Os bancos listados nomeiam intensamente os seus principais responsáveis de conformidade, podendo a governação de conformidade bancária passar por uma transformação profunda

石诗语 中国证券报

Até 2 de março, quase 30 bancos listados anunciaram nomeações de chefes de conformidade. Entre eles, o Banco Agrícola, Banco de Construção, Banco da China, Banco de Lanzhou, Banco Rural de Qingdao e outros anunciaram que o chefe de conformidade principal é também o presidente do banco.

Especialistas do setor consideram que estabelecer um chefe de conformidade principal não é apenas uma medida importante para os bancos responderem às políticas regulatórias, mas também promove uma profunda reformulação do sistema de gestão de conformidade bancária, facilitando a transição de uma conformidade passiva para uma gestão proativa de conformidade.

A conformidade começa na alta direção do banco

Recentemente, bancos listados têm divulgado intensamente anúncios de nomeação de chefes de conformidade principais.

Em 27 de fevereiro, cinco bancos listados anunciaram seus candidatos ao cargo. Além do Banco de Tráfego, que nomeou Liu Jianjun, diretor de risco principal, como chefe de conformidade, os presidentes do Banco de Construção, Banco de Zhejiang, Banco de Lanzhou e Banco Rural de Qingdao também assumiram o cargo. Entre eles, a qualificação de Lü Linhua, do Banco de Zhejiang, só entrará em vigor após a aprovação de sua nomeação como presidente do banco. Em 13 de fevereiro, o Banco Agrícola anunciou a nomeação do presidente Wang Zhiheng como chefe de conformidade; no mesmo dia, o Banco da China divulgou uma resolução do conselho de administração nomeando o presidente Zhang Hui como chefe de conformidade. Em 12 de fevereiro, o Banco Everbright anunciou que o conselho aprovou a nomeação de Yang Wenhua como vice-presidente e chefe de conformidade.

Observando os cargos atuais dos chefes de conformidade nomeados por cada banco, a maioria é também presidente do banco, embora alguns bancos tenham nomeado vice-presidentes, diretores de risco ou assistentes do presidente para o cargo, e alguns adotem um modelo de chefe de conformidade dedicado.

Responsáveis da Administração Reguladora Financeira Nacional afirmaram anteriormente que as instituições financeiras devem melhorar sua capacidade de operar de forma legal e conforme as normas, integrando a gestão de conformidade de forma orgânica ao sistema de governança corporativa, à estrutura operacional e aos processos de negócios. Isso exige que a conformidade seja liderada pela alta direção, promovendo a operação eficaz do sistema de gestão de conformidade de alto nível.

A gestão de conformidade deve ser séria e independente

Especialistas do setor analisam que a recente nomeação intensiva de chefes de conformidade principais pelos bancos responde às exigências do “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras”, publicado pela Administração Reguladora Financeira Nacional em dezembro de 2024. O regulamento entra em vigor em 1º de março de 2025, com um período de transição de um ano.

“O regulamento especifica que as instituições financeiras devem estabelecer um chefe de conformidade principal na sede, podendo nomear um chefe de conformidade ou um oficial de conformidade separado, dependendo de sua situação operacional, ou ainda que esses cargos sejam ocupados por altos gerentes”, afirmou um responsável do conselho de uma grande instituição estatal. A nomeação de altos executivos para o cargo de chefe de conformidade ajuda a garantir que a conformidade seja uma responsabilidade da alta direção, promovendo uma cultura de conformidade, aumentando a conscientização de todos os funcionários e criando um ambiente de conformidade onde não se tem medo, não se pode e não se quer violar as regras, garantindo assim um desenvolvimento de alta qualidade.

O regulamento exige que o chefe de conformidade e os oficiais de conformidade não sejam responsáveis por gerenciar áreas como atendimento ao cliente, finanças, uso de fundos, auditoria interna, que possam conflitar com suas funções de conformidade. Excluem-se dessa regra os presidentes (gerentes gerais) dos bancos e das filiais provinciais ou de primeira linha que também atuem como oficiais de conformidade.

Responsáveis da Administração Reguladora Financeira Nacional afirmaram que o núcleo da conformidade é seguir as leis, regulamentos e normas regulatórias, sem ultrapassar os “limites” ou “linhas vermelhas”, o que exige que a gestão de conformidade seja séria e independente.

Avançando para uma gestão de conformidade proativa

Especialistas concordam que a criação do chefe de conformidade principal nos bancos marca uma nova fase na governança de conformidade do setor bancário. Sob a orientação do regulamento, as instituições financeiras devem estabelecer um sistema de gestão de conformidade abrangente, que integre a conformidade em todas as decisões de desenvolvimento, operações e em todos os setores, promovendo uma mudança de uma conformidade passiva para uma gestão proativa.

“A natureza especial das instituições financeiras exige que sua gestão de conformidade seja superior à de empresas comuns”, afirmou Dong Ximiao, economista-chefe da Zhaolian e vice-diretor do Laboratório de Finanças e Desenvolvimento de Xangai. Ele acrescentou que as instituições financeiras devem insistir na operação conforme as normas, cultivar uma cultura de conformidade, orientar os funcionários a fortalecer a consciência de risco e conformidade, melhorar continuamente seus níveis de gestão de conformidade e efetivamente prevenir riscos operacionais.

De acordo com os requisitos específicos do regulamento, o chefe de conformidade principal deve liderar a gestão de conformidade da própria instituição e de seus funcionários, sendo responsável por: gerenciar as atividades de conformidade, organizar a construção do sistema de conformidade, supervisionar o desempenho das funções pelos departamentos e cargos de conformidade, promover a implementação rigorosa das normas de conformidade, estabelecer e revisar regulamentos, realizar auditorias e avaliações de conformidade, lidar com eventos de conformidade importantes, conduzir avaliações de conformidade, implementar ações corretivas e desenvolver a equipe, garantindo o funcionamento ordenado da gestão de conformidade; além de relatar periodicamente às autoridades reguladoras conforme exigido.