Como é o desempenho do Banco CITIC em 2025? Fang Heying explica sete destaques principais

23 de março, notícias do setor financeiro: o Banco CITIC realizou hoje a sua conferência de resultados para 2025, onde o presidente Fang Heying apresentou os principais destaques da gestão para 2025.

Primeiro, o lucro líquido cresceu 3%, posicionando-se entre os principais bancos de médio e grande porte em termos de aumento. A proporção de dividendos, que já estava em um nível elevado em 2024, foi aumentada em mais 1,2 pontos percentuais, atingindo 31,7%, permitindo que os acionistas compartilhem de forma concreta os dividendos do crescimento do CITIC Bank.

Segundo, uma combinação de estabilização de receitas e redução de custos abriu espaço para crescimento e demonstrou resiliência no desenvolvimento. O espaço para aumento de lucros foi ampliado por três fatores: primeiro, a estabilização da margem de juros e das receitas, com a margem de juros se estabilizando gradualmente e a redução do declínio das receitas, graças à liberação da capacidade de negociação de investimentos, ao crescimento contínuo das receitas de tarifas, contribuindo de forma estável para o crescimento; segundo, a taxa de inadimplência caiu por sete anos consecutivos, os custos de crédito foram reduzidos e os resultados no controle foram evidentes. Os indicadores de inadimplência e de empréstimos em atraso diminuíram em relação ao início do ano. Em 2025, o CITIC Bank recuperou um total de 37,2 bilhões de yuan em créditos inadimplentes, sendo 12,9 bilhões de yuan recuperados por meio de baixa de ativos, e a taxa de custo de crédito ao longo do ano caiu 0,07 pontos percentuais, contribuindo de forma decisiva para o crescimento. Terceiro, a gestão do controle de custos e a redução simultânea dos custos operacionais contribuíram significativamente: o banco reduziu seus custos operacionais em 2,25 bilhões de yuan, com a relação custos/receitas diminuindo 0,88 pontos percentuais, impulsionando o crescimento.

Terceiro, o gerenciamento equilibrado do volume e preço das dívidas impulsionou a redução do custo de captação, criando uma margem de resistência ao impacto de baixas taxas de juros. Analisando a estrutura de depósitos, ela é bastante racional, com 46% de depósitos à vista corporativos, posicionando-se entre os dois melhores bancos de propriedade de ações.

Quarto, a validação do caminho de transformação para uma capitalização leve. Do ponto de vista estratégico, o CITIC Bank já propôs há anos a estratégia das três novidades, considerando essa característica como uma das quatro principais prioridades de gestão. Na prática, é o único banco entre os concorrentes a manter crescimento positivo na receita não relacionada a juros por seis anos consecutivos, com uma elevação de 9,3 pontos percentuais na proporção de receitas não relacionadas a juros nos últimos cinco anos. Em relação às tarifas, o banco atingiu uma receita de 32,77 bilhões de yuan no ano passado, com crescimento de 5,6%, superando em 2,2 pontos percentuais a média do setor, alcançando a segunda colocação em volume total e crescimento no setor. Além disso, a ponderação de risco global do CITIC Bank foi reduzida para 75%, uma diminuição de 1,3 pontos percentuais no último ano, subindo da última para a segunda posição entre os concorrentes nos últimos cinco anos.

Quinto, a estratégia de gestão de riscos baseada na reestruturação, com foco na qualidade dos ativos. O CITIC Bank reduziu sua taxa de inadimplência por sete anos consecutivos, mantendo a cobertura de provisões acima de 200%. Primeiramente, a postura firme na gestão de riscos, com esforços contínuos para construir um sistema de risco eficaz que promova o desenvolvimento. Segundo, aumentando a capacidade de absorção de riscos, com provisões anuais de 66 bilhões de yuan para absorver inadimplências. Terceiro, aproveitando a vantagem única de sinergia na gestão de riscos do CITIC, acelerando a resolução de projetos prioritários. Mais importante, o banco mantém a estrutura de risco como uma linha mestra na gestão de riscos, considerando cada vez mais o custo futuro de riscos ao avaliar ativos, reduzindo a concentração de crédito e saindo de clientes de alto risco, especialmente no setor imobiliário.

Sexto, os investimentos contínuos em tecnologia estão acelerando sua transformação em produtividade. Liderar em tecnologia deixou de ser apenas um slogan, tornando-se uma condição real. A estratégia tecnológica do CITIC Bank está evoluindo de AI first para AI fast, ou seja, de prioridade à aceleração do uso de inteligência artificial.

Sétimo, a imagem da marca tornou-se mais tridimensional e enriquecida.