Após o fim do período de transição regulatória de um ano, mais de 60% dos bancos listados em A-shares anunciaram oficialmente o seu Diretor de Conformidade, tornando-se a liderança do banco o tendência predominante

A notícia da 财联社 de 5 de março (jornalista Zou Juntao) Com o fim do período de transição de um ano, os principais responsáveis pela conformidade dos bancos listados estão acelerando suas nomeações.

Na noite de 5 de março, o Banco Ping An anunciou que recebeu a aprovação da Administração Nacional de Supervisão Financeira sobre a qualificação de Wu Leiming como Diretor de Conformidade do Banco Ping An. A Administração Nacional de Supervisão Financeira aprovou a nomeação de Wu Leiming como Diretor de Conformidade do Banco Ping An.

De acordo com o anúncio anterior, Wu Leiming é atualmente assistente do presidente do banco e diretor de risco principal. O repórter da 财联社 notou que, atualmente, não é comum que o diretor de risco principal também ocupe o cargo de Diretor de Conformidade em bancos listados, embora não seja incomum. Anteriormente, o diretor de conformidade do Banco de Tráfego estava prestes a ser assumido pelo diretor de risco principal Liu Jianjun.

Sobre a aprovação do Diretor de Conformidade, o repórter da 财联社 entrou em contato com o banco Ping An na noite de hoje, mas até o momento não obteve resposta. Uma fonte próxima ao banco afirmou que “as ações e arranjos relacionados são comuns em todo o setor”.

Outro especialista do setor afirmou que “a combinação do diretor de risco principal com o Diretor de Conformidade favorece a gestão coordenada de riscos e conformidade”.

Fim do período de transição regulatória de um ano e bancos anunciam em massa seus Diretores de Conformidade

Sabe-se que o contexto político para a nomeação em massa de Diretores de Conformidade nos bancos listados é a publicação, em dezembro de 2024, do “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras” pela Administração Nacional de Supervisão Financeira (denominado “Regulamento”).

O Regulamento exige que as instituições financeiras estabeleçam um Diretor de Conformidade na sede, que seja parte da alta gestão, sob a liderança direta do presidente e do gerente geral, e que seja responsável perante o conselho de administração.

O Regulamento entrará em vigor em 1 de março de 2025, com um período de transição de um ano. Com o fim do período de transição em 1 de março de 2026, os principais bancos aceleraram a contratação de seus Diretores de Conformidade.

De acordo com uma estimativa preliminar do repórter da 财联社, com base em dados da Wind até 5 de março, pelo menos 28 bancos listados na Ações A anunciaram seus candidatos a Diretor de Conformidade, representando mais de 60% dos 42 bancos listados na Ações A, sendo que a maioria ainda aguarda aprovação regulatória. Além disso, bancos como Harbin Bank e Inner Mongolia Rural Commercial Bank, que não estão listados na Ações A, também anunciaram a nomeação de seus Diretores de Conformidade.

Três modelos coexistem, “presidente” lidera como tendência dominante

Além disso, o Regulamento especifica que o Diretor de Conformidade pode atuar de forma independente ou em conjunto com outros altos executivos. Na prática atual, as nomeações principais se dividem em três categorias, sendo o modelo “diretor de conformidade liderado pelo presidente” o mais comum.

O repórter da 财联社, ao analisar as informações divulgadas por 28 bancos listados, constatou que 18 deles têm o presidente como Diretor de Conformidade, incluindo o China Construction Bank, Agricultural Bank, Bank of China, Zhejiang Commercial Bank, Lanzhou Bank, Qingnongshang Bank, entre outros. Por exemplo, o presidente do China Construction Bank, Zhang Yi, também ocupa o cargo de Diretor de Conformidade; o presidente do Agricultural Bank, Wang Zhiheng, também é Diretor de Conformidade; e o presidente do Bank of China, Zhang Hui, ocupa a mesma posição.

Alguns bancos optaram por nomear outros altos executivos experientes para o cargo, como o Banco de Tráfego, que nomeou o Diretor de Risco Principal Liu Jianjun como Diretor de Conformidade; o Everbright Bank, que nomeou o vice-presidente Yang Wenhua; e o Chongqing Bank, que nomeou o vice-presidente de negócios corporativos e Diretor de Risco Principal, Wang Wei.

Alguns bancos adotaram o modelo de Diretor de Conformidade dedicado, como o Huaxia Bank, que nomeou Yang Hong como seu primeiro Diretor de Conformidade, tendo atuado em diversos departamentos, incluindo negócios internacionais, centro de cartões de crédito e agências locais. Além disso, há bancos que recrutam talentos externos por meio de processos de mercado.

Fontes do setor entrevistadas acreditam que o modelo “presidente liderando” garante autoridade na gestão de conformidade, além de acelerar a implementação de políticas, com cadeia decisória curta e execução estratégica consistente, permitindo uma resposta rápida a riscos complexos.