CBUAE Revela a Primeira Nuvem Financeira Soberana do Mundo Enquanto o Impulso para Fintech Digital Acelera

(BENEFÍCIO - Khaleej Times) O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos (CBUAE) deu mais um passo importante na transformação do panorama financeiro nacional com o lançamento da primeira infraestrutura mundial de serviços de nuvem financeira soberana — uma plataforma digital segura, controlada nacionalmente, projetada para hospedar e proteger os dados bancários críticos, aplicações e serviços do país.

Especialistas em fintech explicaram que, no seu núcleo, a nuvem financeira soberana funciona como um cofre digital altamente protegido e um sistema operativo para o setor financeiro dos Emirados. Diferente dos ambientes de nuvem tradicionais, que muitas vezes dependem de fornecedores globais de terceiros, esta nuvem doméstica mantém dados financeiros sensíveis dentro das fronteiras nacionais e sob supervisão regulatória direta, dando aos formuladores de políticas e instituições maior controlo sobre segurança, privacidade de dados e continuidade operacional.

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Para empresas e utilizadores comuns, estas inovações prometem interações financeiras mais rápidas, seguras e flexíveis — desde pagamentos diários e transações internacionais até gestão de risco mais inteligente e serviços personalizados — tudo ancorado numa infraestrutura nacional segura e soberana, explicaram.

Construída em parceria com a Core42, uma subsidiária tecnológica da G42, a plataforma faz parte do programa de Transformação da Infraestrutura Financeira (FIT) do banco central — uma estratégia digital mais ampla destinada a reforçar a competitividade dos Emirados no cenário financeiro global, modernizando pagamentos, sistemas monetários e infraestrutura de serviços financeiros.

Em essência, a nuvem soberana oferece um ambiente centralizado e isolado que melhora a cibersegurança, garante a soberania dos dados e apoia a disponibilidade contínua de serviços financeiros essenciais.

Ela também incorpora ferramentas avançadas de inteligência artificial (IA) e análise de dados, que permitem aos bancos e outras instituições financeiras licenciadas automatizar processos, obter insights em tempo real e inovar com maior rapidez. As instituições podem gerir múltiplos serviços de nuvem de forma integrada através de uma estrutura digital unificada, economizando tempo e reduzindo a complexidade.

Segundo funcionários do CBUAE, esta infraestrutura sustentará a próxima era de inovação em banca digital e fintech nos Emirados, ajudando o setor a oferecer serviços mais rápidos, resilientes e centrados no cliente.

O evento de lançamento contou com a presença de altos responsáveis, incluindo Khaled Mohamed Balama, Governador do Banco Central, e contou com a assinatura do acordo por Saif Humaid Al Dhaheri, assistente do governador para Operações Bancárias e Serviços de Apoio, e Talal M. Al Kaissi, CEO interino da Core42.

Al Dhaheri descreveu a iniciativa como “um passo estratégico para fortalecer a resiliência financeira e a liderança tecnológica dos Emirados”, observando que a plataforma irá melhorar a proteção de dados e acelerar a inovação, capacitando as instituições a oferecer serviços digitais de próxima geração com confiança.

Talal Al Kaissi acrescentou que a nuvem soberana incorpora governança e supervisão em tempo real diretamente na espinha dorsal financeira do país, permitindo que entidades reguladas ampliem capacidades de nuvem e IA sem comprometer o controle nacional — um fator crítico numa era de riscos cibernéticos e ameaças digitais em rápida evolução.

A nuvem soberana é apenas a mais recente de uma série de inovações de alto impacto introduzidas pelo CBUAE nos últimos anos. Uma dessas iniciativas é o Dirham Digital dos Emirados — a própria moeda digital do banco central, ou moeda digital de banco central (CBDC) — que passou do conceito para uso real. Em um marco importante no final de 2025, os Emirados realizaram seu primeiro pagamento governamental usando o Dirham Digital em menos de dois minutos, como parte de pilotos mais amplos sob o programa FIT, demonstrando o potencial para liquidações mais rápidas e eficientes em finanças públicas e além. O Dirham Digital também foi utilizado em transações internacionais, incluindo uma transferência de alto perfil com a China, destacando seu papel na melhoria da eficiência dos pagamentos internacionais.

Outro pilar da estratégia digital do banco central é a implementação do Open Finance — uma estrutura que permite o compartilhamento seguro e consentido de dados financeiros entre bancos, fintechs e provedores terceiros autorizados, para impulsionar a inovação em serviços financeiros centrados no cliente. A iniciativa é apoiada por um quadro regulatório abrangente, projetado para proteger os dados dos utilizadores enquanto fomenta a competição e novos produtos digitais.

Além disso, o CBUAE apoiou o desenvolvimento de plataformas de pagamentos instantâneos, como a Aani, que permitem a indivíduos e empresas realizar transações digitais rápidas e seguras a qualquer momento, ampliando a inclusão financeira e a conveniência.

Estes programas digitais fazem parte da visão do banco central de transformar os serviços financeiros e posicionar os Emirados como um centro líder de pagamentos financeiros e digitais até 2026, alinhados com a estratégia nacional “Nós, os Emirados Árabes Unidos 2031” e objetivos de desenvolvimento econômico mais amplos.

Ao combinar infraestrutura de nuvem soberana com moeda digital, open finance e ecossistemas de pagamentos instantâneos, o CBUAE está construindo uma estrutura financeira preparada para o futuro. Especialistas afirmam que essa abordagem em camadas não só aumenta a resiliência operacional e a supervisão regulatória, mas também cria um terreno fértil para inovação fintech, experiências de consumidor mais robustas e uma integração mais profunda entre bancos tradicionais e novos players digitais.