'Ele não parecia muito atento': O nosso novo CPA disse que devemos um reembolso de impostos $443 , mas na verdade temos direito a $637. Devemos despedir-o?

Por Quentin Fottrell

 'Estamos ambos preocupados com a precisão das nossas declarações'

 "É uma sorte termos trazido uma cópia da declaração do ano passado para que ele pudesse rever a documentação." (Os sujeitos da foto são modelos.)

 Caro Quentin,

 Fizemos os nossos impostos hoje com um novo CPA.

 O nosso CPA anterior aposentou-se após décadas a tratar dos nossos impostos, mas não nos notificou. Ficámos surpresos quando chegámos para a nossa consulta e percebemos que outra pessoa os iria fazer. A princípio, pensámos que poderia ser uma solução temporária, mas logo soubemos que não era o caso.

 Não ficámos impressionados com o novo CPA. Ele não parecia muito atento, e havia um formulário que usamos no passado que ele nunca tinha visto antes. É uma sorte termos trazido uma cópia da declaração do ano passado para que ele pudesse rever a documentação.

 Depois de inserir todos os números no software, ele disse-nos que iríamos receber um reembolso federal de $443 e $135 do estado. Alguns minutos depois, olhou para a tela novamente e disse que tinha lido erroneamente - na verdade devemos $443. Ficámos desiludidos, mas podemos viver com isso.

 Depois de chegarmos a casa, revi a documentação mais uma vez e notei que mostrava que temos um reembolso estadual de $637. Disse ao meu marido, e agora ambos estamos preocupados com a precisão das nossas declarações. Ele acha que deveríamos fazê-las em outro lugar para confirmar.

 Este CPA custou-nos $355. Ele usou software de impostos. Tens algum conselho ou sugestões sobre como proceder? Enquanto estávamos a conduzir para casa, discutimos a possibilidade de usar um CPA diferente no próximo ano, mas agora estamos a perguntar-nos se deveríamos considerar fazer isso este ano em vez disso.

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 Se necessário, refaça os seus impostos você mesmo, inserindo os dados corretos. Depois, compare os resultados.

 Caro Cliente,

 No próximo ano, pense duas vezes antes de usar um CPA.

 Não apresente os seus impostos se não tiver 100% de certeza de que estão corretos. Isso pode causar muitas dores de cabeça mais tarde. Verifique os seus valores W-2 e 1099, o seu estado de declaração, e quaisquer deduções ou créditos. Dê mais uma olhada naquele formulário desconhecido que mencionou.

 Se necessário, refaça os seus impostos você mesmo, inserindo os dados corretos. Depois, compare os resultados. Se os números coincidirem, você provavelmente está a salvo; se não coincidirem, algo pode estar errado. Esta é a forma mais rápida - e barata - de obter uma segunda opinião.

 Existem novos formulários para os impostos sobre rendimentos de 2025: O IRS introduziu o Schedule 1-A, um novo formulário de duas páginas para solicitar deduções específicas, incluindo para gorjetas de serviço e horas extras. Além disso, um 1099-DA para transações de criptomoedas e 1098-VLI para juros de empréstimos de veículos.

 Você precisará de recibos de pagamento para horas extras. Os contribuintes também podem ser obrigados a mostrar prova de impostos estaduais e locais (dedução SALT) pagos. As Contas Trump requerem um Número de Segurança Social válido para qualquer criança, incluindo recém-nascidos, para receber a contribuição piloto apoiada pelo governo de $1,000.

 Se o CPA estava usando software de impostos, é bastante difícil errar - a menos que ele inserisse os números corretos.

 Se o novo tipo estivesse usando software como o TurboTax, H&R Block ou FreeTaxUSA, seria mais barato, menos complicador e menos demorado fazê-lo você mesmo. Tenha mais controle sobre os seus assuntos fiscais, em vez de depender de alguém para lhe dar informações erradas durante o processo.

 Dado que você tem um reembolso fiscal tão pequeno, não parece valer a pena gastar centenas de dólares todos os anos; se você contratar uma segunda pessoa, isso efetivamente eliminará o seu reembolso fiscal. Se o CPA estava usando software, é bastante difícil errar - a menos que ele inserisse os números corretos.

