Banco Huaxia, Filial Municipal de Jinan, foi multado em 50.000 yuan por violar regulamentações de gestão de contas

18 de março, o documento de decisão de sanção administrativa (鲁银罚决字〔2026〕5号) divulgado pelo Banco Popular da China, Agência de Shandong, mostra que o Huaxia Bank Co., Ltd. Agência de Jinan Shibei foi multado em 50.000 yuan por violar regulamentos de gestão de contas.

Percebe-se que, recentemente, várias agências do Huaxia Bank na província de Shandong foram notificadas por violações legais e regulamentares.

Em 31 de dezembro de 2025, a Secretaria de Supervisão Financeira Nacional, Agência de Jining, publicou uma tabela de informações de sanções administrativas que mostra que o Huaxia Bank Agência de Jining foi multado em 400.000 yuan por má gestão de empréstimos. Na época, Zhang Lei, vice-diretor da Agência de Jining, foi responsabilizado por essa violação e recebeu uma advertência.

No mesmo dia, a Agência de Supervisão de Qingdao, da Secretaria de Supervisão Financeira Nacional, divulgou que o Huaxia Bank Agência de Qingdao foi multado em 300.000 yuan por má gestão pós-empréstimo, usando fundos de desconto como garantia de letras de câmbio bancárias. Zhang Yichen, gerente geral do Departamento de Desenvolvimento de Negócios Nove, e Hao Tongtong, vice-gerente do Departamento de Clientes, receberam advertências.

Em 5 de setembro de 2025, a Secretaria de Supervisão Financeira Nacional revelou que o Huaxia Bank foi multado em 87,25 milhões de yuan por má gestão de empréstimos, títulos, operações interbancárias e por envio irregular de dados regulatórios. Além disso, os responsáveis foram multados em um total de 200.000 yuan.

Além disso, em 17 de junho de 2025, a Agência de Jinan do Banco Popular da China divulgou que o Huaxia Bank Agência de Jinan foi advertido e confiscou 259.300 yuan de receitas ilícitas, além de pagar uma multa de 709.300 yuan, totalizando uma penalização de 960.870 yuan, por seis violações, incluindo: fornecimento de relatórios estatísticos falsos; atraso ou não envio de documentos de abertura e encerramento de contas bancárias ao Banco Popular; permitir a abertura de contas em nome de indivíduos sabendo que eram fundos de entidades; não realizar a devida verificação do verdadeiro contexto comercial de títulos durante operações de aceitação de títulos; solicitar valores de transferência superiores ao valor real em pedidos de pagamento centralizado do tesouro; e não cumprir as obrigações de identificação de clientes conforme regulamento.

Em 12 de fevereiro, a Huaxia Bank divulgou seu relatório de desempenho de 2025, mostrando que o grupo alcançou um lucro total de 34,174 bilhões de yuan em 2025, uma queda de 4,75% em relação ao ano anterior; e um lucro líquido atribuível aos acionistas da sociedade listada de 27,2 bilhões de yuan, uma redução de 1,72%.

Anteriormente, o banco divulgou seu relatório semestral de 2025, indicando que, no primeiro semestre de 2025, vários indicadores-chave apresentaram queda ano a ano, incluindo uma receita de 45,522 bilhões de yuan, uma redução de 5,86% em relação aos 48,354 bilhões do mesmo período do ano anterior; e um lucro líquido atribuível aos acionistas de 11,47 bilhões de yuan, uma diminuição de 7,95% em relação aos 12,46 bilhões do mesmo período do ano anterior. Entre os nove bancos de ações listados na A-share, o Huaxia Bank ficou em segundo lugar na taxa de crescimento da receita operacional e em último na taxa de crescimento do lucro líquido atribuível aos acionistas.