7 associações alertam coletivamente para os riscos das criptomoedas

Periódico Li Bing, Xiong Yue

Recentemente, a Associação Chinesa de Finanças na Internet, a Associação Bancária da China, a Associação de Valores Mobiliários da China, a Associação de Fundos de Investimento em Valores Mobiliários da China, a Associação de Futuros da China, a Associação de Empresas Listadas da China e a Associação de Pagamentos e Liquidação da China, juntamente com outras 7 associações, divulgaram um aviso de risco sobre a prevenção de atividades ilegais relacionadas com moedas virtuais e outros crimes (doravante referido como “aviso”).

O aviso menciona que alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam para promover atividades de negociação especulativa, usando stablecoins, moedas fantasmas (como π币), tokens de ativos do mundo real (RWA), e “mineração” como pretextos para realizar captação ilegal de recursos, pirâmide financeira e outros crimes, além de transferir lucros ilícitos através de moedas virtuais, o que prejudica gravemente a segurança patrimonial do público e perturba a ordem econômica e financeira normal.

Assim, as 7 associações conjuntamente alertam que: primeiro, é importante compreender corretamente a natureza das moedas virtuais, tokens de ativos do mundo real e atividades relacionadas; segundo, as instituições não devem realizar negócios relacionados a moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real; terceiro, o público deve estar altamente atento a todas as formas de atividades envolvendo moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real.

O aviso esclarece a natureza das moedas virtuais e das atividades relacionadas. Ele afirma que as moedas virtuais não são emitidas pelas autoridades monetárias, não são moedas de curso legal do Estado, não possuem status legal equivalente às moedas de curso legal e não podem circular ou ser usadas como moeda dentro do território chinês. Instituições e indivíduos domésticos que realizam troca de moedas de curso legal por moedas virtuais, emissão de tokens de ativos do mundo real e captação de recursos no país podem estar envolvidos em atividades financeiras ilegais, como emissão não autorizada de tokens, captação ilegal de recursos, emissão pública não autorizada de valores mobiliários, operação ilegal de futuros, entre outros. Serviços de moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real fornecidos por fornecedores estrangeiros, direta ou indiretamente, que operam no território chinês, também são considerados atividades financeiras ilegais. Os funcionários dessas empresas estrangeiras e as instituições e indivíduos domésticos que, cientes ou devendo saber, continuam a fornecer serviços relacionados às moedas virtuais, serão responsabilizados de acordo com a lei.

As 7 associações deixam claro que as instituições não devem realizar negócios relacionados a moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real, delimitando as fronteiras de conformidade para diferentes tipos de entidades, como bancos, instituições de pagamento, corretoras de valores mobiliários, fundos, empresas de futuros e plataformas de internet.

Por exemplo, membros de bancos e instituições de pagamento não podem fornecer serviços para atividades de emissão e negociação de moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real, nem oferecer qualquer forma de suporte financeiro ou de crédito a empresas ou projetos de mineração de moedas virtuais. Devem realizar diligência devida rigorosa com os clientes, avaliar rapidamente se há riscos de transações com moedas virtuais, tokens de ativos do mundo real ou lavagem de dinheiro, garantir que as operações estejam em conformidade com as regulamentações, e relatar quaisquer atividades suspeitas às autoridades competentes.

As 7 associações também afirmam que o público deve estar altamente vigilante quanto às atividades ilegais relacionadas a moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real. O aviso alerta para várias formas de atividades criminosas, incluindo a participação em grupos de promoção de moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real, bem como a atenção a propaganda enganosa que promete retornos históricos, recomendações de compra/venda ou perspectivas de especulação envolvendo essas moedas.

O diretor do Departamento de Pesquisa Financeira do Instituto de Pesquisa do Free Trade Zone de Xangai, Liu Bin, disse ao “Relatório de Valores Mobiliários” que, como investidores comuns, primeiro, é necessário reconhecer a natureza ilegal das moedas virtuais como moeda, e firmemente evitar participar de transações relacionadas e atividades derivadas; segundo, manter distância de campanhas de promoção de moedas virtuais, não acreditar em promessas falsas e evitar plataformas estrangeiras ilegais; terceiro, abandonar a mentalidade de especulação e aprimorar a capacidade de identificar riscos.

O professor Tian Lihui, da Universidade de Nankai, especialista em finanças, afirmou que os investidores comuns devem seguir o princípio das “três não”: não participar de transações de moedas virtuais, não acreditar em propaganda enganosa de “altos retornos e baixo risco” e não divulgar informações relacionadas, além de evitar links e códigos QR de plataformas de negociação estrangeiras.

(edição: Wen Jing)