Prazo limite da rotação de cargos do presidente aproxima-se, como o Banco Agrícola Comercial de Dongguan garante a continuidade estratégica e supera os gargalos operacionais?

Pergunta ao AI · Quais desafios o novo presidente após a rotação de cargos enfrentará?

Produzido por | Zhongfang Wang

Revisado por | Li Xiaoyan

Recentemente, uma série de anúncios do Banco Rural e Comercial de Dongguan (09889.HK) despertaram grande atenção do mercado. O executivo sênior Ye Jianguang, de 53 anos, renunciou ao cargo de diretor executivo, enquanto o presidente Fu Qiang, próximo do limite de quase sete anos de rotação de cargos, enfrenta mudanças estratégicas na estrutura corporativa, incluindo a revisão dos estatutos para eliminar a existência do conselho de supervisores. Essas mudanças de pessoal e governança não são meramente acidentais, mas uma escolha estratégica do banco, que, enraizado em Dongguan e atendendo à Baía de Guangdong-Hong Kong-Macau, busca se adaptar proativamente ao aumento das regulamentações e às transformações do mercado. Em um contexto de desafios temporários de desempenho, o Banco Rural e Comercial de Dongguan está impulsionando uma nova jornada de desenvolvimento de alta qualidade, com a otimização da estrutura de governança e a elevação de suas capacidades operacionais como os dois motores principais.

Como um executivo de longa data e “fundador” do Banco Rural e Comercial de Dongguan, Ye Jianguang tem sua trajetória profissional profundamente vinculada ao desenvolvimento do banco. Desde seus primeiros anos na antiga cooperativa de crédito rural de Dongguan, ele ocupou posições-chave como vice-diretor do departamento de planejamento financeiro e crédito, e gerente da agência de Houjie, acumulando sólida experiência de base e gestão. Após seu retorno em 2016, rapidamente entrou na equipe de alta gestão, tendo sua qualificação como vice-presidente aprovada em dezembro de 2017. Durante seu auge, acumulou seis cargos simultâneos: membro do comitê do partido, diretor executivo, vice-presidente, diretor de risco principal, secretário do conselho de administração e secretário de empresa co-irmã, tornando-se uma figura central na coordenação da governança corporativa, gestão de riscos, divulgação de informações e conformidade com as normas de listagem na Bolsa de Hong Kong.

A renúncia ao cargo de diretor executivo não significa uma saída completa do núcleo de gestão. Desde setembro e outubro de 2024, Ye já havia deixado os cargos de membro do comitê do partido e diretor de risco principal, progressivamente se desvinculando das responsabilidades de liderança partidária e de gestão de risco; após sua renúncia como diretor executivo, ele mantém ainda os cargos de vice-presidente, secretário do conselho e secretário de empresa co-irmã, continuando a desempenhar funções essenciais de gestão operacional, divulgação de informações e conformidade com as normas de listagem na Bolsa de Hong Kong. Esse modelo de “desligamento gradual” reflete tanto o respeito e a consideração da organização por sua dedicação de longo prazo quanto a abertura de espaço para a evolução da estrutura de governança e o desenvolvimento de uma nova equipe de talentos.

No anúncio, o conselho de administração reconhece plenamente as contribuições de Ye Jianguang, destacando seu valor na melhoria da governança, na construção do sistema de gestão de riscos, no avanço do desenvolvimento de negócios e na conformidade operacional para a listagem na Bolsa de Hong Kong. Sob a perspectiva de carreira, essa mudança representa uma transição de fase na trajetória de um executivo veterano, além de uma ação proativa do banco para otimizar sua estrutura de governança e definir claramente as responsabilidades e limites de poder, estabelecendo uma base organizacional sólida para futuras melhorias na governança.

Simultaneamente, o estatuto social revisado do Banco Rural e Comercial de Dongguan foi aprovado pela Administração Nacional de Supervisão Financeira e de Seguros, Bureau de Supervisão de Dongguan, e entrará em vigor a partir de 11 de março de 2026. A mudança central é a eliminação do conselho de supervisores, com a revogação simultânea do regulamento do conselho de supervisores e de outros sistemas relacionados. As funções de supervisão serão transferidas ao Comitê de Auditoria do Conselho de Administração, que também passará a supervisionar o departamento de auditoria, agora subordinado ao referido comitê. Essa reestruturação não é uma simples fusão ou extinção de órgãos, mas uma otimização sistêmica alinhada às exigências regulatórias e às fases de desenvolvimento do banco.

Sob a orientação regulatória, nos últimos anos, a supervisão financeira tem reforçado continuamente os requisitos de governança corporativa dos bancos, promovendo uma evolução da estrutura de governança para um modelo de “responsabilidades claras, freios e contrapesos eficazes, operação eficiente”. A integração das funções de supervisão ao Comitê de Auditoria do conselho fortalece a independência e a especialização da auditoria, promovendo a conexão entre auditoria, gestão de riscos e conformidade, formando um ciclo de gestão que cobre “desenvolvimento de negócios – controle de riscos – avaliação de supervisão”. Isso evita redundâncias na hierarquia de governança e melhora a eficiência na tomada de decisões e na execução.

