A especulação com criptomoedas começa a ganhar destaque; treze departamentos unem forças para combater atividades financeiras ilegais

Relator do Securities Times 贺觉渊

O Banco Popular da China realizou recentemente uma reunião de coordenação sobre o combate às operações de especulação com moedas virtuais, com a presença de responsáveis de 13 departamentos, incluindo o Ministério da Segurança Pública e o Escritório Central de Informação da Internet. A reunião reiterou a política de proibição de moedas virtuais e a necessidade de continuar combatendo atividades financeiras ilegais relacionadas.

A reunião destacou que, nos últimos anos, as unidades têm seguido as orientações do Aviso conjunto de 2021 emitido pelo Banco Central e outros dez departamentos, que reforça a prevenção e o combate à especulação com moedas virtuais. Como resultado, houve uma repressão eficaz às atividades ilegais e à desordem no mercado de moedas virtuais. Recentemente, devido a diversos fatores, a especulação com moedas virtuais voltou a crescer, com ocorrências frequentes de atividades criminosas, apresentando novos desafios na gestão de riscos.

A reunião enfatizou que as moedas virtuais não possuem o mesmo status legal que a moeda fiduciária, não são de curso legal e não devem, nem podem, circular como moeda no mercado. As atividades relacionadas às moedas virtuais são consideradas ilegais. As stablecoins, uma forma de moeda virtual, atualmente não atendem de forma eficaz aos requisitos de identificação de clientes, combate à lavagem de dinheiro e outros, apresentando riscos de serem usadas para lavagem de dinheiro, fraudes de captação de recursos e transferências ilegais transfronteiriças.

A reunião pediu que todas as unidades tratem a gestão de riscos como prioridade contínua, mantenham a política de proibição de moedas virtuais e intensifiquem o combate às atividades financeiras ilegais relacionadas. É necessário aprofundar a cooperação, aprimorar as políticas regulatórias e a base legal, focar em fluxos de informações e de fundos, fortalecer o compartilhamento de informações, melhorar a capacidade de monitoramento e combater severamente atividades criminosas, protegendo a segurança patrimonial do povo e mantendo a estabilidade do sistema financeiro e econômico.

Nos últimos anos, várias instituições de mercado têm lançado moedas virtuais, especialmente stablecoins, embora ainda estejam em fase inicial de desenvolvimento. Organizações financeiras internacionais e bancos centrais adotam uma postura cautelosa quanto ao desenvolvimento dessas moedas. O Banco de Pagamentos Internacionais (BIS), em seu relatório de junho deste ano intitulado “A próxima geração de moedas e sistemas financeiros”, expressou preocupações com os riscos das stablecoins, reconhecendo seu potencial na tokenização, mas afirmando que, nos testes de singularidade, resiliência e integridade, ainda não atingiram os requisitos para se tornarem pilares do sistema monetário. O relatório conclui que o papel futuro das stablecoins na economia ainda é incerto.

Desde o início deste ano, várias regiões da China têm observado que instituições financeiras ilegais, sob o pretexto de “inovação financeira”, “moedas digitais”, “ativos digitais” ou “tecnologia blockchain”, têm captado fundos por meio de projetos de investimento com conceitos inovadores, prometendo altos retornos e induzindo o público a participar de operações especulativas. Diversas autoridades reguladoras e organizações de autorregulação já emitiram alertas de risco, reforçando que stablecoins não são instrumentos de investimento ou especulação.

O governador do Banco Popular, Pan Gongsheng, afirmou anteriormente na Conferência Anual da Financial Street 2025 que o banco continuará colaborando com as autoridades de aplicação da lei para combater a operação e a especulação com moedas virtuais domésticas, mantendo a ordem econômica e financeira, além de acompanhar de perto e avaliar dinamicamente o desenvolvimento de stablecoins no exterior.