Lista mais completa de ETFs de Bitcoin: Guia para escolher o melhor Spot ETF em 2024

A nova onda de aprovação de ETFs de Bitcoin mudou a forma como milhões de investidores obtêm exposição ao maior ativo digital do mundo. Desde que a SEC aprovou 11 ETFs de Bitcoin à vista no início de 2024, o mercado tem testemunhado um aumento sem precedentes no interesse e na inovação de produtos. Para investidores interessados em construir uma carteira mais diversificada adicionando Bitcoin, compreender as várias opções disponíveis na lista de ETFs de Bitcoin tornou-se mais importante do que nunca.

O que é um ETF de Bitcoin e por que o ETF de Bitcoin à vista mudou tudo

Um ETF de Bitcoin, ou Fundo de Investimento Negociado em Bolsa de Bitcoin, é um instrumento de investimento que permite obter exposição ao Bitcoin sem precisar comprar e armazenar a criptomoeda diretamente. Imagine que possui uma barra de ouro puro dividida em pequenas partes, embalada de forma organizada e vendida em forma de ações na bolsa de valores convencional — essa é a ideia básica do ETF de Bitcoin. Este instrumento é negociado em bolsas tradicionais como NYSE e NASDAQ, oferecendo facilidade de acesso semelhante à compra de ações comuns.

Uma mudança significativa ocorreu quando o suporte regulatório passou de ETFs baseados em contratos futuros (que rastreiam o preço do Bitcoin indiretamente por meio de contratos a termo) para ETFs de Bitcoin à vista (que detêm Bitcoin real). Essa aprovação pela SEC marca uma nova era, na qual investidores de varejo podem possuir Bitcoin de verdade através de instrumentos regulamentados e seguros, ao mesmo tempo em que se beneficiam do rigoroso supervisão das autoridades financeiras.

O sucesso no mercado dos EUA também inspirou as autoridades regulatórias de outras regiões. A Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong acelerou o processo de aprovação de ETFs de Bitcoin à vista locais, com emissores candidatos incluindo a divisão de Hong Kong da China Asset Management, Harvest Fund Management e Bosera Asset Management.

Lista completa dos 11 ETFs de Bitcoin à vista aprovados pela SEC

A aprovação da SEC trouxe uma onda de novos produtos que ampliaram significativamente as opções dos investidores. Aqui estão os principais produtos certificados e disponíveis no mercado dos Estados Unidos:

ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)
Lançado pela ARK Invest, este produto é negociado na CBOE com uma taxa de gestão de 0,21%. A ARK oferece isenção de taxas nos primeiros seis meses ou até que os ativos sob gestão atinjam US$ 1 bilhão. O ETF foca em Bitcoin e empresas de tecnologia relacionadas, oferecendo uma exposição um pouco mais ampla do que apenas Bitcoin puro.

Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB)
Gerido pela Bitwise, este fundo opera na NYSE Arca com uma taxa de 0,20%, também com período de isenção de taxas semelhante ao ARKB. Sua estrutura simples o torna uma escolha eficiente para investidores que buscam exposição direta sem custos adicionais.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC)
Oferecido pela Fidelity, uma das líderes em gestão de ativos, este ETF está disponível na CBOE com uma taxa de 0,25%. A credibilidade da Fidelity e seu compromisso com inovação de produtos fazem do FBTC uma escolha popular entre investidores institucionais e de varejo.

Além desses três produtos, a SEC também aprovou outros oito emissores de ETFs de Bitcoin à vista, criando um ecossistema de produtos competitivos com taxas geralmente entre 0,20% e 0,65%, muito inferiores à média dos ETFs tradicionais.

Lista de ETFs de Bitcoin globais: opções de investimento fora dos EUA

Para investidores fora dos Estados Unidos, várias opções também estão disponíveis através de seus mercados locais. Um passo atrás na onda de aprovações recentes, há alguns ETFs de Bitcoin que já estão operando há alguns anos e se mostraram confiáveis:

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) na NYSE investe em contratos futuros de Bitcoin (AUM de aproximadamente US$ 1.737 milhões) com uma taxa de 0,95%. Embora não detenha Bitcoin diretamente, este produto oferece uma forma segura de obter exposição às movimentações de preço do Bitcoin.

Evolve Bitcoin ETF (EBIT), listado na Toronto Stock Exchange (TSX) no Canadá, fornece rastreamento diário do preço do Bitcoin em dólares americanos, sendo uma escolha principal para investidores canadenses.

Purpose Bitcoin ETF (BTCC) também disponível na TSX, destaca-se por deter Bitcoin físico, proporcionando propriedade real do ativo digital.

Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN), listado na Euronext — Amsterdã, também detém Bitcoin físico, abrindo acesso a investidores europeus para possuir Bitcoin através de uma infraestrutura regulatória local.

Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF) na Nasdaq oferece exposição a contratos futuros de Bitcoin, oferecendo uma alternativa para investidores que preferem alavancagem ou estratégias de hedge.

