Os agentes da Chainalysis vão redefinir as investigações e a conformidade em criptomoedas?

À medida que o crime relacionado com criptomoeda evolui com a inteligência artificial, os agentes da Chainalysis assinalam um novo impulso para aplicar inteligência blockchain avançada contra fraude, roubo e branqueamento de capitais.

A Chainalysis revela agentes de inteligência blockchain

Na sua conferência anual Links, a Chainalysis anunciou uma grande evolução da sua plataforma em 2024, introduzindo agentes de inteligência blockchain concebidos para trabalharem em conjunto com equipas de conformidade e de investigação. Estes não são uma simples camada de chatbot nem um único novo produto. Em vez disso, estendem mais de uma década de análises de blockchain, milhares de milhões de transações submetidas a triagem e mais de dez milhões de investigações para um sistema operacional alimentado por IA.

Os agentes maliciosos estão já a explorar a IA para acelerar a fraude, os ataques e o branqueamento de capitais. No entanto, a Chainalysis defende que as agências de aplicação da lei, as instituições financeiras e as empresas de cripto devem mover-se tão rápido quanto isso, usando agentes para corresponder a essa aceleração e, depois, superá-la. A empresa posiciona estas capacidades como uma forma de converter o seu grande conjunto de dados existente em inteligência em tempo real, à velocidade das máquinas.

Democratizar a inteligência blockchain entre organizações

Ao longo de anos, a Chainalysis construiu o que chama o mais abrangente conjunto de dados de blockchain do mundo, utilizado por governos, bancos e empresas de cripto para investigar, cumprir e proteger. Além disso, a empresa refere que apenas os seus dados foram formalmente considerados fiáveis e admissíveis em tribunal, um estatuto que apoiou algumas das investigações mais decisivas na história do setor cripto.

Até agora, aceder a essa inteligência exigia formação especializada e competências avançadas de análise on-chain. Com a chegada dos agentes da Chainalysis, toda a profundidade dos dados, produtos e experiência institucional da plataforma destina-se a chegar a qualquer pessoa numa organização. Dito isto, o desenho visa um conjunto de utilizadores, desde investigadores experientes e analistas de conformidade até executivos que precisam de insights rápidos e defensáveis.

O “harness” por detrás dos agentes de IA

Muitas empresas estão agora a lançar agentes de IA, mas a Chainalysis sustenta que o verdadeiro fator diferenciador é o harness que os guia. A empresa afirma que compreende como as transações de blockchain funcionam na prática, bem como os fluxos de trabalho de investigação, os rastreios de auditoria de blockchain e os padrões de evidência nos quais os profissionais dependem todos os dias.

De acordo com a Chainalysis, a sua plataforma serve como esse harness. Sem ele, um agente comportar-se-ia como um modelo de linguagem genérico a fazer palpites probabilísticos. No entanto, quando integrado de forma rigorosa com os dados e os fluxos de trabalho da empresa, um agente pode raciocinar como um analista humano experiente, ao mesmo tempo que opera à velocidade e escala das máquinas.

A empresa sublinha que os seus agentes foram construídos para ambientes regulados e com apostas elevadas, nos quais outputs alucinados ou decisões opacas são inaceitáveis. Consequentemente, a arquitetura é concebida em torno de quatro princípios: qualidade de dados, contexto e raciocínio, resultados auditáveis e controlo humano sobre a automação.

Qualidade de dados e contexto do domínio

Primeiro, a Chainalysis enfatiza que, à medida que os modelos se tornam mais poderosos, a qualidade dos dados subjacentes se torna exponencialmente mais importante. Ao construir IA sobre dados pobres ou incompletos, a empresa alerta que isso apenas acelera resultados maus. A empresa afirma que ninguém iguala a sua amplitude, profundidade e precisão dos dados de blockchain, especialmente para ferramentas de investigação em cripto e casos de uso de conformidade.

Segundo, a empresa destaca a sua experiência institucional no domínio das investigações e da conformidade. Este contexto permite que os agentes entreguem resultados mais precisos e atempados, quer para rastreios complexos através de múltiplas cadeias, quer para a IA para monitorização de conformidade numa grande instituição financeira. Além disso, o sistema foi concebido para aplicar padrões de investigação aprendidos diretamente em fluxos de trabalho automatizados.

Fluxos de trabalho auditáveis e controlo humano

Terceiro, a Chainalysis sublinha a importância de resultados auditáveis e de fluxos de trabalho determinísticos. Para decisões críticas, as mesmas entradas, regras e dados são concebidos para produzir sempre o mesmo resultado. Esta previsibilidade pretende manter a automação consistente, reproduzível e defensável tanto para reguladores como para tribunais.

Noutros contextos, as organizações podem usar agentes de forma mais flexível para inteligência de sinais e para exploração. A interface do utilizador deixa claro se uma sessão é determinística ou exploratória, mantendo ao mesmo tempo a disponibilidade completa de trilhos de auditoria em ambos os modos. Além disso, estes controlos foram desenhados para se alinharem com as expectativas de governação interna e regulatórias externas.

