O vice-presidente do Banco Industrial e Comercial, Wang Jingwu: a estrutura interna e as funções já foram ajustadas. No futuro, o risco de empréstimos pessoais será controlável.

O jornal China Securities foi informado pela China Securities Network, por (repórter) Chang Peiqi: O anúncio de resultados anuais de 2025 divulgado pelo Banco Industrial e Comercial da China em 27 de Julho mostra que, até ao final de 2025, a taxa de crédito malparado (NPL) dos empréstimos pessoais do ICBC era de 1,58%, o que representa um aumento de 0,43 pontos percentuais face ao final do ano anterior. A este respeito, Wang Jingwu, vice-presidente executivo do ICBC, respondeu em 27 de Julho numa conferência de divulgação dos resultados de 2025, afirmando que a qualidade dos ativos dos empréstimos pessoais do ICBC tem sido consistentemente melhor, mas que, nos dois últimos anos, devido ao impacto de múltiplos factores, incluindo a transição e o crescimento da economia, os ajustamentos no mercado imobiliário e desequilíbrios temporários entre oferta e procura, a taxa de NPL entrou temporariamente numa trajectória ascendente, o que está basicamente em linha com a tendência de todo o sector.

“O nosso país tem uma base económica estável, forte resiliência e grande potencial; não se alteraram as condições de sustentação e a tendência fundamental de melhoria a longo prazo. No futuro, o risco dos empréstimos pessoais será controlável.” Wang Jingwu avaliou que, à medida que a implementação acelerada de um pacote de políticas se concretize e que os benefícios das políticas continuem a ser libertados de forma sustentada, a base do mercado de crédito ao consumo pessoal irá melhorar gradualmente e a qualidade dos activos dos empréstimos pessoais também regressará a níveis razoáveis.

Ele disse que, para lidar com as mudanças do mercado, o ICBC já tinha ajustado de forma correspondente a estrutura interna e as funções numa fase anterior, criando o Departamento de Negócios de Crédito Pessoal, de modo a alcançar uma gestão mais centralizada e especializada do negócio de crédito pessoal, elevando ainda mais os níveis operacionais. Ao mesmo tempo, reforçou a capacidade de capacitação com dados e tecnologia inteligente, enriqueceu a oferta de inovação de produtos em domínios de operações do consumo pessoal, coordenou e equilibrar o desenvolvimento e a segurança, concentrou-se em mitigar vários riscos e riscos ocultos de forma dirigida e realizou de modo sólido o tratamento de activos não performantes.

“Com os esforços conjuntos na prevenção e controlo integrados das três linhas de defesa, o ímpeto do aumento da taxa de NPL dos empréstimos pessoais já abrandou.” Disse Wang Jingwu.