Os bancos listados nomeiam intensamente os seus principais responsáveis de conformidade, podendo a governação de conformidade bancária passar por uma transformação profunda

石诗语 中国证券报

Até 2 de março, quase 30 bancos listados anunciaram nomeações de chefes de conformidade. Entre eles, o Banco Agrícola, o Banco de Construção, o Banco da China, o Banco de Lanzhou e o Banco Rural de Qingdao anunciaram que o chefe de conformidade é também o presidente do banco.

Especialistas do setor consideram que a criação do cargo de chefe de conformidade não só é uma medida importante para os bancos responderem às políticas regulatórias, mas também impulsiona uma profunda reformulação do sistema de gestão de conformidade bancária, facilitando a transição de uma “conformidade passiva” para uma “gestão proativa de conformidade”.

A conformidade começa na alta direção do banco

Recentemente, bancos listados têm divulgado intensamente anúncios de nomeações de chefes de conformidade.

Em 27 de fevereiro, cinco bancos listados anunciaram seus candidatos ao cargo. Além do Banco de Tráfego, que nomeou Liu Jianjun, diretor de risco principal, como chefe de conformidade, os presidentes do Banco de Construção, do Banco de Zhejiang, do Banco de Lanzhou e do Banco Rural de Qingdao também assumiram o cargo. Entre eles, a nomeação de Lü Linhua, do Banco de Zhejiang, só entrará em vigor após a aprovação de sua qualificação como presidente. Em 13 de fevereiro, o Banco Agrícola anunciou a nomeação do presidente Wang Zhiheng como chefe de conformidade; no mesmo dia, o Banco da China divulgou a resolução do conselho de administração nomeando o presidente Zhang Hui como chefe de conformidade. Em 12 de fevereiro, o Banco Everbright anunciou que o conselho aprovou a nomeação de Yang Wenhua como vice-presidente e chefe de conformidade.

Observando os cargos atuais dos chefes de conformidade nomeados, a maioria é também presidente do banco, enquanto alguns bancos nomearam vice-presidentes, diretores de risco ou assistentes do presidente para o cargo. Algumas instituições adotam um modelo de chefe de conformidade dedicado em tempo integral.

Responsáveis da Administração Reguladora Financeira Nacional afirmaram anteriormente que as instituições financeiras devem melhorar sua capacidade de operar de forma legal e conforme as normas, integrando a gestão de conformidade de forma orgânica ao sistema de governança corporativa, à estrutura operacional e aos processos de negócios. Isso exige que a conformidade seja liderada pela alta direção, promovendo a operação eficaz do sistema de gestão de conformidade de alto nível.

A gestão de conformidade deve ser séria e independente

Especialistas do setor analisam que a recente nomeação intensiva de chefes de conformidade pelos bancos responde às exigências do “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras”, publicado pela Administração Reguladora Financeira Nacional em dezembro de 2024. O regulamento entra em vigor em 1 de março de 2025, com um período de transição de um ano.

“O regulamento especifica que as instituições financeiras devem estabelecer um chefe de conformidade na sede, podendo nomear um responsável dedicado ou combinar a função com outros cargos de alta gestão, dependendo da sua situação operacional”, afirmou um responsável do conselho de uma grande instituição estatal. A nomeação de altos executivos para o cargo de chefe de conformidade ajuda a promover a conformidade desde a alta direção, cultivar uma cultura de conformidade, aumentar a conscientização de todos os funcionários e criar um ambiente de conformidade onde não se temerá violar regras, nem se desejará fazê-lo, garantindo assim um desenvolvimento de alta qualidade.

O regulamento também exige que o chefe de conformidade e os responsáveis por conformidade não sejam responsáveis por áreas que possam conflitar com suas funções, como atendimento ao cliente, finanças, uso de fundos, auditoria interna, etc. Exceções são feitas para presidentes ou gerentes gerais de bancos e filiais provinciais ou de primeira linha que também atuem como responsáveis por conformidade.

Responsáveis da Administração Reguladora Financeira Nacional destacaram que o núcleo da conformidade é seguir as leis, regulamentos e normas regulatórias, sem ultrapassar “limites” ou “ linhas vermelhas”, o que exige que a gestão de conformidade seja séria e independente.

Avançando para uma gestão de conformidade proativa

Especialistas concordam que a criação do cargo de chefe de conformidade marca uma nova fase na governança de conformidade do setor bancário. Sob a orientação do regulamento, as instituições financeiras devem estabelecer um sistema de gestão de conformidade abrangente, que integre a conformidade em todas as decisões de desenvolvimento e operações, promovendo uma mudança de uma “conformidade passiva” para uma “gestão proativa de conformidade”.

“A natureza especial das instituições financeiras exige uma gestão de conformidade mais rigorosa do que em empresas comuns”, afirma Dong Ximiao, economista-chefe da JieLian e vice-diretor do Laboratório de Finanças e Desenvolvimento de Xangai. Ele acrescenta que as instituições financeiras devem manter uma operação conforme, cultivar uma cultura de conformidade, orientar os funcionários a fortalecer a consciência de risco e conformidade, melhorar continuamente seus níveis de gestão de conformidade e prevenir riscos operacionais de forma eficaz.

De acordo com os requisitos específicos do regulamento, o chefe de conformidade do banco deve liderar a gestão de conformidade da instituição e de seus funcionários, sendo responsável por: gerenciar a conformidade da instituição, promover a construção do sistema de conformidade, supervisionar o desempenho das funções pelos departamentos e cargos de conformidade, garantir a implementação rigorosa das normas de conformidade, promover a construção de regras, revisões, inspeções, avaliações, lidar com eventos de conformidade, conduzir avaliações de conformidade, corrigir problemas e fortalecer a equipe, além de relatar periodicamente às autoridades reguladoras.