou o seu relatório de resultados de 2025.

O relatório mostra que, em 2025, o banco atingiu uma receita operacional de 4,861 mil milhões de iuanes, uma queda de 6,69% ano contra ano; o lucro líquido atribuível aos acionistas, de 1,541 mil milhões de iuanes, aumentou 20,83%, registando crescimento de lucros sem aumento de receitas.

Até ao final de 2025, o total de ativos do banco chegou a 2024,62 mil milhões de iuanes, um aumento de 18,40%, ultrapassando a marca dos 200 mil milhões; o montante total de depósitos foi de 1565,56 mil milhões de iuanes, +15,70%; o montante total de empréstimos foi de 1248,30 mil milhões de iuanes, +20,11%.

Além disso, o Banco de Luzhou também divulgou o seu plano de distribuição de dividendos de 2025: o conselho de administração recomendou pagar 1,3 yuanes por cada 10 ações (com imposto), num total de 3,53 mil milhões de iuanes (com imposto), correspondente a 1,541 mil milhões de iuanes de lucro líquido atribuível aos acionistas; a taxa de dividendos é de cerca de 25%. De 2022 a 2024, as taxas de dividendos do banco foram de 26,92%, 24,60% e 25,57%, respetivamente.

No dia em que divulgou o relatório anual, o Banco de Luzhou publicou ainda vários anúncios de pessoal, incluindo alterações em cargos de gestão central; um veterano de longa data, Liu Shirong, renunciou ao cargo de presidente por estar perto da idade de reforma.

Atingir o clube dos 200 mil milhões

O Banco de Luzhou foi fundado em setembro de 1997; o principal acionista é o Grupo Luzhou Laojiao, e outros acionistas importantes incluem o Grupo Empresarial JiaLe de Sichuan, o Gabinete de Finanças de Luzhou, entre outros, com a quota de ações estatais acima de 50%. Em 2018, o banco listou-se no mercado principal da Bolsa de Valores de Hong Kong, tornando-se o primeiro banco cotado entre as cidades de nível prefeitural da região Oeste.

Até ao final de 2025, o Banco de Luzhou ultrapassou pela primeira vez o patamar dos 200 mil milhões de iuanes em ativos totais; em apenas um ano, cresceu mais de 30 mil milhões de iuanes (+18,40%), registando a taxa de crescimento mais rápida dos últimos 5 anos. Trata-se também da segunda vez, após 2022, em que a taxa de crescimento dos ativos totais do banco voltou a exceder 10% ano contra ano.

Quanto ao desempenho, em 2025, o lucro líquido atribuível aos acionistas foi de 1,541 mil milhões de iuanes, +20,83% ano contra ano. Ao alargar a linha temporal, a taxa de crescimento do lucro líquido do Banco de Luzhou tem estado acima de 20% por três anos consecutivos. Em 2023 e 2024, o banco alcançou lucros líquidos de 0,994 mil milhões de iuanes e 1,276 mil milhões de iuanes, respetivamente, com aumentos de 23,12% e 28,31% ano contra ano.

Em comparação com o crescimento da rentabilidade, em 2025 o banco registou uma receita operacional de 4,861 mil milhões de iuanes, uma queda de 6,69% ano contra ano, evidenciando a contradição de “crescer lucros sem crescer receitas”.

Em detalhe, a diminuição da receita operacional ficou a dever-se principalmente à queda da receita líquida não associada a juros. Em 2025, o banco obteve uma receita líquida não associada a juros de 787 milhões de iuanes, -53,44% ano contra ano. Entre ela, a receita líquida de comissões e taxas foi de 86,007 milhões de iuanes, -50,43%; a receita de comissões dos negócios de gestão de património foi de 83,677 milhões de iuanes, -58,09%, principalmente devido à redução do volume de produtos de gestão de património e à tendência global relativamente fraca do mercado de obrigações.

Além disso, em 2025, o total da receita líquida de atividades de negociação, da receita líquida de investimentos financeiros e de outras receitas operacionais somou 701 milhões de iuanes, menos 816 milhões de iuanes do que no ano anterior, o que corresponde a uma queda de 53,78%. Entre estes, a receita líquida de atividades de negociação diminuiu 371 milhões de iuanes face ao ano anterior; outras receitas operacionais reduziram 275 milhões de iuanes face ao ano anterior, principalmente devido à diminuição das receitas com a alienação de ativos recebidos em pagamento.

Em termos de qualidade dos ativos, o Banco de Luzhou continua a manter a trajetória de melhoria da taxa de créditos de cobrança duvidosa. Até ao final de 2025, a taxa de empréstimos com incumprimento (NPL) do banco foi de 1,18%, menos 0,01 ponto percentual do que no final do ano anterior, tendo diminuído por três anos consecutivos; a taxa de cobertura das provisões foi de 415,24%, menos 19,95 pontos percentuais do que no final do ano anterior.

No entanto, no que diz respeito à solvência de capital, o Banco de Luzhou continua sob pressão. No final do ano passado, a taxa de adequação de capital do banco foi de 13,08%, menos 0,04 ponto percentual do que no final do ano anterior; a taxa de adequação de capital de nível 1 foi de 10,04%, menos 0,11 ponto percentual do que no final do ano anterior, ficando acima das exigências regulamentares em 1,54 ponto percentual; a taxa de adequação de capital principal (core) foi de 8,27%, estável face ao final do ano anterior, estando já a aproximar-se do limite regulamentar.