Comparação: Investir em ETFs de Bitcoin vs HODL vs Trading

A variedade de opções de ETFs de Bitcoin tem gerado debates aprofundados entre investidores sobre qual estratégia é mais adequada. Cada abordagem apresenta diferentes perfis de risco e recompensa.

Investimento via ETF de Bitcoin

Vantagens principais:

• Acesso por ações comuns em bolsas tradicionais familiares aos investidores tradicionais
• Supervisão regulatória rigorosa das autoridades financeiras, oferecendo maior segurança
• Alguns produtos apresentam menor volatilidade em relação à posse direta de Bitcoin
• Facilidade de diversificação de carteira sem necessidade de gerenciar carteiras digitais

Desafios a considerar:

• Custos de gestão (ainda que competitivos) podem reduzir o retorno do investimento
• Você não possui Bitcoin diretamente, limitando controle e uso prático do ativo
• A variedade de produtos exige pesquisa cuidadosa para encontrar o mais alinhado aos seus objetivos

Estratégia HODL (Manter Bitcoin a Longo Prazo)

Vantagens:

• Potencial de ganhos significativos a longo prazo, considerando os históricos de altas dramáticas do Bitcoin
• Controle total sobre seus ativos, com possibilidade de usá-los em transações
• Sem custos de gestão contínuos enquanto mantiver o Bitcoin

Riscos envolvidos:

• Alta volatilidade pode gerar perdas substanciais no curto prazo
• Necessidade de conhecimento técnico sobre segurança de carteiras digitais e navegação em exchanges
• O cenário regulatório em constante mudança cria incertezas de longo prazo

Trading ativo de Bitcoin

Potencial de lucros:

• Traders experientes podem aproveitar as oscilações de preço para ganhos de curto prazo
• Alta liquidez do Bitcoin permite execução rápida de operações
• Pode atuar como instrumento de hedge em uma carteira maior

Riscos relevantes:

• Requer habilidades e monitoramento contínuo intensivo
• Obrigações fiscais podem ser complexas para operações frequentes
• Risco de perdas significativas por erros de trading ou movimentos abruptos do mercado

Como comprar Bitcoin ETF de forma prática em diferentes plataformas

O processo de compra de ETFs de Bitcoin é bastante semelhante à compra de ações tradicionais, estando disponível por diversos canais conforme sua localização.

Para investidores nos EUA

Corretoras online como Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade e Robinhood oferecem acesso completo aos novos ETFs de Bitcoin à vista. O procedimento é simples: abrir conta, realizar verificação KYC/AML, financiar a conta, procurar pelo símbolo do ETF desejado (por exemplo, ARKB ou BITB) e fazer a ordem de compra.

Alguns consultores financeiros também começam a recomendar ETFs de Bitcoin em suas carteiras. Contas de aposentadoria como IRA e 401(k) também podem alocar fundos em ETFs de Bitcoin em algumas instituições.

Para investidores fora dos EUA

Corretoras internacionais como Interactive Brokers facilitam o acesso ao mercado dos EUA, enquanto investidores locais podem procurar ETFs de Bitcoin listados na bolsa de seus países. No Canadá, por exemplo, há várias opções na Toronto Stock Exchange. Plataformas globais de investimento como eToro e Revolut também oferecem acesso a ETFs de Bitcoin em diversos países.

É importante verificar a regulamentação local e as plataformas disponíveis na sua região antes de começar a investir.

Fatores importantes na escolha entre os ETFs de Bitcoin disponíveis

Ao avaliar as opções de ETFs de Bitcoin em constante crescimento, considere os seguintes fatores:

• Custos de gestão: Compare as taxas anuais, comissões de negociação e outros custos que podem diminuir seu retorno
• Liquidez: Opte por ETFs com alto volume de negociação para facilitar compra e venda
• Tipo de propriedade: Decida se prefere ETFs que detêm Bitcoin físico ou baseados em contratos futuros
• Histórico de desempenho: Analise como o produto se comportou em diferentes condições de mercado
• Credibilidade do emissor: Considere a reputação e o tamanho do gestor de ativos que administra o ETF

Conclusão

A aprovação de ETFs de Bitcoin à vista abriu amplamente as portas para que investidores obtenham exposição ao Bitcoin por meio de instrumentos seguros, regulamentados e acessíveis. Com uma lista cada vez maior de ETFs de Bitcoin disponíveis em diversas plataformas, não há mais obstáculos técnicos ou regulatórios que impeçam o investidor comum de participar da evolução do ativo digital.

Seja você um investidor conservador buscando diversificação ou um investidor mais agressivo querendo construir exposição ao Bitcoin, as opções da lista moderna de ETFs oferecem flexibilidade para ajustar sua estratégia. Faça uma pesquisa aprofundada, escolha plataformas e produtos com sabedoria e invista com responsabilidade. Com informações corretas e uma avaliação cuidadosa do seu perfil de risco, os ETFs de Bitcoin podem ser uma parte valiosa da sua estratégia de investimento moderna.