O Banco de Chengdu aumenta significativamente o capital, com o veterano Huang Jianjun liderando a equipe na fase de mudança de ritmo de crescimento

Pergunte à IA · Como o regresso de Huang Jianjun vai impactar o posicionamento estratégico do Banco de Chengdu?

Produzido|China Insight Net

Revisão|Li Xiaoyan

Recentemente, a Administração Estatal de Supervisão Financeira e Regulamentação da China, a nível provincial de Sichuan, aprovou formalmente o provimento de Huang Jianjun como diretor e presidente do Banco de Chengdu, assinalando que este “veterano” que se dedica ao setor financeiro de Sichuan há mais de três décadas regressa ao antigo empregador seis anos depois, assumindo oficialmente o comando deste líder entre os bancos comerciais urbanos na região oeste, com escala de triliões. Em simultâneo, o Banco de Chengdu concluiu o aumento de capital via conversão de obrigações convertíveis, com o capital social registado a ser formalmente ajustado para cima, elevando novamente a sua força de capital. Num contexto duplo de desenvolvimento de alta qualidade das finanças regionais e de esforços intensivos de transformação do setor, esta transição de pessoal, estável e ordeira, juntamente com a reposição de capital, foi implementada em simultâneo, evidenciando não só a maturidade e solidez do sistema de governação do Banco de Chengdu, mas também injetando um forte impulso para resolver as pressões de crescimento, otimizar a estrutura dos negócios e apoiar a construção do círculo económico das duas cidades, Chengdu e Chongqing.

O Banco de Chengdu foi fundado em dezembro de 1996. Como o primeiro banco listado em ações A em Sichuan e o oitavo banco comercial urbano cotado a nível nacional, após mais de vinte anos de aprofundamento, tornou-se um dos principais pilares financeiros locais com controlo estatal, com uma dimensão de ativos superior a 1,38 biliões de yuan. Durante muito tempo, a banca Hong Leong de Malásia tem acompanhado a instituição como investidor estratégico; a coexistência de uma estrutura acionista diversificada e de mecanismos de governação orientados para o mercado deu uma base sólida para uma operação estável do banco. Este ajustamento de topo constitui uma medida importante para o sistema financeiro local coordenar a otimização da alocação de recursos e promover a cooperação entre bancos líderes no mesmo município. O anterior presidente do conselho, Wang Hui, e Huang Jianjun cumpriram funções em ambos os sentidos, garantindo tanto a continuidade da estratégia de operação como promovendo a partilha e complementaridade de experiências de gestão e recursos, refletindo de forma plena a elevada atenção dada pela supervisão e pelos ativos estatais locais ao desenvolvimento contínuo, saudável e sustentável do Banco de Chengdu.

O regresso de Huang Jianjun traz para o Banco de Chengdu uma capacidade de liderança com claras vantagens locais e uma experiência completa. A sua carreira profissional começou no Bank of China, na sucursal de Chengdu. Desde que se juntou ao antecessor do Banco de Chengdu, o Banco Comercial de Chengdu, evoluiu de forma gradual a partir de cargos de base, como secretário do departamento de escritório e diretor da agência de alta tecnologia. Passou por cargos como secretário do comité do partido e presidente do conselho da sucursal de Xi’an. Em 2016 foi promovido a vice-presidente do Banco de Chengdu. Teve também uma prática profunda na gestão da sede, na operação das sucursais e na expansão de instituições fora da região. Depois de assumir funções no Banco Rural de Chengdu em 2020, liderou esse banco, como diretor e presidente do conselho, para alcançar aumentos simultâneos em escala e em resultados, acumulando uma rica experiência em governação de bancos de escala na ordem dos biliões e em controlo de risco. Ao regressar, Huang Jianjun não só compreende a cultura empresarial e a base de negócios do Banco de Chengdu, como também conhece profundamente o ecossistema económico e financeiro regional de Sichuan; tem tanto uma perspetiva de crescimento interno como um ângulo de gestão externo, sendo um candidato ideal para conduzir o banco através do ciclo e romper gargalos.

A reposição de capital foi implementada em paralelo, reforçando o “chão” sólido para o desenvolvimento de transformação do Banco de Chengdu. Em 2022, o banco emitiu 80 mil milhões de yuan em obrigações convertíveis, estabelecendo um recorde de subscrição online de 7144,29 vezes, demonstrando plenamente o elevado reconhecimento do mercado de capitais. No final de 2024, após a ativação da cláusula de resgate, o banco promoveu eficientemente o trabalho de conversão; até à data do registo do resgate, a taxa de conversão atingiu 99,94%, com 79,95 mil milhões de yuan em obrigações convertíveis concluindo a conversão em capital. Recentemente, o parecer regulatório aprovou o registo do capital social, aumentando-o de 37,36 mil milhões de yuan para 42,38 mil milhões de yuan. O Banco de Chengdu tornou-se o primeiro banco em 2026 a reforçar o capital central através da conversão de obrigações convertíveis. O nível de adequação de capital melhorou de forma significativa, formando-se um padrão com impulsos duplos, tanto de crescimento endógeno como de “sangria” externa. Com um amortecedor de capital abundante, não só se cumprem as exigências da supervisão, como também se cria espaço suficiente para o banco aumentar a colocação de crédito na economia real, avançar no planeamento de negócios com capital leve e impulsionar a transformação digital.