Quarto, os humanos continuam no controlo. A Chainalysis diz que os seus agentes de inteligência blockchain, incluindo a estrutura central de agentes chainalysis, foram construídos para decisões reguladas e de alto risco. Os humanos determinam quais tarefas podem ser automatizadas e com que nível de independência, preservando a responsabilização mesmo à medida que a automação se expande.

Como as equipas já estão a usar os agentes

Durante o desenvolvimento inicial, as organizações já implementaram agentes da Chainalysis numa ampla gama de casos de uso. Por exemplo, fluxos de trabalho de investigação complexos que antes demoravam dias em múltiplas cadeias e entidades podem agora ser reduzidos para minutos, mantendo ainda trilhos de auditoria completos. Além disso, as equipas podem coordenar investigações que abrangem diferentes unidades de negócio, mantendo um registo unificado de evidência.

As equipas de conformidade também estão a testar o enriquecimento de alertas de conformidade e a automação. Os agentes podem pegar num alerta bruto, puxar dados contextuais de todo o ecossistema da plataforma Chainalysis, enriquecê-los e, depois, seja rejeitar ou elevar automaticamente os casos quando certos limiares forem atingidos. Esta abordagem foi concebida para ajudar a suportar agentes de IA para conformidade tanto em finanças tradicionais como em empresas nativas de cripto.

Outro caso de uso emergente é o reporte de resumo sob demanda. Os agentes podem reunir relatórios de inteligência estruturados e defensáveis que, de outro modo, poderiam levar analistas horas a compilar. No entanto, os humanos ainda reveem e aprovam estes documentos antes de serem partilhados com reguladores, contrapartes ou intervenientes internos.

Ferramentas personalizadas, OSINT e fluxos de trabalho orquestrados

Para além de investigações e conformidade, os primeiros utilizadores aproveitaram o sistema para construir aplicações web completas de raiz. Estas ferramentas e dashboards personalizados podem ser adaptados a necessidades específicas de investigação ou regulatórias, transformando efetivamente a Chainalysis numa plataforma de análise onchain que as organizações podem moldar em função dos seus próprios fluxos de trabalho.

Os agentes também podem executar identificação de transações baseada no tempo, encontrando e assinalando atividade através de janelas de tempo específicas com precisão e à escala. Além disso, podem complementar o rastreio tradicional com inteligência de fontes abertas (OSINT), recolhendo e organizando automaticamente dados externos para suportar casos mais abrangentes.

As equipas podem até orquestrar múltiplos agentes a trabalharem em conjunto. Um agente poderá monitorizar a atividade on-chain, outro acionará alertas sobre comportamento suspeito, um terceiro executará análise automatizada e um quarto apresentará pistas para investigadores humanos. Dito isto, as decisões finais continuam a caber ao pessoal humano, preservando a supervisão à medida que a IA se expande.

Escalar a conformidade e as investigações com IA

À medida que os mercados de cripto escalam, as organizações enfrentam uma pressão crescente para expandir a sua capacidade de investigação e conformidade sem crescimento linear de quadros. A Chainalysis argumenta que os agentes podem ajudar a resolver essa equação, tratando tarefas rotineiras e repetíveis enquanto os humanos se focam em juízos de nível superior. Neste sentido, as ferramentas de IA para conformidade tornam-se multiplicadores de força em vez de substitutos.

A empresa refere que, inicialmente, está a visar investigações e conformidade, incluindo potenciais integrações com IA para frameworks de conformidade regulatória e padrões emergentes da indústria, como o ica specialist certificate em IA para profissionais de conformidade. No entanto, espera que a adoção se estenda a uma grande variedade de funções em bancos, reguladores e empresas de cripto ao longo do tempo.

Roadmap e cronograma de implementação

A Chainalysis planeia começar a disponibilizar os seus agentes de inteligência blockchain durante o verão. A primeira vaga irá focar-se em cenários de elevado impacto em investigações e conformidade, nos quais fluxos de trabalho melhorados com IA podem rapidamente gerar resultados mensuráveis contra o crime financeiro. Além disso, esta fase permitirá à empresa refinar os seus modelos e controlos de governação com base em feedback do mundo real.

À medida que os agentes maliciosos alavancam cada vez mais a IA para escalar as suas operações ilícitas, a Chainalysis mantém que os defensores devem fazer o mesmo. Com o tempo, espera que pessoas de diversas funções adotem estes agentes, desbloqueando totalmente novas categorias de insight sobre blockchain. A empresa sublinha também que não está a construir sozinha o futuro da sua plataforma, mas em estreita colaboração com clientes que trazem desafios reais de investigação e conformidade.

Em resumo, a Chainalysis está a transformar os seus dados e ferramentas de longa data numa nova geração de agentes de inteligência blockchain, com o objetivo de dar às organizações capacidades à velocidade das máquinas, preservando ao mesmo tempo a supervisão humana, a auditabilidade e a confiança regulatória.