A esse respeito, o Banco de Luzhou afirmou que a variação da taxa de adequação de capital se deve principalmente ao bom crescimento do capital endógeno do grupo, tendo como núcleo o lucro líquido; o aumento líquido do capital principal de nível 1 ficou aproximadamente em linha com o aumento dos ativos ponderados pelo risco, pelo que a taxa de adequação de capital principal de nível 1 ficou semelhante ao início do ano. Porém, como o crescimento dos ativos ponderados pelo risco foi ligeiramente superior ao aumento do capital líquido de nível 1 e do capital líquido, a taxa de adequação de capital de nível 1 e a taxa de adequação de capital ficaram ligeiramente abaixo do início do ano.

Renúncia do presidente por estar perto da idade de reforma

No mesmo dia em que divulgou o relatório anual de 2025, o Banco de Luzhou também divulgou, em simultâneo, várias alterações de cargos dos quadros superiores. O anúncio indica que, em 23 de março de 2026, o conselho de administração recebeu a carta de renúncia por escrito do presidente Liu Shirong. Liu Shirong renuncia ao cargo de presidente por estar perto da idade de reforma.

Após renunciar ao cargo de presidente, Liu Shirong passará, a partir desta data, a ser nomeado para diretor não executivo (diretor dos trabalhadores), mantendo ainda o desempenho como membro do Comité de Controlo de Transações Relacionadas do Conselho de Administração (comissões) e como membro do Comité de Gestão de Riscos.

Liu Shirong tem 59 anos este ano. É um veterano do Banco de Luzhou: desde que o banco foi criado em outubro de 1997, já integrou a instituição; exerceu vários cargos, incluindo diretor de agência, responsável de departamento, secretário do conselho de administração, vice-presidente executivo, entre outros. Desde junho de 2022, ocupa o cargo de presidente do Banco de Luzhou, pelo que tem já quase 4 anos de funções.

No anúncio, o Banco de Luzhou expressou agradecimentos a este antigo presidente, referindo que “durante trinta anos dedicou-se profundamente sem interrupção; é não só alguém que vivenciou em primeira mão e construiu o desenvolvimento do nosso banco, como também uma força central que lidera o conjunto do banco a avançar de forma sólida e prudente”.

O relatório anual de 2025 indica que, nesse ano, a remuneração antes de impostos recebida por Liu Shirong no banco foi de 631 mil yuanes, em igualdade com o presidente do conselho, You Jiangping. Em 2024, a remuneração antes de impostos de Liu Shirong foi de 1,393 milhões de iuanes, incluindo ainda 1,1 milhões de iuanes em bónus discricionário.

Quanto ao candidato para o novo presidente, a Revista da Época contactou o Banco de Luzhou e, até ao momento de emissão, ainda não obteve resposta.

De acordo com os anúncios acima, para promover de forma ordenada o trabalho quotidiano de gestão e exploração, o conselho de administração aprovou que o vice-presidente Wang Chong exerça em nome próprio as funções de presidente; esta decisão entra em vigor a partir do dia em que o conselho submeta ao departamento de supervisão financeira o relatório de exercício das funções em nome próprio.

Wang Chong nasceu em 1985. Entrou para o China Construction Bank em 2007, tendo desempenhado funções como gestor de clientes de negócios de empresas e de instituições, vice-presidente, entre outros; em dezembro de 2016, ingressou no Banco de Luzhou, tendo exercido cargos como diretor-geral do departamento de desenvolvimento de crédito do Centro de Inovação Conjunta, diretor-geral do Departamento de Gestão de Clientes Importantes e vice-presidente do Departamento de Negócios de Clientes Importantes; mais tarde, passou a ocupar, sucessivamente, cargos como vice-presidente e presidente da agência de Chengdu do Banco de Luzhou.

Até janeiro deste ano, Wang Chong foi nomeado vice-presidente do Banco de Luzhou, sendo a sua qualificação aprovada a 9 de março. Atualmente, além de Wang Chong, o Banco de Luzhou tem mais 6 vice-presidentes: Yuan Shihong, Wu Ji, Han Gang, Ming Yang, Hu Jia e Yang Bing.

Lin Xianping, vice-professor na Zhejiang University City College e vice-secretário-geral executivo do Comité do Think Tank de Peritos de Cidades da China, disse ao jornalista da Revista da Época que, segundo a prática da indústria bancária, enquanto o cargo de presidente estiver vago e o substituto ainda não tiver sido aprovado, normalmente o vice-presidente ou o presidente do conselho substitui temporariamente. Esta alteração é, simultaneamente, uma substituição por atingir idade-limite e uma implementação da estratégia de rejuvenescimento e regionalização. Wang Chong tem-se dedicado por muitos anos ao mercado de Chengdu, conhece os negócios centrais e os recursos regionais; a sua sucessão é favorável para manter a estabilidade operacional e a continuidade estratégica.

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Responsável: Wang Xinru