Os fundamentos da operação mantêm-se estáveis e a tendência é favorável, com resiliência nos lucros e qualidade de ativos a manter-se no primeiro patamar do setor. Nos primeiros três trimestres de 2025, o Banco de Chengdu alcançou 177,61 mil milhões de yuan de receitas de exploração, um aumento de 3,01%; o lucro líquido atribuível aos acionistas controladores foi de 94,93 mil milhões de yuan, um aumento de 5,03%. Num ambiente em que a indústria enfrenta, de forma geral, forte pressão, manteve-se o crescimento positivo, evidenciando-se uma elevada estabilidade dos lucros. A margem de lucro sobre ativos e o retorno médio ponderado do capital próprio mantêm-se em níveis excelentes, com a capacidade de geração de lucros endógena a manter-se em linha. Quanto à qualidade dos ativos, até ao final de setembro de 2025, a taxa de crédito vencido era apenas de 0,68%, ainda no intervalo mais favorável entre bancos cotados; a taxa de cobertura de provisões era de 433,08%, muito acima da média do setor, fornecendo uma capacidade de compensação de risco que excede largamente o padrão da indústria e servindo como uma almofada de segurança suficiente para lidar com oscilações cíclicas. A escala de depósitos e de empréstimos expandiu-se de forma estável; a vantagem em depósitos de baixo custo é sólida, e a base de passivos centrais é sólida, apoiando o desenvolvimento contínuo dos negócios com um fluxo de caixa estável.

Perante os desafios comuns do setor, como o estreitamento da margem de juros e a desaceleração do crescimento, as pressões faseadas do Banco de Chengdu têm características típicas e são controláveis. Devido a fatores como o ambiente macroeconómico e reformas de mercantilização das taxas de juro, a margem de juros líquida do banco caiu de 2,04% em fevereiro de 2022 para 1,62% no primeiro semestre de 2025. O ritmo de crescimento da receita de exploração abrandou; no terceiro trimestre de 2025, a receita de exploração do trimestre apresentou uma oscilação temporária. Este tipo de fenómeno é uma “dor de transformação” enfrentada conjuntamente pelos bancos comerciais urbanos do país e não é um problema individual de operação. Ao mesmo tempo, os casos de multas regulatórias impulsionaram o Banco de Chengdu a rever de forma abrangente todo o fluxo de negócios, levando a um “aperfeiçoamento forçado” do sistema de conformidade, o que contribui para prevenir, a partir da raiz, os riscos operacionais e alcançar uma operação longa e estável. Combinando correção a curto prazo e otimização estrutural, o banco deverá evoluir de uma lógica orientada por escala para uma transformação focada em qualidade e eficiência, convertendo as vantagens de conformidade em competitividade central.

Num novo ponto de partida para o desenvolvimento, a equipa de gestão liderada por Huang Jianjun dispõe de uma rota clara para resolver o impasse e de vantagens estratégicas. Tirando partido de grandes oportunidades provenientes da construção do círculo económico de duas cidades, Chengdu e Chongqing, o Banco de Chengdu continuará a aprofundar-se no território, consolidando as vantagens tradicionais em finanças governamentais, finanças inclusivas e finanças verdes; em simultâneo, irá acelerar o ajustamento da estrutura dos negócios, quebrar a dependência do setor de negócios corporativos, e desenvolver vigorosamente negócios de capital leve como gestão de património, banca de investimento e negócios intermediários, compensando a pressão do declínio da margem de juros através do crescimento de receitas não associadas a juros. A transformação digital será impulsionada de forma abrangente, recorrendo à capacitação tecnológica para aumentar a quota de negócios de retalho, otimizar a experiência do serviço ao cliente e alargar pontos de crescimento da rentabilidade. No âmbito do controlo de risco, o banco continuará a reforçar a responsabilização de conformidade, aperfeiçoará o sistema de gestão de risco em todo o processo, manterá a vantagem na qualidade dos ativos e alcançará um equilíbrio dinâmico entre crescimento estável e prevenção de riscos.

Como uma força central na construção do centro financeiro do oeste, o Banco de Chengdu, após o seu percurso desde a entrada em bolsa, tem feito avanços contínuos e ultrapassagens sucessivas. Já estabeleceu barreiras integradas na região em recursos, força de capital, nível de controlo de risco e capacidade de governação. Com o regresso do veterano, dá-se continuidade ao que foi iniciado e abre-se caminho para o futuro; o capital será reforçado para armazenar energia e capacitar a instituição. Desafios a curto prazo não mudam a tendência de longo prazo para o rumo positivo. Com a liderança de Huang Jianjun, espera-se que o Banco de Chengdu consolide a sua posição como líder entre os bancos comerciais urbanos do oeste, com uma postura de operação mais estável, modelos de negócios mais inovadores e serviços financeiros de maior qualidade, assumindo uma responsabilidade ainda maior ao servir a economia real local e ao promover um desenvolvimento coordenado regional.