Só precisa investir $5.000 na AGNC Investment para gerar mais de $3.500 em rendimento de dividendos em 5 anos

AGNC Investment (AGNC 1.42%) tem um rendimento de dividendo impressionante. O fundo de investimento imobiliário (REIT) paga um dividendo mensal que atualmente rende mais de 14%. Isso é mais de dez vezes superior ao rendimento de 1,2% do S&P 500.

A essa taxa, um investimento de $5.000 no REIT poderia gerar milhares de dólares em rendimento de dividendos ao longo dos próximos cinco anos.

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Um fluxo de rendimento monstruoso

AGNC Investment atualmente paga um dividendo mensal de $0,12 por ação ($1,44 anualmente). Com o seu preço por ação recentemente em torno de $10,15 cada, o REIT hipotecário rende 14,2%. A esse preço, você poderia comprar 492 ações por $5.000.

Essas ações gerariam $59,04 em rendimento mensal de dividendos e $708,48 em rendimento anual de dividendos. Supondo que a AGNC Investment mantenha seu dividendo, você coletaria $3.542,40 de rendimento de dividendos ao longo dos próximos cinco anos.

A AGNC tem mais probabilidade de manter seu dividendo do que aumentá-lo no futuro, dado seu histórico. O REIT hipotecário pagou a mesma taxa de dividendo mensal desde que redefiniu o nível de pagamento no início de 2020.

Expandir

NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Mudança de hoje

(-1,42%) $-0,14

Preço atual

$9,70

Principais pontos de dados

Capitalização de mercado

$11B

Intervalo do dia

$9,63 - $9,80

Intervalo de 52 semanas

$7,85 - $12,19

Volume

891K

Volume médio

22M

Margem bruta

100,00%

Rendimento de dividendos

14,86%

Quão seguro é o dividendo?

Ações de dividendos de alto rendimento tendem a ter perfis de risco mais elevados do que empresas com rendimentos mais baixos. A AGNC Investment não é uma exceção. O REIT hipotecário cortou seu dividendo várias vezes ao longo dos anos, incluindo no início de 2020, quando reduziu seu dividendo mensal de $0,16 por ação para $0,12 por ação.

A AGNC Investment tem um modelo de negócios de maior risco. Investe em títulos hipotecários garantidos por agências (MBS; grupos de hipotecas residenciais garantidas contra perdas de crédito por agências governamentais como a Fannie Mae) de forma alavancada. O uso de alavancagem aumenta os retornos (atualmente de 13% a 15%, em comparação com os dígitos baixos para MBS). Enquanto seus retornos estiverem acima de seus custos, o REIT pode manter seu dividendo.

Esse é atualmente o caso. Durante o quarto trimestre, o custo total de capital da empresa foi de 15,8% ao contabilizar suas despesas operacionais e pagamentos de dividendos. Com seu retorno sobre o capital próprio em 16% no trimestre, o dividendo da AGNC permaneceu bem alinhado com seu custo de capital. A empresa acredita que pode continuar a gerar retornos favoráveis no ambiente atual, o que é um bom sinal para sua capacidade de manter seu nível de dividendo.

No entanto, se o ambiente de mercado para MBS de agências deteriorar significativamente e seus retornos saírem de alinhamento com seus custos, o REIT pode precisar redefinir seu ganho de dividendo. Mesmo que a AGNC cortasse seu dividendo, os investidores ainda poderiam gerar um rendimento significativo de dividendos ao longo dos próximos cinco anos.

O potencial para coletar muitos rendimentos de dividendos

A AGNC Investment oferece aos investidores a oportunidade de coletar uma enorme quantidade de rendimento de dividendos. Um investimento de $5.000 poderia gerar mais de $3.500 de rendimento ao longo dos próximos cinco anos se o REIT mantiver seu dividendo. Embora seu grande pagamento esteja em maior risco de redução, o REIT ainda deve gerar bastante rendimento, mesmo que precise cortar seu pagamento novamente.