O que são Futuros - Descubra as diferenças entre negociação de contratos futuros e negociação à vista

O mercado de crypto está sempre cheio de oportunidades, mas também não é menos perigoso. Os Futures - ou contratos futuros - são uma ferramenta poderosa que pode ajudar os investidores a aumentar rapidamente os seus ativos, mas também podem causar grandes perdas se não souberem como usá-los. Para não cair na armadilha de números atraentes, você precisa entender bem a natureza dos Futures e como eles diferem da negociação Spot.

Entender bem o conceito de Futures antes de entrar no mercado

Os Futures, ou contratos futuros, são um tipo de contrato financeiro entre duas partes que se comprometem a comprar ou vender um ativo específico a um preço previamente acordado, mas a negociação ocorrerá em uma data definida no futuro. Esse ativo pode ser uma mercadoria (petróleo, trigo), índices financeiros, ou até mesmo criptomoedas como Bitcoin ou Ethereum.

O objetivo inicial dos Futures é ajudar os produtores e consumidores a se protegerem contra a volatilidade dos preços. No entanto, no mercado de crypto, os Futures também são utilizados por muitos especuladores para lucrar com as mudanças de preço, ou seja, para especular.

Spot e Futures - Duas maneiras diferentes de jogar no crypto

À primeira vista, Spot e Futures podem parecer semelhantes, mas eles diferem muito em termos de mecanismo e propósito.

A negociação Spot é a compra e venda de ativos ao preço de mercado atual e a recepção imediata do ativo (ou dentro de 1-2 dias). Quando você compra Bitcoin a $40,000 hoje, você o possui imediatamente, e ele é seu até que você decida vender. O risco aqui é relativamente baixo - você só perde dinheiro se o preço cair em relação ao preço que você comprou.

A negociação Futures funciona de forma completamente diferente. Você não possui o ativo real, mas apenas se compromete com um preço futuro. Se você “comprar” 1 Bitcoin Futures hoje a $40,000, você “receberá” Bitcoin a esse preço na data de vencimento do contrato (que pode ser em 1 mês, 3 meses ou 6 meses). A diferença de preço em relação ao preço de mercado atual é o seu lucro ou perda.

Alavancagem em Futures - Assassino de ativos ou ferramenta de prosperidade?

O que torna os Futures atraentes (e perigosos) é a alavancagem. Na negociação Spot, você precisa pagar o valor total para possuir o ativo. Mas com os Futures, você só precisa de uma margem de cerca de 5-10% do valor do contrato.

Por exemplo: Para comprar 1 Bitcoin a $40,000 no Spot, você precisa de $40,000. Mas com os Futures, você só precisa de cerca de $2,000-$4,000 de margem para controlar 1 Bitcoin. Se o Bitcoin subir 10%, você ganha $4,000 no Spot (10% de lucro), mas nos Futures, pode ganhar $40,000 ou mais (100%+ de lucro).

No entanto, a faca de dois gumes aqui é: se o preço se mover na direção oposta, suas perdas também são ampliadas. O Bitcoin cai 10%, seu ativo Spot perde $4,000. Mas com os Futures, sua conta pode ser liquidada completamente - você perde toda a margem de $2,000-$4,000, e pode até ficar devendo dinheiro.

Gestão de riscos ao negociar Futures

O risco é a maior diferença entre esses dois tipos de negociação. O Spot tem baixo risco porque o ativo já está em suas mãos, e você só perde dinheiro se o preço despencar. Com os Futures, o risco é muito maior devido ao uso de alavancagem e à possibilidade de grande volatilidade antes da data de vencimento do contrato.

Para se proteger, você precisa:

• Definir uma ordem de stop-loss assim que entrar na negociação, para limitar as perdas se o mercado se mover contra você.
• Usar apenas uma pequena parte dos ativos para cada negociação de Futures.
• Nunca usar alavancagem excessiva - 2-5x é um nível seguro para iniciantes.
• Monitorar o mercado regularmente ou usar robôs de negociação automáticos.

Liquidez - A vantagem de ambos

Tanto o Spot quanto os Futures possuem alta liquidez em ativos populares como Bitcoin e Ethereum. Isso significa que você pode comprar ou vender rapidamente sem se preocupar em encontrar compradores.

No entanto, a liquidez dos Futures pode variar ao longo do tempo. Os contratos próximos da data de vencimento geralmente têm maior liquidez, enquanto contratos de meses mais distantes podem ter liquidez menor.

Escolher o tipo de negociação adequado para você

Se você deseja possuir ativos a longo prazo: Spot é a melhor escolha. Você não precisa se preocupar com a data de vencimento ou a liquidação da conta.

Se você deseja lucrar com a volatilidade de preços a curto prazo: os Futures podem ser uma ferramenta eficaz, mas exigem habilidades de gestão de riscos e uma mentalidade forte.

Independentemente do tipo de negociação que você escolher, lembre-se sempre: o mercado de crypto é sempre implacável com os despreparados. Pense cuidadosamente, use a alavancagem de forma responsável, e invista apenas o que você pode se dar ao luxo de perder. Boa sorte e sucesso na sua jornada de negociação de Futures.

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