Chamada de Resultados do Q4 da Remitly: Nossas 5 Principais Perguntas aos Analistas

Remitly’s Q4 Earnings Call: Our Top 5 Analyst Questions

Petr Huřťák

Qua, 25 de fevereiro de 2026 às 20:16 GMT+9 4 min de leitura

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Remitly’s resultados do quarto trimestre foram recebidos com forte aprovação pelo mercado, refletindo ganhos operacionais e crescimento robusto de clientes. A gestão atribuiu o impulso ao volume de envios de altos volumes e à adoção mais ampla de novos produtos como Flex e Remitly Business para impulsionar o volume de envios e a receita. O CEO Matthew Oppenheimer destacou o impacto da prevenção de fraudes alimentada por IA e das medidas de eficiência na rentabilidade, observando: “Um modelo de fraude recentemente atualizado, aproveitando IA e dados integrados em toda a nossa plataforma, ajudou a reduzir recordes as perdas em transações.” A empresa também destacou gastos disciplinados em marketing e retenção de clientes aprimorada como contribuintes adicionais para o desempenho superior.

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Destaques do Q4 CY2025 da Remitly (RELY):

• Receita: $442,2 milhões vs estimativas dos analistas de $427,3 milhões (crescimento de 25,7% ano a ano, superando em 3,5%)
• EPS ajustado: $0,39 vs estimativas dos analistas de $0,16 (superou significativamente)
• EBITDA ajustado: $88,58 milhões vs estimativas dos analistas de $51,49 milhões (margem de 20%, superou em 72,1%)
• Orientação de receita para o Q1 CY2026: $437 milhões na média, acima das estimativas dos analistas de $429,2 milhões
• Orientação de EBITDA para o ano fiscal de 2026: $350 milhões na média, acima das estimativas dos analistas de $310,9 milhões
• Margem operacional: 8,8%, contra -1,1% no mesmo trimestre do ano passado
• Clientes ativos: 9,3 milhões, aumento de 1,5 milhão em relação ao ano anterior
• Capitalização de mercado: $3,41 bilhões

Embora gostemos de ouvir os comentários da gestão, nossa parte favorita das chamadas de resultados são as perguntas dos analistas. Essas perguntas são não roteirizadas e muitas vezes destacam tópicos que as equipes de gestão prefeririam evitar ou tópicos cuja resposta é complicada. Aqui está o que chamou nossa atenção.

Nossas 5 principais perguntas dos analistas na chamada de resultados do Q4 da Remitly

• Tien-Tsin Huang (JPMorgan) perguntou ao novo CEO Sebastian Gunningham como sua experiência informaria a liderança da plataforma menor e focada no consumidor da Remitly. Gunningham destacou sua liderança em pagamentos e produtos na Amazon e Santander, dizendo que esses papéis o prepararam para escalar os negócios da Remitly.
• Ramsey El-Assal (Cantor Fitzgerald) questionou o CFO Vikas Mehta sobre impactos macroeconômicos e regulatórios. Mehta respondeu que a execução e o impulso de produtos, combinados com a resiliência dos clientes, ajudaram a Remitly a “crescer através” de obstáculos geopolíticos e regulatórios.
• Aditya Buddhavarapu (Bank of America) solicitou mais detalhes sobre o ritmo das orientações de receita e margem para 2026. Mehta explicou que os benefícios do Q1 vêm de um novo imposto de 1% sobre remessas em dinheiro, enquanto as margens do ano completo refletem taxas normalizadas de perdas em transações e maior investimento em novos produtos.
• William Nance (Goldman Sachs) perguntou ao novo CEO Gunningham sobre suas áreas de foco planejadas. Gunningham disse que priorizaria acelerar a velocidade de desenvolvimento de produtos e adaptar ofertas tanto para segmentos de consumidores quanto de negócios.
• Alexander Markgraff (KBCM) quis saber sobre a disposição dos clientes em pagar pelo Flex e Remitly One. Mehta observou o impacto positivo do Flex na participação na carteira e no volume de transações entre usuários do Flex, com dados iniciais mostrando forte adoção e engajamento dos clientes.

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Catalisadores nos próximos trimestres

Nos próximos trimestres, a equipe do StockStory acompanhará de perto (1) o ritmo de adoção e contribuição de receita de novos produtos como crédito Remitly e recursos expandidos de Wallet; (2) a eficácia dos investimentos em IA para impulsionar maior eficiência e reduzir custos relacionados a fraudes; e (3) o momentum contínuo na aquisição de remetentes de alto valor e clientes empresariais em novas geografias. A execução dessas prioridades será fundamental para alcançar as metas de crescimento de médio prazo da Remitly.

Atualmente, a Remitly negocia a $16,10, acima de $13,61 pouco antes dos resultados. Há oportunidade na ação? Veja por si mesmo no nosso relatório completo de pesquisa (é gratuito para membros ativos do Edge).

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