Recentemente, surgiu um caso chocante no mundo das criptomoedas que realmente merece a atenção de todos. Um amigo comprou e vendeu U-coins com uma conta bancária para fazer lucro, e com um fluxo de apenas 6,8 milhões foi condenado a 3 anos de prisão, sob a acusação de encobrir e ocultar lucros provenientes de crimes. Quando vi esse caso, percebi que muitas pessoas nem sequer sabem o que estão fazendo.

Vamos falar primeiro dos erros mais comuns. Se você receber fundos em U-coins provenientes de fraude, mesmo que seja uma única vez, será considerado como auxílio ao crime. Uma pessoa vendeu 100.000 U, e o comprador era uma quadrilha de fraude, sendo condenada a um ano e meio de prisão. Ainda mais grave é a acusação de encobrir e ocultar lucros de crimes, que ocorre quando se sabe que os fundos têm origem ilícita e continua ajudando na transferência. Esse foi o caso do amigo mencionado, que, sabendo que o comprador era uma quadrilha de lavagem de dinheiro, continuou a transacionar 240 mil U-coins, sendo condenado a 3 anos e 2 meses de prisão. Há também o crime de operação ilegal, como a revenda de U-coins, que equivale a uma troca de moeda estrangeira ilegal. Alguém já abriu uma plataforma OTC com transações superiores a 3 milhões de unidades, e foi condenado a 5 anos.

Muitas pessoas pensam que, enquanto não participarem diretamente de fraudes, estão seguras, mas os casos de condenação por fraudes com U-coins mostram que transferir fundos de forma indireta também é ilegal. Alguns ainda acreditam que transações em dinheiro vivo são mais seguras, mas grandes quantidades de dinheiro com origem desconhecida também podem ser suspeitas de lavagem de dinheiro. Há quem diga que fazer apenas transações entre conhecidos não apresenta risco, mas se o remetente for preso, você também pode ser implicado.

Os critérios principais usados pelo tribunal para determinar a punição são estes: primeiro, verificar se você teve contato com fundos de fraude, mesmo que uma única vez; segundo, analisar o volume e a frequência das transações, sendo que um fluxo superior a de yuan pode levar ao processo; e, por último, verificar se você usou ferramentas anônimas como Telegram, pois o uso delas facilita a comprovação de conhecimento prévio.

Se você ainda está realizando transações de U-coins fora do mercado oficial, aconselho a parar imediatamente. Não pense que desbloquear sua conta bancária resolve, isso é uma ilusão. Se for chamado para depor, exija primeiro ver a credencial do policial, leia cuidadosamente cada ponto antes de assinar, e imediatamente entre em contato com um advogado.

Se você já está sob investigação, o que pode fazer agora é imprimir os extratos bancários com carimbo, organizar todas as informações dos envolvidos nas transações e preparar provas de origem legal dos fundos. Por fim, lembre-se de que U-coins são bens virtuais, mas não são moeda legal. A revenda profissional de U-coins equivale a uma troca de moeda estrangeira de forma disfarçada. Se você recebeu fundos de U-coins relacionados a fraudes e ainda não parou de transacionar, é muito provável que seja considerado como conhecimento prévio do ilícito. Isso não é alarmismo, são consequências legais reais.