 O FreeTaxUSA oferece apresentação gratuita de impostos federais para todos os cenários fiscais. As declarações de impostos estaduais custam apenas $15.99. É uma opção de baixo custo, com poucas taxas obrigatórias, a menos que você escolha serviços premium como Suporte Deluxe ($7.99) ou taxas de processamento de reembolso ($24.99).

 A AARP Foundation Tax-Aide está em funcionamento desde 1968 e ajudou mais de 80 milhões de contribuintes. Os voluntários são certificados pelo IRS todos os anos, portanto, compreendem as últimas mudanças no código fiscal. É o maior serviço de preparação de impostos gratuito, administrado por voluntários, do país.

 Antes de abandonar este CPA, você poderia voltar e perguntar-lhe sobre a diferença no reembolso do estado ($135 contra $637). Ele estava a olhar para a linha errada no relatório? Ou era outra coisa? Solicite uma explicação detalhada da declaração. Um CPA competente deve ser capaz de responder às suas perguntas.

 Ajustando a sua retenção

 Uma coisa que você fez certo: As suas retenções estão bastante precisas, mais ou menos algumas centenas de dólares. Um grande reembolso fiscal não é dinheiro grátis para pagar o seu cartão de crédito ou um bónus anual para que você possa tirar férias; é um empréstimo sem juros que você deu ao governo.

 Ao ajustar a sua retenção fiscal para garantir que o seu reembolso esteja próximo de zero, você pode aumentar a sua renda líquida mensal - e beneficiar desse rendimento extra para pagar contas ou até mesmo colocar numa conta de poupança ou investimento. Ao longo de 30 anos, todos esses juros vão somar-se.

 Você pode verificar as suas declarações fiscais assegurando-se de que as informações que este CPA inseriu estão corretas; o software fará o resto. Quer ele tenha lido erroneamente os números que estava a ver na tela é outra questão, e não deve impactar o seu reembolso.

 O software de impostos da H&R Block, TurboTax e outros irá importar automaticamente os dados do ano passado, importar W-2s e 1099s, calcular deduções, verificar erros, e transferir dados federais para as declarações estaduais. Portanto, a capacidade deste CPA de estragar as coisas é limitada.

 Você não precisa de um CPA se tiver uma declaração de impostos simples, como um rendimento W-2 padrão e usar software de impostos recomendado.

 Você não precisa de um CPA se tiver uma declaração de impostos simples, como um rendimento W-2 padrão e usar software de impostos recomendado. Um CPA é melhor para contas financeiras complexas para proprietários de negócios, investimentos de alto volume, propriedades para arrendamento e/ou mudanças significativas na vida.

 Certifique-se de ter todos os dados para inserir: Um formulário W-2 de cada empregador no ano passado, registros de rendimento adicional ou juros, como detalhes de contribuições de caridade e despesas dedutíveis, incluindo juros de hipoteca, além de rendimento e renovações de propriedades para arrendamento.

 Se você decidir usar um CPA no próximo ano, marque-os cedo antes da temporada de impostos começar e talvez tenha uma conversa telefónica com eles para descobrir se são adequados para você. "Quais são as suas qualificações? Quais são as grandes mudanças este ano? Você será a pessoa a tratar da minha conta?"

 O meu conselho final: Faça os seus impostos em janeiro, quando todos os outros estão a recuperar das suas celebrações de Natal, Hanukkah e Ano Novo. Os impostos causam ansiedade, razão pela qual boas pessoas como você usam CPAs quando provavelmente não precisam de pagar por eles.

 Isso também significa que você pode fazê-los ao longo de mais de um dia ou até mesmo uma semana sem sentir que um prazo está a aproximar-se. Se faltar um documento importante, você tem tempo. Isso irá capacitá-lo a entender como o software funciona e realmente como pode ser fácil apresentar.

 É suficientemente stressante sem um CPA a dormir no trabalho.

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 -Quentin Fottrell

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