Lean Obtém Aprovação para Finanças Abertas nos EAU, Expande Serviços Regulamentados em toda a MENA

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O fornecedor de infraestrutura de Open Finance Lean Technologies recebeu aprovação regulatória para operar toda a sua gama de serviços nos Emirados Árabes Unidos, posicionando a empresa como uma das principais plataformas do país para dados financeiros seguros e conectividade de pagamentos. A aprovação representa um avanço significativo na estratégia de Open Finance dos EAU, que visa criar um sistema financeiro mais acessível, interoperável e inclusivo.

A medida reforça o papel da Lean como um operador regulado no ecossistema financeiro digital do país e permite ampliar a oferta de pagamentos de conta a conta, serviços de dados financeiros e ferramentas de finanças embutidas em todo o EAU e na região MENA.

Expansão da infraestrutura para uma economia digital

A aprovação da Lean ocorre num momento em que a procura por serviços financeiros mais rápidos e transparentes está a aumentar nos setores de retalho e empresarial. Com mais de 2 bilhões de dólares em volume de transações processadas e mais de 1 milhão de contas conectadas, a infraestrutura da Lean tem sido integrada em um número crescente de casos de uso reais, incluindo empréstimos, pagamentos e finanças pessoais.

A plataforma da empresa suporta acesso regulado a dados financeiros dos clientes e fluxos de pagamento, permitindo às instituições desenvolver ferramentas que oferecem aprovações de empréstimos mais rápidas, processos de checkout simplificados e experiências de orçamento personalizadas. Estas funcionalidades estão alinhadas com os objetivos mais amplos da economia digital dos EAU, incluindo o Plano Centenário 2071 e a Estratégia Nacional de Economia Digital, ambos priorizando inclusão financeira e inovação através da modernização regulatória.

Posição estratégica na região MENA

A Lean tem desempenhado um papel fundamental na implementação do Open Finance nos EAU nos últimos quatro anos, colaborando estreitamente com reguladores, bancos e fintechs para desenvolver uma infraestrutura segura e interoperável para a troca regulada de dados financeiros. A sua aprovação segue um marco anterior em 2022, quando a Lean se tornou no primeiro fornecedor externo a receber uma Permissão de Serviços Financeiros (FSP) do Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM). Nesse mesmo ano, a empresa foi admitida no sandbox regulatório do Banco Central da Arábia Saudita (SAMA), reforçando a sua presença como parceiro de infraestrutura transfronteiriça.

Com o mercado de Open Finance na região MENA projetado para crescer de 1,65 mil milhões de dólares em 2022 para 11,74 mil milhões de dólares até 2027, segundo o Fundo Monetário Árabe, plataformas como a Lean deverão desempenhar um papel crítico na facilitação de experiências financeiras seguras e eficientes para indivíduos e empresas. O crescimento da região é impulsionado por uma combinação de procura dos consumidores, alinhamento regulatório e expansão dos serviços fintech.

Recursos da plataforma e adoção institucional

A infraestrutura da Lean suporta casos de uso que vão além dos serviços financeiros tradicionais. Sua plataforma API-first permite que bancos, fintechs e instituições não financeiras integrem conectividade de contas, acesso a dados de transações e serviços de iniciação de pagamentos em suas próprias aplicações e plataformas.

A plataforma foi construída com padrões de segurança e fiabilidade de nível empresarial, incluindo certificações ISO 27001 e SOC 2. A Lean reporta uma disponibilidade de API consistentemente alta e baixa latência, tornando-a adequada para integrações com plataformas de alto volume e instituições reguladas.

Instituições de setores como imobiliário, retalho e crédito adotaram os serviços da Lean para melhorar os processos de cobrança de pagamentos e análise de risco de crédito. Ao incorporar as ferramentas da Lean, essas instituições relatam aprovações de empréstimos mais rápidas, melhor modelagem de risco de crédito e maior envolvimento dos utilizadores em serviços de finanças digitais.

Planos de investimento e expansão

A Lean conta com mais de 100 milhões de dólares em financiamento de risco de investidores globais e regionais, incluindo a General Catalyst e a Bain Capital Ventures. Com o novo estatuto regulatório, a empresa planeja expandir a sua cobertura de infraestrutura por todo o EAU e pela região do Médio Oriente e Norte de África.