【Desempenho das ações bancárias domésticas】Entenda o desempenho das grandes instituições bancárias domésticas até 2025 — ICBC e ABC aumentam dividendos — Grandes bancos provavelmente não escaparão da diluição do lucro por ação (atualizações contínuas)

As ações dos bancos do setor estatal no mercado interno foram divulgando, uma a uma, os resultados do ano civil de 2025. Banco de Agricultura (01288) Na segunda-feira (30), anunciou um dividendo extraordinário de 13 fenes por ação, mais 3,6% em termos anuais. Banco da China (03988) Dividendo extraordinário de 11,69 fenes por ação, menos 3,9% em termos anuais.

Banco Industrial e Comercial (01398) 、Banco de Construção (00939) Na passada sexta-feira, já tinham divulgado primeiro os respetivos resultados. O ano passado, o ICBC registou um aumento de 2% nas receitas e de 0,7% no lucro líquido, e o dividendo extraordinário aumentou 3% em termos anuais para 16,89 fenes por ação. O dividendo extraordinário do CMB foi de 1,003 yuan por ação, e o dividendo por ação no ano civil aumentou 0,8% em termos anuais para 2,016 yuan por ação.

Devido a que vários bancos internos, ao longo de 2025, realizaram alocações a instituições com enquadramento estatal para captar fundos, fazendo com que o valor do dividendo por ação diminua em termos anuais, incluindo o Banco da China, o Banco de Construção, o Banco de Comunicações (03328) e o Banco de Correios e Poupanças (01658) .

Índice do artigo

				*   					Uma tabela para ver claramente a distribuição de dividendos das maiores ações de bancos estatais internos em 2025
					
				*   					Uma tabela para ver claramente o desempenho dos indicadores dos resultados de bancos estatais internos em 2025
					
				*   					O aumento de 12% da receita não proveniente de juros do ICBC　impulsiona o crescimento das receitas
					
				*   					O dividendo extraordinário do Banco de Construção diminui 2% em termos anuais　a taxa de distribuição anual de dividendos desce para 29,9%
					
				*   					A receita líquida de juros do Banco de Agricultura desce 1,9% em termos anuais
					
				*   					O rácio de crédito imobiliário não produtivo do Banco da China no final de 2024 é de 6,26%　mais 1,32 pontos percentuais
					
				*   					As receitas do CMB aumentam ligeiramente menos de 0,1%　a receita líquida de juros sobe 2%
					
				*   					O dividendo extraordinário do Banco de Comunicações diminui 15% em termos anuais
					
				*   					O dividendo extraordinário do Banco de Correios e Poupanças diminui 16% em termos anuais
					
				*   					O dividendo extraordinário do Xin Bank é de 19,3 fenes renminbi　mais 12% em termos anuais
					
		

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No relatório sobre o trabalho do governo chinês deste ano, foi proposto emitir obrigações especiais do tesouro no montante de 300 mil milhões de yuan renminbi, para apoiar os grandes bancos comerciais do Estado a reforçarem o capital. Os meios de comunicação locais informaram a meio deste mês que, em geral, o mercado prevê que o Banco de Agricultura e o ICBC sejam os principais alvos para injeção de capital. O secretário do conselho de administração do ICBC, Tian Fenglin, afirmou numa sessão de resultados, ao responder a uma pergunta sobre o capital principal de nível 1, que a situação concreta dependerá do anúncio oficial do ICBC.

O Citigroup publicou um relatório, no qual prevê que o ICBC irá receber uma injeção de capital pelo CIC (Huiti) de cerca de 100 mil milhões de yuan renminbi, e concluir uma reorganização do capital a um preço superior ao preço atual das ações. O banco estima que isto provoque uma diluição do lucro por ação entre 3% e 4%. O Citigroup considera também que o Banco de Agricultura poderá receber uma injeção de capital de 200 mil milhões de yuan renminbi, e a potencial diluição do lucro por ação poderá estar entre 7% e 8%.

U m a t a b e l a p a r a v e r c l a r a m e n t e a s m a i o r e s a ç õ e s d e b a n c o s e s t a t a i s i n t e r n o s e m 2 0 2 5

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A receita não proveniente de juros do ICBC aumenta 12%　impulsionando o crescimento das receitas

O ICBC (01398) anunciou que o lucro líquido do ano fiscal de 2025 foi de 3685,6 mil milhões de yuan renminbi (do mesmo modo adiante), mais 0,7% em termos anuais. O lucro básico por ação foi de 1 yuan renminbi, mais 2% em termos anuais.

O presidente do ICBC, Liu Jun, na conferência de divulgação de resultados sobre as perspetivas de pagamento de dividendos em 2026: se houver clamores do mercado para aumentar a taxa de distribuição, o ICBC irá acelerar a resolução e agir com urgência para o que o mercado pede

Durante o ano, as receitas foram de 8014 mil milhões de yuan, mais 2%. Deste montante, a receita líquida de juros caiu 0,4% para 6351,3 mil milhões; a receita não proveniente de juros aumentou 12% para 1662,7 mil milhões. As despesas operacionais aumentaram 2% em termos anuais para 2468,7 mil milhões. As imparidades de crédito aumentaram 6% em termos anuais para 1329,7 mil milhões. As despesas com imposto sobre o rendimento diminuíram 2% em termos anuais para 536,7 mil milhões.

No período, devido a fatores como a descida da taxa de juro de referência do mercado de empréstimos (LPR) e mudanças na estrutura dos prazos dos depósitos, a taxa de retorno dos ativos que geram juros foi de 1,28%, menos 14 pontos base em termos anuais. Além disso, a taxa de cobertura de provisões foi de 213,6%, menos 1,31 pontos percentuais em termos anuais; a taxa de provisões para empréstimos foi de 2,79%, menos 0,08 pontos percentuais.

