7 associações alertam coletivamente para os riscos das criptomoedas

Repórter Li Bing, Xiong Yue

Recentemente, a Associação Chinesa de Finanças na Internet, a Associação Chinesa de Bancos, a Associação Chinesa de Valores Mobiliários, a Associação Chinesa de Fundos de Investimento em Valores Mobiliários, a Associação Chinesa de Futuros, a Associação de Empresas Listadas na China e a Associação de Pagamentos e Liquidação da China, juntamente com outras sete associações, divulgaram conjuntamente um aviso de risco sobre a prevenção de atividades ilegais relacionadas a moedas virtuais e outros crimes semelhantes (doravante referido como “aviso”).

O aviso menciona que alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam a oportunidade para promover atividades especulativas de negociação, usando como pretexto stablecoins, moedas fantasmas (como π coins), tokens de ativos do mundo real (RWA), e “mineração” para realizar captação ilegal de recursos, pirâmides financeiras e fraudes, além de utilizarem moedas virtuais para transferir lucros ilícitos, o que causa grave prejuízo à segurança patrimonial do público e perturba a ordem econômica e financeira normal.

Assim, as sete associações alertam conjuntamente que, primeiro, é necessário compreender corretamente a natureza das moedas virtuais, tokens de ativos do mundo real e atividades relacionadas; segundo, que as instituições não devem realizar negócios relacionados a moedas virtuais ou tokens de ativos do mundo real; terceiro, que o público deve estar altamente atento a todas as formas de atividades envolvendo moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real.

O aviso esclarece a natureza das moedas virtuais e das atividades relacionadas a elas. Menciona que moedas virtuais não são emitidas pelas autoridades monetárias, não são moedas de curso legal do país, não possuem status jurídico equivalente às moedas de curso legal e não podem circular ou ser usadas como moeda dentro do território chinês. Instituições e indivíduos dentro do país que realizam atividades como troca de moedas de curso legal por moedas virtuais, emissão de tokens de ativos do mundo real e captação de recursos por esses meios, estão envolvidos em atividades financeiras ilegais, como emissão não autorizada de tokens ou títulos, captação ilegal de fundos, emissão pública não autorizada de valores mobiliários, operação ilegal de negócios de futuros, entre outros. Fornecedores de serviços de moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real no exterior, que direta ou indiretamente ofereçam seus serviços de diversas formas às atividades dentro da China, também estão envolvidos em atividades financeiras ilegais. Os funcionários dessas empresas estrangeiras que prestam serviços no território chinês, bem como instituições e indivíduos locais que, sabendo ou devendo saber que estão envolvidos em atividades relacionadas a moedas virtuais, continuam a fornecer esses serviços, serão responsabilizados de acordo com a lei.

As sete associações deixam claro que as instituições não devem realizar negócios relacionados a moedas virtuais ou tokens de ativos do mundo real, delimitando as fronteiras de conformidade para diferentes tipos de entidades, como bancos, instituições de pagamento, corretoras de valores mobiliários, fundos de investimento, empresas de futuros e plataformas de internet.

Por exemplo, membros de bancos e instituições de pagamento não devem fornecer serviços para atividades de emissão e negociação de moedas virtuais ou tokens de ativos do mundo real dentro do país, nem oferecer qualquer forma de suporte financeiro ou crédito para empresas ou projetos de “mineração” de moedas virtuais. Devem realizar rigorosas diligências de clientes, avaliar prontamente se há riscos de envolvimento em negociações de moedas virtuais, tokens de ativos do mundo real ou lavagem de dinheiro, garantir que suas operações estejam em conformidade com as regulamentações, e, ao detectar sinais suspeitos, tomar medidas de acordo com os procedimentos e relatar às autoridades competentes.

As sete associações também afirmam que o público deve estar altamente vigilante quanto às várias formas de atividades ilegais envolvendo moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real. O aviso destaca alguns tipos de atividades criminosas que o público deve estar atento, incluindo evitar participar de grupos que promovem atividades relacionadas a moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real, e estar atento a propaganda falsa que promete retornos históricos, recomendações de compra e venda ou perspectivas de especulação envolvendo esses ativos.

Liu Bin, diretor do Departamento de Pesquisa Financeira do Instituto de Pesquisa do Zona de Livre Comércio de Xangai, disse ao “Relatório de Valores Mobiliários” que, como investidores comuns, é importante primeiro reconhecer a essência das moedas virtuais como não sendo moedas de curso legal, e firmemente não participar de negociações ou atividades relacionadas; segundo, evitar a promoção de moedas virtuais, não acreditar em promessas falsas e não se envolver com plataformas ilegais no exterior; terceiro, abandonar a mentalidade de especulação e aprimorar a capacidade de identificar riscos.

Tian Lihui, professor de Finanças na Universidade de Nankai, afirmou que, para os investidores comuns se protegerem dos riscos de atividades de negociação relacionadas a moedas virtuais, é necessário lembrar-se dos princípios das “três não”: não participar, não acreditar e não divulgar. Ou seja, não participar de negociações de moedas virtuais, não acreditar em propaganda falsa de “altos retornos e baixo risco”, e não divulgar informações promocionais relacionadas, além de evitar links e QR codes de plataformas de negociação no exterior.

(Editar: Wen Jing)