Transformação dos Serviços de Negócios Pós-Trade

O modelo de negócio atual da indústria de Pós-Trade enfrenta desafios, pois o setor está em uma encruzilhada, com os negócios tradicionais já não sendo atraentes devido às taxas mais baixas e à falta de diferenciação entre os participantes. Os clientes exigem serviços de valor agregado:

• A área de front office demanda liquidações e compensações mais rápidas, visão quase em tempo real do status das operações e alertas antecipados para falhas de liquidação.

• Os clientes querem transformar os fluxos de trabalho complexos de hoje em uma experiência digital mais simples e amigável.

• Os clientes estão exigindo capacidades para suportar a aquisição de novas categorias de ativos, à medida que estas continuam ganhando tração junto a investidores institucionais.

• À medida que os clientes diversificam suas carteiras em classes de ativos mais amplas e lidam com diversos fornecedores de serviços, há a necessidade de agregar e consolidar dados para obter uma visão unificada da carteira.

• Nos últimos anos, a indústria viu uma série de novas regulamentações voltadas a reduzir riscos sistêmicos, restringir operações transfronteiriças e proteger os consumidores, o que impõe uma carga adicional de conformidade aos participantes.

• É necessário expandir as ofertas de serviços, pois os gestores de ativos estão cada vez mais terceirizando funções não essenciais, como suporte à mesa de operações, registros de investimentos e serviços de dados gerenciados.

A indústria está presa a um design de operações globais pobre, com soluções manuais e tecnologia legada. Iniciativas de redução de custos resultaram em clientes insatisfeitos, pois SLAs são perdidos, tecnologias falham e o contato diário com a equipe operacional foi prejudicado. Tudo isso levou a uma experiência inconsistente do cliente em diferentes centros. Para piorar, há uma pressão crescente sobre a receita, já que serviços tradicionais essenciais como custódia, liquidação e compensação são considerados commodities, com pouco espaço para inovação, dificultando a alocação de recursos para transformação.

Apesar de todos esses desafios, não há dúvida de que os provedores de serviços precisam mudar rapidamente para manter sua participação de mercado. As empresas podem se transformar aproveitando a tecnologia, que ajuda a atender à demanda crescente dos clientes por mais ofertas de produtos e serviços de valor agregado, além de otimizar operações, reduzir custos e gerenciar riscos.

As empresas devem considerar os seguintes aspectos para projetar a transformação e adaptar-se a uma arquitetura moderna para alcançar o sucesso:

Melhoria da Experiência do Cliente

• Oferecer uma experiência consistente em diferentes regiões com uma interface digital uniforme.

• Disponibilizar produtos de valor agregado em novas categorias de ativos, como Alternativos e Ativos Digitais, além de serviços adicionais como suporte à mesa de operações, gestão de garantias, etc.

• Fornecer dashboards e ferramentas de autoatendimento para que os clientes possam visualizar posições agregadas e individuais em tempo quase real.

• Dar acesso completo aos dados em tempo real, juntamente com ferramentas analíticas para construir e executar modelos proprietários de risco-retorno.

• Consolidar dados ao longo da cadeia de valor dos provedores de serviços e do ciclo de vida das operações para obter insights mais profundos sobre negociações e posições.

• Oferecer canais de comunicação fáceis e um modelo de atendimento ao cliente simples.

• Disponibilizar modelos de precificação e faturamento flexíveis.

Operações Simplificadas e Eficientes

• Construir processos de negócio padrão para garantir uma experiência consistente entre diferentes centros.

• Incorporar fluxos de trabalho inteligentes e automação ao longo do ciclo de vida das operações para proporcionar um nível mais alto de Processamento Direto (STP).

• Desenvolver um painel de operações baseado em IA para identificar e resolver problemas do cliente o mais cedo possível no ciclo de vida da negociação.

• Criar um Hub de Integração robusto para gerenciar toda conectividade externa com os CSDs locais e mercados.

• Capacitar a força de trabalho virtual terceirizando para centros de baixo custo.

Arquitetura e Infraestrutura Modernas Nativas em Cloud

• Modelo de serviço baseado em nuvem para fornecer serviços de forma modular.

• Integrar com componentes de software de terceiros e ecossistemas para aprimorar a solução geral.

• Construir uma infraestrutura resiliente e segura, projetada para disponibilidade 24x7.

• Agilidade e escalabilidade para oferecer novos produtos e serviços, entrar em novos mercados e escalar globalmente.

Conclusão

Os participantes da indústria devem compreender os desafios e necessidades do setor de Pós-Trade, entender o que os clientes institucionais e reguladores globais exigem de seus fornecedores de serviços, ter uma visão de futuro de onde a indústria está caminhando e desenvolver uma opinião sobre as capacidades necessárias para projetar e implementar um modelo operacional global multi-ativos, fundamental para alcançar uma experiência superior ao cliente.

Autor

Bhushan Joshi – Líder CIC, Mercados Financeiros, IBM

Srinivasan Kalyansundaram – Professor de Prática em Finanças na IFMR Graduate School