Banco Zhejiang Shangye, Filial de Hefei: Alertar para o Risco Através de Casos – Aviso sobre Fraudes de Intermediários de Empréstimos em "Canais Internos"

Reproduzido de: Xinhua Finance

Para combater a fraude atual de empréstimos feitos sob o pretexto de “canais internos”, o departamento de operações do Banco Zheshang em Hefei identificou rapidamente um caso de risco durante uma transação. Através da divulgação de conhecimentos financeiros especializados, conseguiu orientar com sucesso o cliente a evitar armadilhas de intermediários ilegais de empréstimos, cumprindo de forma efetiva a responsabilidade de proteção dos direitos dos consumidores financeiros.

Recentemente, o Sr. Wang foi ao departamento de operações do Banco Zheshang em Hefei para consultar sobre um empréstimo com garantia de veículo. Após o gerente do balcão entender, descobriu-se que um carro avaliado em 10 mil euros, registrado em nome do Sr. Wang, já tinha um empréstimo de 8 mil euros em outro banco. Devido ao desemprego recente e à incapacidade de pagar o empréstimo vencido, o Sr. Wang desejava solicitar um novo empréstimo neste banco para quitar a dívida antiga. Quando o gerente do balcão informou claramente que o banco não poderia oferecer esse tipo de serviço de “empréstimo para pagar empréstimo”, o Sr. Wang mostrou-se preocupado, mas revelou uma informação crucial: um “funcionário” do banco que lhe forneceu o empréstimo anterior recomendou uma agência de intermediários de empréstimos, alegando que poderia obter um empréstimo de 8 mil euros através de um “canal interno” para quitar a dívida antiga, mediante o pagamento de uma “taxa de apresentação” de 4000 euros. Com dúvidas, o Sr. Wang procurou os funcionários do Banco Zheshang em Hefei para verificar a credibilidade desse canal.

O gerente do balcão imediatamente alertou o Sr. Wang sobre os riscos, deixando claro que esse tipo de “intermediário de empréstimos” apresenta riscos extremamente elevados, e recomendou que o cliente utilizasse canais oficiais para solicitar empréstimos, evitando confiar em “canais internos” de intermediários.

De acordo com o Banco Zheshang em Hefei, intermediários ilegais frequentemente se passam por “funcionários internos do banco” ou “parceiros de canais de cooperação”, falsificando documentos de qualificação e inventando histórias de parceria, para enganar a confiança dos clientes. Na realidade, eles não têm qualquer ligação com instituições financeiras legítimas. Os chamados “canais internos” são apenas uma fachada de fraude, com o objetivo de reduzir a vigilância do cliente na hora de identificar a fraude.

Assim, o Banco Zheshang em Hefei emite um alerta de risco, recomendando que os clientes rejeitem racionalmente o uso de “canais internos” como estratégia de engano. Não existe um “canal interno de baixo juros do banco” ou “liberação rápida de fundos de forma ilegal”; as aprovações de empréstimos legítimos seguem rigorosamente as exigências regulatórias e os processos de gestão de risco. Não confie em “relações internas” para evitar cair em armadilhas financeiras por conveniência. (Liu Yuanyuan)

Edição: Wang Xiaowei