7 associações alertam coletivamente para os riscos das criptomoedas

本报记者 李冰 熊悦

Recentemente, a Associação de Finanças da Internet da China, a Associação Bancária da China, a Associação de Valores Mobiliários da China, a Associação da Indústria de Fundos de Investimento da China, a Associação de Futuros da China, a Associação de Empresas Listadas da China e a Associação de Pagamentos e Liquidações da China, entre outras 7 associações, publicaram em conjunto um aviso sobre a prevenção de riscos de atividades ilegais relacionadas com criptomoedas (doravante denominado “aviso”).

O aviso menciona que alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam a oportunidade para promover atividades de especulação, realizando captação ilegal de recursos e fraudes em pirâmide sob a fachada de moedas estáveis, moedas fictícias (como π moedas), tokens de ativos do mundo real (RWA) e “mineração”, utilizando criptomoedas para transferir rendimentos de atividades criminosas, o que prejudica gravemente a segurança patrimonial do público e perturba a ordem econômica e financeira normal.

Assim, as 7 associações alertam que, em primeiro lugar, é necessário reconhecer corretamente a natureza das criptomoedas, dos tokens de ativos do mundo real e das atividades relacionadas; em segundo lugar, as instituições relevantes não devem realizar negócios relacionados com criptomoedas e tokens de ativos do mundo real; em terceiro lugar, o público deve estar em alta alerta para todas as formas de atividades comerciais relacionadas com criptomoedas e tokens de ativos do mundo real.

O aviso esclarece a natureza das criptomoedas e das atividades relacionadas com criptomoedas. O aviso menciona que as criptomoedas não são emitidas pelas autoridades monetárias, não são moeda legal do país, não têm o mesmo status legal que a moeda legal e não podem ser usadas como moeda dentro do país. Instituições e indivíduos que realizam atividades de troca de moeda legal por criptomoedas, emissão e financiamento de tokens de ativos do mundo real dentro do país estão envolvidos em atividades financeiras ilegais, como a venda ilegal de tokens, captação ilegal de recursos, emissão não autorizada de valores mobiliários e operações financeiras ilegais em futuros. Provedores de serviços de criptomoedas e tokens de ativos do mundo real no exterior que, de forma direta ou disfarçada, oferecem serviços de atividades relacionadas dentro do país também são considerados atividades financeiras ilegais. Funcionários de provedores de serviços de criptomoedas no exterior que atuam dentro do país, assim como instituições e indivíduos que, sabendo ou devendo saber que estão envolvidos em atividades relacionadas a criptomoedas, ainda assim prestam serviços, serão responsabilizados conforme a lei.

As 7 associações exigem claramente que as instituições relevantes não realizem negócios relacionados com criptomoedas e tokens de ativos do mundo real, definindo os limites de conformidade para diferentes tipos de instituições, como bancos, instituições de pagamento, valores mobiliários, fundos, instituições de futuros e empresas de plataformas da Internet.

Por exemplo, as instituições membros de bancos e instituições de pagamento não devem fornecer serviços para a emissão e negociação de criptomoedas e atividades relacionadas a tokens de ativos do mundo real no país, não devem fornecer qualquer forma de serviços financeiros e apoio de crédito para empresas e projetos de “mineração” de criptomoedas, devem realizar diligência devida rigorosa e avaliar prontamente se estão envolvidos em transações de criptomoedas, tokens de ativos do mundo real ou riscos de lavagem de dinheiro, garantindo que as atividades estejam em conformidade com os requisitos regulatórios e que quaisquer indícios suspeitos sejam tratados de acordo com os procedimentos e relatados às autoridades competentes.

As 7 associações afirmam ainda que o público deve estar em alta alerta para todas as formas de atividades comerciais relacionadas com criptomoedas e tokens de ativos do mundo real. O aviso menciona várias situações de atividades criminosas que o público deve estar atento, incluindo o cuidado em não se juntar a comunidades que promovem atividades de negócios de criptomoedas e tokens de ativos do mundo real, e estar alerta para publicidade falsa que contenha promessas de lucros históricos em criptomoedas e tokens de ativos do mundo real, ou recomendações de compra e venda.

Liu Bin, diretor do Escritório de Pesquisa Financeira da Academia de Comércio Livre de Xangai, disse ao repórter do Securities Daily que, como investidores comuns, em primeiro lugar, é necessário entender a natureza das criptomoedas como não sendo moeda legal e se abster de participar de transações e atividades relacionadas; em segundo lugar, manter distância da promoção de criptomoedas, não acreditar em promessas falsas e evitar plataformas não regulamentadas no exterior; em terceiro lugar, abandonar a mentalidade especulativa e melhorar a capacidade de identificação de riscos.

O professor Tian Lihui da Universidade Nankai afirmou que os investidores comuns devem lembrar do princípio das “três não”: não participar, não acreditar e não disseminar, para prevenir riscos relacionados a transações de criptomoedas. Não participar em transações de criptomoedas, não acreditar na publicidade falsa de “altos rendimentos e baixos riscos”, e não disseminar informações de promoção relacionadas, mantendo distância de links e códigos QR de plataformas de negociação no exterior.

(编辑：文静)

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