Alerta! Agência de Dalian do Banco CITIC intercepta com sucesso fraude de moeda digital do povo chinês

Alerta! Ao ver as mensagens a piscar continuamente na tela do computador, a equipa de turno imediatamente ficou alerta. O sistema de monitorização do banco central mostrou que a conta de um cliente do banco sofreu uma atividade suspeita, tendo sido ilegalmente vinculada a uma carteira digital de Renminbi sem a sua autorização, e ocorreu uma transferência de 1200 yuan.

Este foi um episódio dramático recentemente ocorrido na filial Huangpu do Banco CITIC em Dalian. Seguindo o procedimento de treino de emergência normalizado, os funcionários da filial agiram rapidamente, evitando um caso de fraude com carteira digital de Renminbi causado por uma violação de informações do cliente, protegendo com sucesso a segurança dos fundos do cliente, e receberam alto reconhecimento pela sua resposta profissional e eficiente.

Na manhã do mesmo dia, após receberem o alerta de risco do sistema de monitorização do banco central, a filial ativou imediatamente o plano de resposta de emergência. Por um lado, a equipa operacional verificou o estado da conta através do sistema, identificando o ponto de risco; por outro, os funcionários da filial contactaram o Sr. Lü em apenas 3 minutos, confirmando que a carteira digital de Renminbi não tinha sido criada por ele, e que a conta ainda tinha fundos remanescentes em risco. Após confirmação, o Sr. Lü não tinha registado nenhuma carteira digital de Renminbi nem divulgado informações sensíveis como a senha do cartão bancário ou o código de verificação por SMS, sendo inicialmente considerado um caso de roubo de identidade devido a uma violação de dados pessoais.

Para impedir que os criminosos continuassem a cometer fraudes, os funcionários da filial orientaram o Sr. Lü a desligar imediatamente a rede móvel do telemóvel, evitando a continuação do vazamento de informações; simultaneamente, instruíram-no a aceder ao aplicativo de Renminbi digital, desativar a carteira e congelar a ligação entre a carteira e o cartão bancário. Depois, ajudaram-no a fazer o bloqueio do cartão bancário pelo banco móvel, desativando temporariamente as transações fora do balcão, reforçando assim a segurança dos fundos. Considerando que o caso envolvia vazamento de informações e fraude, a filial também ajudou o Sr. Lü a ligar para o 110 para denunciar, ativando rapidamente o mecanismo de cooperação entre polícia e banco, fornecendo suporte eficaz na investigação do caso.

“Não esperava que o alerta do banco fosse tão rápido. Se fosse mais tarde, o dinheiro na conta poderia ter desaparecido!” Depois, o Sr. Lü ligou especialmente para agradecer à filial. Ele admitiu que não tinha muita familiaridade com as operações relacionadas ao Renminbi digital, e que, se o banco não tivesse contactado rapidamente e agido, as consequências poderiam ter sido desastrosas.

O responsável pela filial Huangpu do Banco CITIC em Dalian afirmou que este incidente demonstra o resultado do treino de emergência normalizado realizado pelo banco, que através de uma resposta “em minutos e interceptação precisa” reforçou efetivamente a segurança dos fundos dos clientes, além de acumular valiosa experiência para o setor financeiro na prevenção de fraudes com Renminbi digital.

Editor: Wang Anlun

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