A Majilis do Cazaquistão aprova alterações à lei bancária

(Agência de Notícias MENAFN- Trend) ** ASTANA, Cazaquistão, 29 de dezembro.** A Majilis, a câmara baixa do Parlamento, deu sinal verde às alterações apresentadas pelo Senado (a câmara alta) relativamente ao projeto de lei sobre bancos e atividade bancária, informa a Trend, citando a Majilis.

Numa reunião realizada a 25 de dezembro, os senadores apoiaram conceptualmente a lei“Sobre Bancos e Atividade Bancária,” bem como o projeto de lei que a acompanha sobre regulamentação e desenvolvimento do mercado financeiro, comunicações e falência. Durante a análise, foram propostas várias novas revisões a artigos individuais.

As alterações definem quadros fundacionais e abrangentes de licenciamento bancário concebidos para promover um ecossistema financeiro mais resiliente e competitivo. Se uma instituição financeira ultrapassar o limiar de ativos designado, deve ou reconfigurar a sua licença fundacional para uma classificação universal, mantendo-se em conformidade com as regulamentações prudenciais, ou adotar medidas para reduzir a sua carteira de ativos.

O diploma esclarece as disposições relativas às estruturas de remuneração para operações de concessão de crédito por instituições financeiras. As instituições financeiras poderão ser autorizadas a cobrar comissões apenas dentro dos parâmetros estritamente definidos pelas disposições legais, evitando quaisquer quadros interpretativos amplos ou extensivos.

Além disso, foi instituída uma proibição relativa à modificação unilateral de taxas de juro fixas aplicáveis a empréstimos bancários a consumidores.

Será criada uma oficina central para um único vedor/ombudsman financeiro, para facilitar a resolução de disputas antes do litígio em setores bancários, de seguros e de microfinanciamento, com uma atenção específica a questões relacionadas com cenários de dívida problemática.

De acordo com o novo quadro regulamentar instituído, as instituições financeiras serão obrigadas a cumprir deveres fiduciários para com os seus clientes, o que implica a restituição de fundos em casos em que uma transação seja executada a um destinatário identificado no repositório de inteligência anti-fraude como apresentando indícios de atividade fraudulenta.

A execução remota de contratos de empréstimo bancário com indivíduos, sem protocolos de verificação biométrica, foi considerada inadmissível.

Foram estabelecidas especificações para a criação e manutenção de um“mostruário de dados” destinado a facilitar a supervisão, a identificação proativa de riscos e a troca segura de dados.

As alterações legislativas definem uma proibição sobre a apropriação de capital destinado a pagamentos aos beneficiários de necessidades urgentes, além de recursos alocados para facilitar liquidações entre bancos e processos de transações com cartões.

Foram implementados mecanismos reforçados de vigilância para transações de moeda para mitigar a fuga ilícita de capitais. As alterações esclarecem a autoridade jurisdicional das entidades sancionadas e definem os procedimentos para a troca de dados entre instituições financeiras.

Além disso, as disposições relativas a quadros de autorregulação nos domínios do microfinanciamento e da recuperação de dívidas foram minuciosamente reforçadas, abrangendo protocolos que definem os parâmetros temporais e as metodologias para a avaliação das reclamações dos consumidores, tendo devidamente em conta a experiência em termos de jurisdição do ombudsman financeiro.

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