A especulação com criptomoedas começa a ganhar destaque; treze departamentos unem forças para combater atividades financeiras ilegais

Relator do Securities Times, He Jueyuan

O Banco Popular da China realizou recentemente uma reunião de coordenação sobre o combate às operações de especulação com moedas virtuais, com a presença de responsáveis de 13 departamentos, incluindo o Ministério da Segurança Pública e o Escritório Central de Informação na Internet. A reunião reiterou a continuidade da política de proibição das moedas virtuais e o combate às atividades financeiras ilegais relacionadas.

A reunião destacou que, nos últimos anos, várias entidades têm seguido as diretrizes do aviso conjunto de 2021 emitido pelo Banco Central e outros dez departamentos, que reforça a prevenção e o controle do risco de especulação com moedas virtuais. Como resultado, houve uma repressão firme às operações especulativas, uma reorganização do caos no mercado de moedas virtuais e melhorias visíveis. Recentemente, devido a diversos fatores, a especulação com moedas virtuais voltou a crescer, com atividades ilegais e criminosas ocorrendo ocasionalmente, apresentando novos desafios para o controle de riscos.

A reunião enfatizou que as moedas virtuais não possuem o mesmo status legal que a moeda fiduciária, não são de curso legal e não devem, nem podem, circular como moeda no mercado. As atividades relacionadas às moedas virtuais são consideradas atividades financeiras ilegais. As stablecoins, uma forma de moeda virtual, atualmente não atendem de forma eficaz aos requisitos de identificação de clientes, combate à lavagem de dinheiro e outros, apresentando riscos de serem usadas para lavagem de dinheiro, fraudes de captação de recursos e transferências ilegais de fundos transfronteiriços.

A reunião solicitou que todas as entidades mantenham a prevenção de riscos como prioridade permanente no trabalho financeiro, reforçando a política de proibição das moedas virtuais e combatendo continuamente as atividades financeiras ilegais relacionadas. As entidades devem aprofundar a cooperação, aprimorar as políticas regulatórias e a base legal, focar em fluxos de informações e de fundos, fortalecer o compartilhamento de informações, melhorar a capacidade de monitoramento e combater severamente atividades ilegais, protegendo a segurança patrimonial do povo e mantendo a estabilidade da ordem econômica e financeira.

Nos últimos anos, várias instituições de mercado têm lançado moedas virtuais, especialmente stablecoins, embora ainda estejam em fase inicial de desenvolvimento. Organizações financeiras internacionais e bancos centrais adotam uma postura cautelosa em relação ao desenvolvimento das stablecoins. O Banco de Pagamentos Internacionais (BIS), em seu relatório de junho deste ano intitulado “A Próxima Geração de Moedas e Sistemas Financeiros”, expressou preocupações com os riscos das stablecoins, reconhecendo seu potencial na tokenização, mas afirmando que, nos testes de singularidade, resiliência e integridade, ainda não atingiram os requisitos para se tornarem pilares do sistema monetário. O relatório conclui que o papel futuro das stablecoins na economia monetária ainda é incerto.

Desde o início deste ano, várias regiões da China têm observado que algumas organizações ilegais, sob o pretexto de “inovação financeira”, “moeda digital”, “ativos digitais” ou “tecnologia blockchain”, têm captado fundos por meio de projetos de investimento com conceitos inovadores, prometendo altos retornos e induzindo o público a participar de operações especulativas. Diversas autoridades reguladoras financeiras e organizações autônomas já emitiram alertas de risco, reforçando que as stablecoins não são instrumentos de investimento ou especulação.

O governador do Banco Central, Pan Gongsheng, afirmou anteriormente na Conferência Anual da Financial Street 2025 que o banco continuará colaborando com as autoridades de aplicação da lei para combater a operação e a especulação com moedas virtuais domésticas, mantendo a ordem econômica e financeira, além de acompanhar de perto e avaliar dinamicamente o desenvolvimento das stablecoins no exterior.