Há algum tempo tenho observado como o ecossistema DeFi evoluiu bastante nos últimos anos. A verdade é que escolher onde colocar os ativos não é trivial quando há tantas plataformas DeFi por aí. Por isso, pensei em partilhar o que tenho visto que funciona bem neste espaço.

Lido é uma dessas plataformas DeFi que se destaca principalmente pelo staking. Basicamente, permite fazer stake de ETH sem bloquear nada e receber stETH em troca, que depois podes usar em outras aplicações. Interessante que agora também suportem MATIC. O TVL que gere é bastante considerável, mais de 30 mil milhões.

Depois está Aave, que opera desde 2017 e, honestamente, é uma das mais sólidas do mercado. Não é a maior em TVL, mas o volume de transações que movimenta é impressionante. Oferecem empréstimos com bastante variedade de criptos e também podes ganhar rendimento fazendo stake dos seus tokens nativos. No final de 2024, expandiram para zkSync Era, o que mostra que continuam a inovar.

Uniswap continua a ser o DEX mais grande sem concorrência real. Mais de 1500 pares de trading, integração com centenas de aplicações, e o modelo V3 com liquidez concentrada mudou bastante como funciona o jogo. Se procuras trocar tokens com confiança, aqui é onde está a ação.

MakerDAO é interessante porque toda a sua proposta gira em torno de DAI, essa stablecoin que se mantém em paridade com o dólar. Basicamente, usas colateral para gerar DAI. Tem aguentado todas as turbulências do mercado sem problemas.

Compound e Curve também merecem atenção. Compound é mais tradicional em empréstimos, enquanto que Curve se especializou em stablecoins com baixas comissões. Desde 2020, a Curve rapidamente se tornou referência para trocas de stablecoins.

Balancer permite gestão automatizada de carteiras através de pools de liquidez personalizados. PancakeSwap domina completamente na BSC com a sua interface colorida e opções de staking com APY bastante atrativos. Yearn Finance é o agregador de rendimentos que automatiza estratégias para otimizar ganhos.

Instadapp é mais para quem quer acesso centralizado a múltiplas plataformas DeFi sem precisar saltar de app em app.

O que noto é que o espaço DeFi continua a amadurecer. Há alguns anos era mais especulativo, agora há propostas mais sólidas com históricos operacionais longos. Se entrares sem entender bem o que estás a fazer, obviamente há risco, mas se escolheres plataformas com boa reputação e medidas de segurança decentes, o potencial é real. O importante é definir bem o que procuras, verificar a segurança, e não deixar que o FOMO te controle. O mercado não vai desaparecer amanhã, por isso há tempo para aprender bem antes de investir dinheiro sério.