Fazer compras de criptomoedas por conta própria, especular com elas, ganhar dinheiro ou sofrer perdas, na maioria das vezes, é apenas um investimento pessoal, e as instituições judiciais geralmente não dão muita atenção a isso.

Mas o problema está aqui — assim que você começa a "pensar de forma errada", como ajudar alguém a comprar, cobrar taxas, trocar dinheiro para terceiros, fazer operações de arbitragem, atuar como intermediário para facilitar transações, a situação muda completamente. Essas ações podem ser diretamente qualificadas como operação ilegal, e até envolver responsabilidade de coautor.

Por quê? Porque, aos olhos da lei, você já não está mais investindo. O que você virou? Um prestador de serviços financeiros clandestino. É aí que está o problema.

As discussões regulatórias relevantes reiteram duas palavras-chave: **conhecimento subjetivo** e **modo de atuação**. Em outras palavras, você está consciente do que está fazendo e como está fazendo, isso determina a qualificação final.

A postura das políticas nacionais é bem clara: você pode querer apostar, perder, especular, tudo isso é aceitável. Mas há uma linha que nunca deve ser ultrapassada — a posse de forma contínua por parte de indivíduos de capacidade de troca de moeda, liquidação de fundos e lavagem de dinheiro. Isso viola o núcleo do controle financeiro.

Portanto, aqueles que ainda fazem comissão de OTC dentro do país estão basicamente trilhando um caminho sem volta. As oscilações de preços de BTC, ETH, SOL e outras moedas provavelmente não mudarão o desfecho deles.

Resumindo, não há problema em ser investidor, mas não pense em atuar como intermediário financeiro. Essa linha não pode ser cruzada.