Receber USDT negro será congelado? Conheça os verdadeiros riscos dos ativos criptográficos

Muitos dos amigos que acabam de entrar no mundo das criptomoedas ficam preocupados com uma questão: será que vão receber, sem querer, um USDT “negro”, acabando por ter os seus activos congelados? Na verdade, a resposta a este problema é mais valiosa do que imagina. O USDT “negro” em si não existe; o que é realmente preciso ter em atenção são os endereços que foram colocados na lista negra pelas bolsas.

A verdade sobre os fundos “contaminados”: o que é marcado é o endereço, não a própria moeda

Muita gente tem este erro de entendimento. Pensam que o stablecoin USDT, por si só, será “manchado”, mas na realidade o que é marcado é o endereço, e não a moeda. Esta é uma diferença muito importante.

Quando as autoridades de aplicação da lei ou as bolsas detectam que um determinado endereço está ligado a fraude, branqueamento de capitais ou outras actividades ilegais, adicionam esse endereço à lista negra. Assim que qualquer quantia proveniente de um endereço marcado é transferida a partir daí para a tua carteira ou conta numa bolsa, o sistema de controlo de risco da bolsa consegue detectar automaticamente esse fluxo de fundos anómalo, e depois aplica medidas de congelamento à conta do destinatário. Resumindo: independentemente de quantas vezes faças uma transferência, se o dinheiro tiver origem num endereço da lista negra, ao chegar à bolsa será assinalado.

Um caso real: como distinguir fundos limpos de fundos contaminados

Há pouco tempo, um investidor que costuma fazer negócios partilhou a sua experiência num grupo cripto. Ele precisava de receber USDT com frequência devido às exigências do seu trabalho. Para facilitar, usava o endereço de uma bolsa para receber pagamentos. Num determinado dia, depois de ter recebido uma transferência, verificou que a sua conta Binance tinha sido subitamente limitada: só podia entrar, mas não podia sair.

Depois de contactar o apoio ao cliente, soube-se que, no total, ele tinha recebido 2500 USDT, mas 939 deles tinham origem em endereços que a bolsa tinha marcado como estando envolvidos num caso. Em contraste, os restantes 1561 USDT estavam completamente limpos e não tinham qualquer problema. É assim que funciona o controlo de risco das bolsas: o sistema consegue identificar com precisão quais os fundos que provêm de endereços de risco e, com base nisso, procede ao congelamento. Todo o processo de análise demora cerca de 14 dias úteis; durante esse período, a conta não consegue operar normalmente.

Porque é fundamental ter cuidado na escolha dos pares de negociação

Para evitar receber o suposto USDT “negro”, o método mais essencial é garantir a segurança desde a origem. Aqui vão sete estratégias práticas de prevenção:

Primeiro, familiariza-te com as listas negras na cadeia. No tempo livre, consulta as bases de dados públicas de listas negras de várias blockchains e aprende quais são os endereços de risco que já foram confirmados. Conhecer bem o assunto ajuda-te a identificar perigos com mais eficácia.

Segundo, afasta-te dos fundos de projectos que fogem. Quando um projecto desaparece com o dinheiro (run away), esses fundos, embora por vezes ainda não tenham sido marcados, não serão “limpos”. O risco é como uma bomba-relógio: mais cedo ou mais tarde vai explodir.

Terceiro, atenção a preços demasiado baixos. Criminosos e pessoas envolvidas em “grey market” tendem a anunciar preços muito baixos para vender rapidamente fundos contaminados. No mercado, o preço normal do USDT pode ser 7 yuans renminbi por unidade, mas eles podem tentar vendê-lo a 5,5 ou 6. Apesar de alguns fundos limpos também poderem descer ligeiramente para 6,8 ou 6,9 por causa da urgência em liquidar, se a descida for excessiva, ficando directamente abaixo de 6,5, ou mesmo abaixo de 6,00, é preciso redobrar a atenção.

Quarto, quando fizeres transacções fora da bolsa, escolhe comerciantes antigos. Ao fazer OTC, procura colaborar com comerciantes com mais de 2 anos de actividade e com validações de crédito bem estabelecidas; evita escolher comerciantes que acabaram de abrir há apenas alguns meses ou até algumas semanas. Comerciantes experientes costumam ter processos de verificação de fundos mais rigorosos.

Quinto, dá prioridade a bolsas oficiais. Ao comprar USDT, se as condições permitirem, usa a bolsa, porque as grandes bolsas têm departamentos profissionais de controlo de risco capazes de filtrar de forma eficaz os fundos contaminados. Em comparação, o risco de transferir directamente através de uma carteira é muito maior.

Sexto, presta atenção à idade da carteira. Ao fazer transferências de carteira para carteira, verifica o momento em que o endereço da carteira do outro foi criado. Há diferença entre carteiras novas e carteiras antigas; dá preferência a carteiras antigas com mais tempo de existência para fazer as transacções. Muitos indivíduos mal-intencionados tendem a usar carteiras recém-criadas para ocultar a sua verdadeira identidade.

Sétimo, recusa a tentação de pequenas bolsas. As bolsas pequenas tornam-se muitas vezes um terreno fértil para a lavagem de dinheiro negro, porque os seus sistemas de controlo de risco são muito menos rigorosos do que os das grandes bolsas. Afasta-te das pequenas bolsas, não realiza aí nenhuma compra nem venda; esta é a forma mais directa de te proteger.

Conhece os riscos para proteger verdadeiramente os teus activos

Em suma, o conceito de USDT “negro” em si não é correcto. O que realmente tens de ter em atenção são os fundos contaminados provenientes de endereços de risco. Enquanto aumentares a tua vigilância em cada etapa — desde a escolha do teu contraparte, a observação do preço, a verificação dos endereços e a escolha do método de negociação —, consegues reduzir bastante a probabilidade de receberes fundos problemáticos. Que todos consigam negociar com segurança no mundo das criptomoedas.