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O dividendo extraordinário do Banco de Construção diminui 2% em termos anuais　a taxa de distribuição anual de dividendos cai para 29,9%

As receitas do ano passado do Banco de Construção também aumentaram 2%, o lucro líquido subiu 1% e o dividendo extraordinário por ação diminuiu 2% em termos anuais para 20,29 fenes renminbi.

Banco de Construção: a redução da margem líquida de juros este ano poderá diminuir ainda mais, com margem para estreitar

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A receita líquida de juros do Banco de Agricultura desce 1,9% em termos anuais

O Banco de Agricultura afirmou que a receita líquida de juros é a maior componente das receitas do banco, representando 78,6% das receitas de exploração de 2025. Em 2025, a receita líquida de juros foi de 5695,9 mil milhões de yuan, menos 1,9% em termos anuais. A margem líquida de juros foi de 1,28%, descendo 14 pontos base, principalmente devido à descida do LPR e à manutenção de taxas de mercado em níveis baixos, entre outros fatores, que levaram à queda da rendibilidade dos ativos que geram juros.

No final do ano passado, o rácio de empréstimos não produtivos do Banco de Agricultura era de 1,27%, menos 0,03 ponto percentual em termos anuais; o rácio de crédito não produtivo de imobiliário corporativo era de 5,4%, estável em termos anuais.

Reunião de resultados do Banco de Agricultura: espera-se que a receita líquida de juros no primeiro trimestre volte a crescer; já promoveu o “lagostim” do Banco de Agricultura

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A taxa de crédito não produtivo de imobiliário do Banco da China no final de 2024 é de 6,26%　mais 1,32 pontos percentuais

A margem líquida de juros do Grupo do Banco da China em 2025 foi de 1,26%, menos 14 pontos base. O Banco da China indicou que isto se deveu principalmente à descida do LPR do mercado de empréstimos em renminbi dentro do país e à descida das taxas de juro no mercado de moeda estrangeira. A rendibilidade média anual dos ativos que geram juros caiu 49 pontos base. O banco afirmou ainda que reforçou ativamente a gestão discricionária, manteve o desenvolvimento coordenado de volume e preço, intensificou o controlo do custo dos depósitos, promovendo a redução da taxa média de remuneração dos passivos que suportam juros em 37 pontos base, o que atenuou eficazmente a tendência de queda da margem líquida de juros. Entre os clientes de renminbi no mercado interno, a quota de empréstimos e adiantamentos de longo prazo no total de empréstimos e adiantamentos de clientes de renminbi no mercado interno foi de 71,66%, mantendo-se num nível relativamente elevado.

Banco da China: a redução da margem líquida de juros em termos anuais deverá contrair-se significativamente; a receita líquida de juros poderá voltar a crescer

O rácio de ativos não produtivos do Banco da China em 2025 foi de 1,23%, menos 0,02 ponto percentual em termos anuais; no final do ano passado, o rácio de crédito não produtivo de empréstimos de imobiliário corporativo foi de 6,26%, mais 1,32 pontos percentuais em termos anuais.

A receita não proveniente de juros do Banco da China aumentou 19% em termos anuais para 2191,6 mil milhões de yuan, impulsionando o crescimento das receitas globais no ano passado.

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As receitas do CMB sobem ligeiramente menos de 0,1%　a receita líquida de juros aumenta 2%

No conjunto de 2025, as receitas líquidas operacionais do CMB aumentaram ligeiramente 0,05% em termos anuais para 3372,7 mil milhões de yuan. A receita líquida de juros foi de 2155,9 mil milhões, com crescimento homólogo de 2%. A receita líquida não proveniente de juros foi de 1216,8 mil milhões, descendo 3,3%.

Dividendo extraordinário do CMB de 1,003 yuan　第4.º trimestre: a margem líquida de juros aumenta 3 pontos base em cadeia

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O dividendo extraordinário do Banco de Comunicações diminui 15% em termos anuais

Banco de Comunicações (03328) Em 2025, o lucro aumentou 2%, mas o dividendo extraordinário por ação diminuiu em termos anuais 15%, para 16,84 fenes renminbi. No ano inteiro, os dividendos foram de 32,47 fenes renminbi, menos 14% em termos anuais.

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O dividendo extraordinário do Banco de Correios e Poupanças diminui 16% em termos anuais

Banco de Correios e Poupanças (01658) Em 2025, o lucro aumentou 1,1% e o dividendo extraordinário por ação diminuiu 16% em termos anuais para 9,53 fenes renminbi. No ano inteiro, os dividendos foram de 21,83 fenes renminbi, menos 17% em termos anuais.

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O dividendo extraordinário do Xin Bank é de 19,3 fenes renminbi　mais 12% em termos anuais

O lucro líquido do China CITIC Bank no ano passado foi de 706,2 mil milhões de yuan renminbi, mais 3% em termos anuais. O lucro por ação foi de 1,2 yuan renminbi e o dividendo extraordinário foi de 19,3 fenes (inclui impostos), mais 12% em termos anuais. Em conjunto com o dividendo intermédio, o total distribuído no ano foi de 0,381 yuan (inclui impostos). A receita líquida de juros do Xin Bank foi de 1444,7 mil milhões de yuan, menos 1,5%. A margem líquida de juros foi de 1,63%, estreitando 0,14 ponto percentual; a receita não proveniente de juros foi de 681,67 mil milhões de yuan, crescendo 2,44%. A receita de exploração foi de 2126,36 mil milhões de yuan, menos 0,28% em termos anuais.

O China CITIC Bank teve um lucro maior em 3% no ano passado　o dividendo extraordinário aumenta 12% para 0,193 yuan renminbi　taxa de dividendos no preço atual de 5,8 cêntimos

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