Lucro líquido com ligeiro aumento de 3%! CITIC Bank divulga primeiro relatório anual após adesão ao clube dos "dez biliões"

Banco de ações tradicionais CITIC Bank, este ano, foi o primeiro a divulgar o relatório anual.

Em 20 de março à noite, a CITIC Bank divulgou o relatório anual de 2025, com o grupo alcançando uma receita operacional de 2124,75 bilhões de yuans, uma ligeira queda de 0,55% em relação ao ano anterior, e um lucro líquido atribuível aos acionistas de 706,18 bilhões de yuans, um aumento de 2,98%. Este relatório de leve crescimento estabelece um tom estável para os relatórios anuais deste ano.

Além disso, é também o primeiro relatório após a entrada da CITIC Bank na marca de 10 trilhões de ativos, o que atrai atenção sobre as futuras orientações de desempenho operacional.

Desempenho relativamente destacado de receitas não provenientes de juros

O relatório de 2025 mostra que, sob a condução de redução de custos, aumento de eficiência e otimização de estrutura, os lucros da CITIC Bank foram liberados de forma relativamente estável, e o total de ativos atingiu um novo patamar.

Receita e lucro, a receita operacional foi de 2124,75 bilhões de yuans, uma ligeira queda de 0,55% em relação ao ano anterior, demonstrando forte resiliência de receita; o lucro operacional foi de 836,74 bilhões de yuans, um aumento de 3,39%; o lucro total foi de 840,43 bilhões de yuans, um crescimento de 3,93%; o lucro líquido atribuível aos acionistas foi de 706,18 bilhões de yuans, aumento de 2,98%.

Estrutura de receitas, a receita líquida de juros foi de 1444,69 bilhões de yuans, uma redução de 1,51% em relação ao ano anterior. Representa cerca de 68% do total de receitas. Influenciada pelo ambiente macroeconômico e por concessões ao setor real, a margem líquida de juros encolheu para 1,63% (queda de 0,14 ponto percentual), pressionando a receita líquida de juros.

A receita líquida não proveniente de juros atingiu 680,06 bilhões de yuans, um aumento de 1,55%, representando cerca de 32% do total de receitas. Em um cenário de encolhimento da margem de juros, o crescimento contra a tendência da receita não proveniente de juros tornou-se uma importante sustentação para a estabilidade da receita total.

Eficiência de gestão de riscos aprimorada

Durante o período do relatório, a qualidade dos ativos da CITIC Bank permaneceu estável, com forte capacidade de resistência ao risco.

Indicadores principais de risco, a taxa de inadimplência foi de 1,15%, uma redução de 0,01 ponto percentual em relação ao final do ano anterior, indicando melhora contínua na qualidade dos ativos;

O saldo de empréstimos inadimplentes foi de 672,16 bilhões de yuans, um ligeiro aumento de 7,31 bilhões (+1,10%) em relação ao final do ano anterior; a cobertura de provisões foi de 203,61%, uma redução de 5,82 pontos percentuais, mas ainda acima de 200%.

O relatório afirma que, em 2025, a CITIC Bank aprofundou a implementação das “Cinco Estratégias Integradas” (pesquisa setorial, política de crédito, padrões de revisão e aprovação, diretrizes de marketing, avaliação de desempenho), mantendo o controle de novos empréstimos e a limpeza de antigos, gerindo proativamente a qualidade dos ativos. Acelera a transformação digital na gestão de riscos, aprimora os níveis de “defesa tecnológica” e “controle inteligente”, aprofunda a aplicação de métodos avançados de mensuração de capital, e reforça a filosofia de “obter lucros filtrando riscos”.

Integração de negócios corporativos e de mercado financeiro

Nos principais segmentos de negócios, a CITIC Bank manteve, em 2025, uma estrutura de “três pilares”: negócios corporativos, varejo e mercado financeiro.

Negócios corporativos, que se tornaram a “âncora” do desempenho do banco, alcançaram uma receita líquida de 919,30 bilhões de yuans, um crescimento de 2,18% em relação ao ano anterior, representando 47,35% do total de receitas do banco. Além disso, os empréstimos corporativos cresceram significativamente 13,24% (para 3,29 trilhões de yuans), com desempenho destacado.

Negócios de mercado financeiro tornaram-se a nova força motriz do banco, com uma receita líquida de 280,59 bilhões de yuans, um aumento de 4,95%, representando 14,45% do total de receitas. Isso demonstra que, mesmo em ambientes complexos, o banco utilizou instrumentos como financiamento por títulos, hedge cambial, locação de ouro, entre outros, operando com “auto-gestão + gestão de clientes” para equilibrar lucratividade e serviço ao setor real, exibindo forte capacidade operacional.

Negócios de varejo bancário, por sua vez, tiveram desempenho mais modesto, com receita de 748,43 bilhões de yuans, uma queda de 8,53% devido ao cenário macroeconômico, representando 38,55% do total. O saldo de depósitos de varejo atingiu 1,79 trilhão de yuans, um aumento de 7,98%, com estrutura de passivos em contínua otimização, sendo um destaque pouco comum neste segmento.

Aumento contínuo dos principais acionistas

Além disso, durante o período do relatório, o acionista controlador e o controlador efetivo da CITIC Bank permaneceram inalterados (CITIC Group como controlador efetivo, CITIC Financial Holdings como acionista controlador), mas houve mudanças positivas na participação dos principais dez acionistas e na estrutura de capital:

Por um lado, o maior acionista aumentou suas participações e transferiu ações. A CITIC Financial Holdings aumentou sua participação em ações A em 295 milhões de ações durante o período. Além disso, a transferência de ações entre CITIC Financial Holdings, Metal Link Limited e Ruiqun Investment foi concluída.

Por outro lado, as seguradoras aumentaram significativamente suas participações. Dois produtos da China Life Insurance aumentaram suas participações em ações A de forma expressiva, com 890 milhões e 104 milhões de ações, respectivamente.

Adicionalmente, a “CITIC Convertible Bond” emitida em 2019, no valor de 40 bilhões de yuans, foi resgatada em 4 de março de 2025. Aproximadamente 39,943 bilhões de yuans foram convertidos em ações ordinárias, totalizando 6,71 bilhões de ações, reforçando significativamente o capital primário (índice de capital primário de 9,48%).

Aumentou o capital na CITIC Financial Leasing e obteve autorização para estabelecer integralmente uma empresa de investimentos em ativos financeiros (XinYin JinTou), aprimorando ainda mais a estratégia de licença financeira integrada.

Perspectivas para o próximo ano

A CITIC Bank também divulgou seu plano de distribuição de lucros para 2025, adotando uma política de dividendos bastante generosa: pretende distribuir 1,93 yuan de dividendos em dinheiro por cada 10 ações (antes de impostos).

Somando-se ao dividendo intermediário de 1,88 yuan por 10 ações, o total de dividendos em dinheiro para 2025 será de 3,81 yuan por 10 ações.

No relatório, também há uma previsão para 2026, na qual a CITIC Bank espera manter uma taxa de crescimento de ativos de cerca de 5%, continuando a aproveitar as vantagens da sinergia entre o setor financeiro e o setor real do CITIC Group, com foco em “empresa liderando, varejo contribuindo de forma estável, mercado financeiro aumentando receitas, gestão de riscos criando valor”, buscando estar entre os bancos de classe mundial.

Aviso de risco e cláusulas de isenção

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