3·15丨Com base em casos: Cuidado com pessoas que se fazem passar por instituições de autoridade e falsificam documentos de política para cometer fraude

Atenção a pessoas que se fazem passar por autoridades

Falsificação de documentos de políticas para fraudes

A新华保险 implementa rigorosamente as exigências das autoridades reguladoras, fortalecendo continuamente os serviços e melhorando a experiência do consumidor, ao mesmo tempo em que promove a educação financeira, divulgando os oito direitos dos consumidores financeiros, ajudando-os a aumentar a consciência de risco, a capacidade de autoproteção e a literacia financeira.

Durante o período do “3·15” em 2026, a新华保险 lançou uma série de campanhas de alerta de risco intitulada “Rede financeira limpa, proteção ao consumo seguro”, com foco em grupos de novos trabalhadores, como idosos, jovens, novos cidadãos, e membros de duas empresas e duas funções (motoristas de caminhão, motoristas de transporte por aplicativo, entregadores, entregadores de comida), abordando estratégias de marketing financeiro online, como promessas de altos retornos, uso indevido do nome de reguladores para enganar, e seus perigos. Foram abordados problemas como devedores profissionais, solicitação excessiva de informações pessoais, uso fraudulento de cartões bancários no exterior, e caos nos empréstimos online, alertando para os riscos do consumo financeiro e desvendando as fraudes na internet financeira. Junte-se a nós para abrir bem os olhos, identificar as armadilhas e proteger seu consumo seguro.

Resumo do caso

O consumidor Sr. Li viu uma “notícia bombástica” numa plataforma de vídeos curtos, onde um vídeo exibia um “documento de aprovação” com o selo vermelho de uma autoridade reguladora financeira, afirmando que o governo lançou uma nova política de “Plano Nacional de Limpeza de Dívidas em Cinco Anos”, que ajudaria pessoas com problemas de dívidas a “limpar seu histórico de crédito”, “reembolsar integralmente” e “zerar suas dívidas”. O apresentador do vídeo dizia ser um “consultor jurídico profissional”, afirmando que “bastava pagar uma taxa de 1000 yuans para que ajudasse a conectar-se às políticas nacionais e se livrar completamente dos problemas de dívidas”.

Devido a atrasos recentes no pagamento de seu cartão de crédito, o Sr. Li acreditou na história, pagou a taxa e forneceu seu documento de identidade, número do cartão, endereço residencial e outras informações pessoais. No entanto, após a transferência do dinheiro, a pessoa ao telefone desapareceu, e o “consultor jurídico” também sumiu. Ao verificar com o banco, o Sr. Li descobriu que o governo nunca lançou uma política chamada “Limpeza de Dívidas em Todo o País”, e que aquele “documento oficial” era totalmente falso.

Análise do caso

Este é um exemplo clássico de fraude usando o nome de autoridades reguladoras financeiras.

1. Falsificação de documentos de políticas, confundindo as pessoas: criminosos aproveitam a confiança do público nas instituições governamentais, falsificando documentos com o selo de órgãos reguladores, inventando conceitos de políticas inexistentes, como “Nova política de reembolso de seguros” ou “Política piloto de recuperação de dívidas”. Essas informações falsas são altamente enganosas, dificultando a distinção entre verdade e mentira para o público comum.

2. Uso de plataformas de vídeos curtos para atrair vítimas, com alta ocultação: criminosos usam vídeos curtos, transmissões ao vivo e outras mídias sociais, com pretextos de “divulgação de conhecimentos financeiros” ou “assistência jurídica”, na prática realizando atividades ilegais de lucro. Todo o processo é feito online, e após obterem o que querem, desaparecem rapidamente, dificultando a recuperação das vítimas.

3. Solicitação excessiva de informações pessoais, criando riscos maiores: durante o “processo de solicitação de serviços”, o Sr. Li forneceu seu documento de identidade, cartão bancário, endereço residencial e outras informações confidenciais. Essas informações podem ser revendidas ou usadas em atividades criminosas, levando a riscos de fraudes por telefone, roubo de cartões e outros crimes.

4. Interpretação distorcida de políticas financeiras para enganar o público: criminosos citam ou interpretam de forma errada as políticas de órgãos reguladores, levando os consumidores a acreditarem falsamente em “novas regulamentações de supervisão”, caindo em armadilhas.

Aviso de riscos de consumo

A新华保险 alerta todos os consumidores financeiros:

1. Verifique a origem das informações: documentos de políticas de órgãos reguladores são publicados oficialmente nos sites oficiais e por meios de comunicação confiáveis. Desconfie de qualquer artigo, vídeo ou postagem que afirme “nova política” ou “canal interno” sem confirmação oficial.

2. Cuidado com promessas de “reembolso total” ou “zerar dívidas”: criminosos frequentemente usam esses argumentos para induzir consumidores a participar, mas tais afirmações não estão de acordo com a Lei de Seguros, a Regulamentação de Gestão de Crédito ou outras leis relevantes.

3. Não forneça informações sensíveis a estranhos: número de identidade, dados bancários, senhas, códigos de verificação, entre outros, nunca devem ser compartilhados com “consultores jurídicos” ou “agentes de defesa do consumidor” na internet.

4. Opte por canais oficiais para realizar transações: se precisar de serviços financeiros, vá diretamente às agências financeiras ou use os aplicativos oficiais. Em caso de disputas, procure os canais oficiais de atendimento ao cliente das instituições financeiras ou órgãos reguladores.