Primeiro! A Associação de Valores de Mercado da China (CFA) lança o modelo de competências e qualificações, abrangendo cargos-chave nas corretoras

Recentemente, a Associação de Valores Mobiliários da China (CFA) publicou o “Modelo de Competências e Qualificações para Cargos-Chave em Corretoras de Valores (Consultores de Investimento)” (doravante referido como “Modelo”), para uso de referência na indústria.

Como o primeiro modelo de competências lançado pela CFA para cargos-chave em corretoras, este resultado oferece uma exploração valiosa para a construção de padrões de competências de talentos e otimização de sistemas de formação na indústria. A CFA promoverá a criação de mais resultados de pesquisa que possam ser utilizados e aplicados, ajudando a fortalecer a equipe de talentos financeiros de primeira linha e a servir melhor o desenvolvimento de alta qualidade do setor.

“Atualmente, a indústria de consultoria de investimentos em valores mobiliários está em uma fase crítica de desafios e oportunidades. As políticas de regulação que incentivam a valorização do setor e as medidas de supervisão contínua estão profundamente reformulando o ecossistema do setor, impulsionando uma transformação estrutural do foco na criação de valor, saindo da competição homogênea”, afirmou o responsável pela consultoria de valores mobiliários Shanghai Lido Xing.

Divisão dos Consultores de Investimento em Três Níveis

De acordo com diferentes requisitos de competências, o “Modelo” divide as equipes de consultores de investimento em três níveis: Assistente de Consultor de Investimento, Consultor de Investimento e Consultor Chefe de Investimento.

O Assistente de Consultor de Investimento tem como foco serviços básicos de consultoria: sob orientação de outros, executa tarefas de suporte em consultoria de investimento e auxilia os níveis superiores na realização de suas funções.

O Consultor de Investimento oferece serviços de consultoria padrão: capaz de fornecer de forma independente um serviço completo e padronizado de consultoria de investimento.

O Consultor Chefe de Investimento fornece serviços avançados de consultoria especializada: possui amplo conhecimento técnico e experiência prática, podendo oferecer soluções personalizadas, desenvolver estratégias de investimento com base na plataforma da empresa, além de conduzir pesquisas, execução e acompanhamento de estratégias, participando na segmentação da cadeia de valor do negócio correspondente.

No modelo de gestão de patrimônio, o consultor atua como fiduciário do cliente, devendo cumprir o dever de lealdade, colocando os interesses do cliente em primeiro lugar. Sua responsabilidade é oferecer serviços profissionais de alocação de ativos e acompanhamento de investimentos, com uma ligação profunda aos interesses do cliente. No modelo tradicional, o consultor de investimento é essencialmente uma parte do canal de distribuição de produtos, cuja responsabilidade é vender produtos sob o princípio de adequação, tendo seus interesses ligados à venda de produtos, o que pode não estar alinhado com os interesses do cliente.

Capacidades de aplicação tecnológica incluídas na avaliação central

Com a profunda integração da tecnologia financeira, a capacitação digital tornou-se uma “matéria obrigatória” para a atuação dos consultores. O “Modelo” inclui pela primeira vez a capacidade de aplicação digital como uma das competências essenciais do consultor.

O “Modelo” exige que os consultores dominem plataformas digitais fornecidas pela empresa e ferramentas de análise de IA, para melhorar a eficiência e precisão do serviço. Em uma era de informações massivas, a utilização de meios digitais para análise de perfil de clientes, geração automática de recomendações de carteiras e monitoramento em tempo real de sinais de ajuste de carteira tornou-se um indicador importante da competitividade central do consultor.

Do ponto de vista da lógica do setor, a introdução de competências digitais está reformulando o modo tradicional de prestação de serviços de consultoria. Através de uma colaboração profunda entre “homem + máquina”, os consultores podem se libertar de tarefas básicas complexas, dedicando-se a atividades de maior valor, como acompanhamento emocional e consultoria aprofundada. Isso não só aumenta a produtividade individual, mas também fornece uma força motriz fundamental para a transformação do setor de corretagem em uma gestão de patrimônio escalável e inteligente.

Aplicação em recrutamento e promoções

Segundo informações, o “Modelo” pode ser utilizado em diversas situações.

Primeiramente, na fase de recrutamento. Durante a definição das necessidades de contratação, os requisitos do modelo de competências podem ser incluídos na descrição do cargo (JD), incluindo requisitos básicos (formação, qualificações, experiência) e habilidades profissionais. Na avaliação de candidatos, pode-se criar uma estrutura de avaliação baseada no modelo de competências, incorporando esses requisitos em provas escritas, entrevistas e avaliações, além de realizar análises de compatibilidade entre candidatos e o modelo, aumentando a eficácia do recrutamento.

Em segundo lugar, na seleção e promoção, a avaliação das capacidades profissionais e habilidades gerais dos funcionários permite identificar pontos fortes e fracos, além de avaliar o desempenho, ajudando a selecionar candidatos com potencial para cargos de consultor de investimento de alto nível. Também auxilia os funcionários a entenderem suas metas de desenvolvimento futuro.

Por fim, na formação e treinamento, as empresas podem estabelecer sistemas de cursos de consultoria baseados no modelo de competências, incluindo módulos de conhecimentos e habilidades profissionais, bem como habilidades gerais. A profundidade dos cursos pode ser ajustada de acordo com as necessidades de diferentes níveis de funcionários, combinando com os resultados de inventários de capacidades internas para melhorar a correspondência dos cursos.

Segundo informações, o “Modelo” foca nas características do cargo de consultor de investimento no contexto de transformação do gerenciamento de patrimônio, abordando responsabilidades, requisitos de competências e caminhos de desenvolvimento. Ele apresenta uma estrutura de modelo de competências que cobre três níveis (iniciante, intermediário, avançado), incluindo quatro dimensões: competências profissionais, habilidades gerais, ética profissional e requisitos de conformidade, totalizando 17 itens de competência. Além disso, oferece um sistema de formação por níveis ao longo de todo o ciclo de carreira do consultor, com 33 cursos e outlines de programas, ajudando as corretoras a aprimorar a construção de suas equipes de talentos em consultoria de investimento. O “Modelo” serve como uma ferramenta de referência, fornecendo metodologias básicas e estruturas orientadoras. Cada corretora pode adaptar e desenvolver localmente de acordo com sua estratégia, perfil de clientes e recursos, realizando ajustes dinâmicos conforme o estágio de desenvolvimento do negócio.

Revisado por: Wang Wei