Do ponto de vista do próprio desenvolvimento do banco, a eliminação do conselho de supervisores é uma medida importante para adaptar-se às regras de regulamentação de listagem e otimizar a estrutura de governança. O anúncio também indica que o conselho de administração ajustará rapidamente a composição dos comitês de nomeação e remuneração, garantindo que, em até três meses, a proporção de diretores independentes seja maioritária, conforme exigido pelas regras de listagem. Essa mudança visa fortalecer a capacidade de decisão profissional do conselho e sua eficácia na supervisão, usando a otimização da estrutura de governança como alavanca para elevar o nível de governança corporativa, criando uma base institucional sólida para enfrentar desafios operacionais e promover um desenvolvimento estável.

Em sintonia com a mudança na posição de Ye Jianguang, o ciclo de atuação do presidente Fu Qiang tem atraído atenção do mercado. Desde dezembro de 2018, Fu ingressou no Banco Rural e Comercial de Dongguan como vice-secretário do partido, diretor executivo e presidente, acumulando mais de seis anos de mandato, chegando perto do limite regulatório de sete anos de rotação de cargos em instituições financeiras. Como um gestor financeiro experiente, vindo do Banco Central, ele ocupou cargos como chefe do departamento na filial da Guangdong, gerente do centro de agência de Zhaoqing e vice-inspecteur na filial de Guangzhou, acumulando vasta experiência regulatória e de gestão bancária. Ele liderou processos-chave para a listagem na Bolsa de Hong Kong em 2021, ajudando o banco a se consolidar como uma das principais instituições de crédito rural de nível municipal na China.

A rotação de presidentes é uma prática comum na supervisão bancária, cujo objetivo principal é prevenir a consolidação de interesses decorrente de longos mandatos, estimular a vitalidade operacional e garantir a continuidade estratégica. Atualmente, o setor bancário enfrenta um ambiente complexo de queda das taxas de juros, regulamentações mais rigorosas e aumento da concorrência. O Banco Rural e Comercial de Dongguan enfrenta pressões temporárias de desempenho e requisitos de conformidade mais rígidos. A chegada do ciclo de rotação do presidente traz oportunidades para a renovação da equipe de gestão, mas também exige uma continuidade estratégica.

O foco do mercado está na data de implementação da nova nomeação do presidente e na orientação estratégica. Durante seu mandato, Fu Qiang promoveu iniciativas importantes como captação de recursos via listagem e expansão de negócios, estabelecendo uma base para o desenvolvimento do banco. Os futuros presidentes precisarão, além de manter a estratégia existente, concentrar-se na melhoria de desempenho, na resolução de riscos e na inovação de negócios, liderando o banco a superar seus gargalos de crescimento, o que influenciará diretamente sua estratégia futura e direção operacional.

Como um banco local enraizado em Dongguan e dedicado ao apoio à economia real da Baía de Guangdong-Hong Kong-Macau, o Banco Rural e Comercial de Dongguan vem crescendo de forma estável. Ao final de 2024, seu total de ativos atingiu 745,904 bilhões de yuans, um aumento de 5,23% em relação ao início do ano; os depósitos dos clientes somaram 520,248 bilhões de yuans, crescimento de 6,81%; e os empréstimos concedidos aos clientes totalizaram 381,045 bilhões de yuans, aumento de 7,31%. Sua capacidade de servir à economia real continua fortalecendo-se. Contudo, o banco também enfrenta oscilações temporárias de desempenho e pressões regulatórias, exigindo enfrentamento preciso dos desafios.

Em termos de desempenho, influenciado pela contínua queda das taxas de juros de mercado e por políticas que incentivam as instituições financeiras a favorecerem a economia real, o Banco Rural e Comercial de Dongguan registrou em 2024 uma receita operacional de 12,312 bilhões de yuans, uma redução de 7,15% em relação ao ano anterior; e um lucro líquido de 4,861 bilhões de yuans, queda de 9,08%, sendo a primeira vez desde sua abertura de capital que ambos os indicadores apresentam “duplo declínio”. Por trás dessa redução, está a diminuição de 13,22% na receita líquida de juros, que atingiu 9,174 bilhões de yuans, enquanto a receita líquida não relacionada a juros cresceu 16,73%, chegando a 3,138 bilhões de yuans, com potencial de crescimento em receitas de operações de negociação e outros negócios. Essa volatilidade de desempenho reflete tanto o ambiente setorial quanto a necessidade de acelerar a otimização da estrutura de negócios e melhorar a qualidade da lucratividade.

