2026 Prémio Pedra Dourada | Banco CITIC: Proteger a carteira de aposentadoria com serviços profissionais, sistema de serviços financeiros de pensões "Felicidade+" com atualização inovadora

Tema: Concurso de Excelência em Casos de Destacada Proteção ao Consumidor Financeiro e Prêmio Jinshi 2026

O resultado do “Prêmio Jinshi 2026 e Concurso de Casos de Excelência em Proteção ao Consumidor Financeiro” foi divulgado. Nesta edição, apresentamos um caso de serviço conveniente e adaptado aos idosos. Entre várias instituições financeiras concorrentes, o Banco CITIC destacou-se, com o caso intitulado “Serviço profissional para proteger o ‘dinheiro da aposentadoria’, inovação e atualização do sistema de serviços financeiros de aposentadoria ‘Felicidade+’”, conquistando o prêmio de “Caso de Excelência em Serviço Conveniente e Adaptado aos Idosos”.

A seguir, um resumo do caso:

O Banco CITIC é um dos primeiros bancos comerciais na China a oferecer serviços exclusivos para clientes idosos. Como parceiro estratégico exclusivo da Associação de Idosos da China, o banco promove ativamente a implementação de estratégias nacionais, centrando-se na filosofia de gestão “focada no cliente”, e lidera a criação de um ecossistema financeiro de aposentadoria que cobre todo o ciclo de vida, promovendo uma abordagem abrangente à aposentadoria. O banco trabalha na otimização dos canais de atendimento presencial para idosos, inovação de ferramentas de gestão de patrimônio, adaptação de aplicações online para idosos, fortalecimento de mecanismos de prevenção de fraudes financeiras, educação e treinamento de clientes idosos, além de promover atividades culturais e esportivas variadas para essa faixa etária, ajudando-os a realizar transações bancárias de forma mais conveniente e segura, e protegendo seus direitos legítimos.

1. Inovação na criação da primeira ferramenta de gestão de patrimônio online para idosos. O “Felicidade+” é uma plataforma digital que cobre toda a fase de vida do cliente, oferecendo serviços financeiros de aposentadoria e não financeiros. Em 2025, o banco lançou uma versão atualizada, a “Aposentadoria+”, voltada especificamente para aposentados, complementando a versão anterior voltada a não aposentados, ajudando-os a organizar despesas diárias, saúde, qualidade de vida e cuidado dos filhos, promovendo crescimento patrimonial estável e transmissão eficiente de riqueza.

2. Em parceria com a Associação de Universidades para Idosos da China e a Universidade de Finanças e Economia de Pequim, lançou o primeiro curso de vídeo sobre finanças para idosos. O curso cobre planejamento financeiro para aposentadoria, consumo, investimentos, transmissão de riqueza, prevenção de fraudes e uso de aplicativos bancários móveis, com mais de 40 aulas, atendendo às diversas necessidades de educação financeira dos idosos. Os exemplos práticos e casos reais facilitam a compreensão e aceitação do conhecimento financeiro por parte dos idosos.

3. Em colaboração com o Centro de Pesquisa em Ciências do Envelhecimento da China e a Editora HuaLing, publicou o livro especializado “Era da Longevidade: Como Gerir Bem o Dinheiro da Aposentadoria”, abordando características e necessidades dos idosos, incluindo legislação, instrumentos de investimento, estratégias, princípios básicos, prevenção de riscos e transmissão de patrimônio familiar, por meio de perguntas, respostas e estudos de caso.

4. O Banco CITIC publicou pelo quarto ano consecutivo o “Relatório de Desenvolvimento da Gestão de Riqueza para Aposentadoria dos Residentes na China”, baseado em pesquisas detalhadas sobre comportamentos de gestão de riqueza e demandas por serviços não financeiros, explorando inovações em produtos financeiros e integração com serviços de aposentadoria, além de incorporar experiências internacionais para oferecer perspectivas e práticas para o desenvolvimento do setor na China.

5. Atualização dos serviços e atividades do clube “Felicidade+”. Reformulação de layout e páginas; inclusão de módulos de viagens e companhia, facilitando serviços financeiros para viagens internacionais; integração com o sistema de benefícios do cartão UnionPay “Viva Vida”, oferecendo descontos em cuidados de saúde, transporte de idosos, medicamentos, viagens culturais e de lazer; desenvolvimento de novos módulos de serviços para comunidades de aposentados, residências de longa permanência e cuidados domiciliares.

A parceria com a Associação de Universidades para Idosos da China também promove atividades culturais e educativas financeiras. O concurso de talentos “Show de Talentos dos Pais” realiza eventos em comunidades e universidades de idosos, incentivando a participação e exibindo talentos diversos. Em colaboração com a HuaLing, promove o programa “Leitores Sênior”, com estantes de livros em agências bancárias e clubes de leitura, criando ambientes favoráveis à leitura dos idosos.

Além disso, o Banco CITIC reforça seu sistema inteligente de prevenção a fraudes. Desenvolveu a plataforma “Sentinela” de combate a fraudes por telefone, que bloqueia, verifica por telefone e atrasa transferências suspeitas, protegendo efetivamente os bens dos clientes idosos.

Desde seu lançamento em novembro de 2025, o “Felicidade+” tem atendido mais de 250 mil idosos com serviços de planejamento financeiro de aposentadoria; mais de 30 mil assistiram às videoaulas de finanças; realizou quase 100 eventos de promoção de bem-estar e leitura, com estantes de livros “Leitura Sênior” em 53 agências especializadas em serviços para idosos. Até o final de 2025, o banco atendia mais de 30 milhões de clientes idosos.