No aspecto de conformidade, as regulações sobre operações bancárias têm se intensificado nos últimos anos, e o Banco Rural e Comercial de Dongguan, assim como suas filiais, receberam várias multas regulatórias. Em dezembro de 2024, foi multado em 800 mil yuans por gestão inadequada de emissão de títulos e venda de seguros inadequados a clientes de idade avançada, o que resultou na classificação D na avaliação de conformidade do mercado de intermediação de títulos, afetando diretamente a receita de negócios intermediários. No final de 2025, foi multado em 2,95 milhões de yuans por problemas como inspeções insuficientes em empréstimos e classificação de risco inadequada, expondo riscos adicionais de conformidade de crédito. Além disso, a taxa de inadimplência aumentou para 1,84% ao final de 2024, indicando maior pressão sobre a qualidade dos ativos.

Diante desses desafios, o banco tem tomado medidas proativas. Em setembro de 2025, Ye Yunfei foi promovido a vice-presidente e também assumiu o cargo de chefe de conformidade, promovendo a integração entre gestão de negócios e controle de riscos, implementando requisitos de conformidade ao longo de todo o processo e fortalecendo a resistência a riscos. No relatório de desempenho de 2024, o banco afirmou que continuará reforçando a gestão de riscos, otimizando a estrutura de negócios, aumentando a disposição de ativos problemáticos e elevando o nível de controle da qualidade dos ativos. Essas ações demonstram a determinação do banco em enfrentar desafios e consolidar suas bases de desenvolvimento.

Atualmente, a construção da Baía de Guangdong-Hong Kong-Macau continua aprofundando-se. Dongguan, como uma cidade líder na manufatura, acelera sua transformação industrial e seu desenvolvimento de alta qualidade, oferecendo amplas oportunidades para os bancos locais. Como principal força financeira regional, o Banco Rural e Comercial de Dongguan tem a missão de servir à economia real e apoiar o desenvolvimento local. Para o futuro, o banco deve focar em quatro áreas principais, usando a inovação como estratégia para romper obstáculos e impulsionar a construção da Baía.

Primeiro, aprofundar o serviço à economia real, criando uma marca financeira distintiva. Com base na manufatura de Dongguan e nas vantagens industriais da Baía, concentrando-se em empresas especializadas, micro, pequenas e médias empresas, e na revitalização rural, o banco deve otimizar produtos e serviços de crédito, aumentar o suporte financeiro à economia real e construir um sistema de serviços financeiros que cubra toda a cadeia industrial, apoiando a transformação e atualização das empresas e promovendo uma coexistência próspera com a economia local.

Segundo, fortalecer a gestão de riscos e conformidade, consolidando uma base sólida para operações estáveis. Aproveitando a oportunidade de otimizar a estrutura de governança, o banco deve aprimorar o sistema de controle de riscos, reforçar a gestão de todo o processo de crédito, intensificar a resolução de ativos problemáticos e melhorar a qualidade dos ativos; promover uma cultura de conformidade, responsabilizar a conformidade, cumprir rigorosamente as exigências regulatórias e evitar práticas ilegais, garantindo uma operação prudente que proteja a segurança financeira e a reputação do mercado.

Terceiro, acelerar a inovação de negócios e aumentar o potencial de crescimento de lucros. Além de consolidar os negócios tradicionais, o banco deve desenvolver ativamente a tecnologia financeira, promover a integração de canais online e offline, melhorar a eficiência do serviço e a experiência do cliente; expandir áreas emergentes como gestão de patrimônio, banco de investimento e finanças verdes, otimizar a estrutura de receitas, criar novos pontos de crescimento e superar os gargalos de desempenho.

Quarto, otimizar a formação de talentos para garantir a implementação contínua da estratégia. Aproveitando a rotação de altos executivos e as mudanças na governança, o banco deve aprimorar os mecanismos de treinamento e recrutamento de talentos, formando uma equipe de gestão com alta qualificação, forte capacidade de inovação e profundo conhecimento do mercado local, assegurando a continuidade e a implementação da estratégia, sustentando o desenvolvimento de longo prazo.

Da transição gradual de Ye Jianguang até a otimização da estrutura de governança, passando pela proximidade da rotação do presidente e pelos esforços de conformidade de desempenho, o Banco Rural e Comercial de Dongguan está em uma fase crítica de transformação estratégica e atualização de governança. Essas mudanças representam tanto uma resposta proativa às regulamentações e às mudanças de mercado quanto uma oportunidade de consolidar suas bases de desenvolvimento e iniciar uma nova jornada de crescimento de alta qualidade.

Como um banco regional enraizado em Dongguan e dedicado ao serviço à Baía, o desenvolvimento do Banco Rural e Comercial de Dongguan sempre ressoa com a economia local. Diante dos desafios, somente com a garantia de uma governança otimizada, foco na melhoria de desempenho e serviço à economia real, o banco poderá superar seus obstáculos de crescimento e alcançar um desenvolvimento sustentável e estável.