## Por que deve negociar no Mercado de Commodities? Os iniciantes precisam de conhecer os produtos básicos

Num período de economia volátil, muitos investidores voltam-se para uma nova forma de diversificação de portefólio, e o **mercado de commodities** torna-se uma opção interessante, pois os produtos básicos não só ajudam a proteger contra a inflação, como também oferecem oportunidades de lucro em mercados em alta ou baixa.

### O que é o Mercado de Commodities e como difere dos investimentos tradicionais?

**Produtos básicos** ou **Commodity** são matérias-primas essenciais que os humanos usam para produzir outros bens ou consumir diretamente, como ouro, petróleo bruto, trigo, grãos de café, cobre e prata. Estas commodities têm uma característica especial que as diferencia de ações ou títulos: possuem um valor mais estável e tendem a aumentar com o aumento da procura a longo prazo.

### Quantos tipos de commodities existem?

Os produtos no mercado de commodities podem ser divididos em 2 grupos principais:

**Soft Commodities (produtos suaves)**
Produtos provenientes de agricultura e criação de animais, como grãos de café, cacau, açúcar e carne de porco. Podem deteriorar-se e apresentam alta volatilidade, pois dependem de fatores climáticos e naturais fora do controlo.

**Hard Commodities (produtos duros)**
Produtos extraídos ou obtidos de recursos naturais, como petróleo bruto, gás natural, ouro, prata, cobre e platina. São recursos finitos, e quando a procura aumenta e a oferta diminui, os preços tendem a subir.

Além da classificação por natureza, as commodities também se dividem por setores:
- **Agricultura**: trigo, arroz, algodão e café
- **Pecuária**: carne de porco, gado e outros animais
- **Energia**: petróleo e gás natural
- **Metais preciosos**: ouro, prata, platina e paládio

## Quais fatores determinam o preço no Mercado de Commodities?

Os preços das commodities não dependem de um único fator, mas resultam do equilíbrio entre (Oferta) e (Procura):

**Fatores de procura**
Quando a renda das populações aumenta, a procura por commodities também sobe, especialmente em países de rendimento baixo a médio, onde a maior parte do orçamento é gasta em alimentos e combustíveis. O comportamento de consumo também influencia os preços: à medida que os países se desenvolvem, há uma tendência para consumir mais carne e produtos de origem animal.

**Fatores de oferta**
Dependem da disponibilidade de fatores de produção, como mão-de-obra, capital, terra, água e recursos naturais. A eficiência na produção e gestão também é crucial. Se os investimentos em investigação e desenvolvimento diminuírem, a oferta também reduzir-se-á.

**Incerteza e fatores externos**
Condições climáticas extremas, desastres naturais ou crises podem reduzir abruptamente a oferta, levando a aumentos rápidos de preço.

## Vantagens de investir no Mercado de Commodities

**Proteção contra a inflação**
Quando o custo de vida aumenta, os preços das commodities como ouro, prata e petróleo tendem a subir, ajudando a manter o valor do investimento.

**Diversificação de portefólio**
As commodities têm uma correlação baixa com ações e títulos, pelo que, quando o mercado acionista cai, os preços das commodities podem manter-se ou subir, reduzindo a volatilidade global do portefólio.

**Alta liquidez**
Podem ser compradas e vendidas facilmente através de plataformas online, sem preocupações com armazenamento ou transporte.

**Oportunidade de altos retornos**
Durante períodos de economia instável, os preços das commodities podem subir rapidamente devido ao desequilíbrio entre procura e oferta.

## Desvantagens a não ignorar

**Alta volatilidade**
As commodities são cerca de duas vezes mais voláteis que ações e quatro vezes mais que títulos. O preço do petróleo ou do ouro pode variar drasticamente em poucas horas, o que pode levar a decisões erradas por parte de investidores iniciantes.

**Risco de alavancagem**
Negociar commodities frequentemente envolve alta alavancagem, o que aumenta os lucros, mas também os riscos. Se os cálculos estiverem incorretos, pode perder-se todo o capital investido.

**Impacto ambiental**
A extração e produção de algumas commodities podem causar danos ambientais a longo prazo.

**Tendências contrárias ao mercado de ações**
Frequentemente, quando o mercado de ações sobe, as commodities caem, e vice-versa.

## Como negociar commodities para iniciantes

Iniciantes não precisam de possuir commodities físicas, pois atualmente há 4 formas de negociar commodities:

### 1. ETF de commodities
Compra de unidades de fundos que acompanham o preço das commodities diretamente. Vantagens: investimento acessível, pode comprar uma unidade, sem preocupações com armazenamento. Além disso, oferecem boa liquidez e facilidade de negociação.

### 2. Futuros de commodities
Investimento em contratos derivativos que fixam o preço hoje, mas entregam a mercadoria no futuro. Vantagens: lucros com a subida ou descida do preço, sem necessidade de investir o valor total, apenas com margem ((Margin)). Ideal para orçamentos limitados.

### 3. Ações de empresas de commodities
Investir em ações de empresas que produzem ou comercializam commodities, como mineradoras, empresas de energia ou agrícolas. Vantagens: diversificação de risco, adequado para investimentos a longo prazo.

### 4. CFD de commodities
Negociação através de Contratos por Diferença ((Contracts for Difference)), sem entrega física. Vantagens:
- Lucros em mercados de alta e baixa ((comprar ou vender))
- Uso de alavancagem para controlar mais capital
- Mercado aberto 24h, 5 dias por semana
- Diversificação de ativos, não apenas commodities

## Custos a considerar ao negociar commodities

Ao calcular o lucro, o investidor deve subtrair custos do lucro bruto:

**1. Spread (Spread)**
Diferença entre preço de compra e venda, por exemplo, ouro com oferta a 1949.02 e venda a 1949.47, o spread é 0.45. Quanto menor, melhor para o trading.

**2. Swap (Taxa de overnight)**
Para posições mantidas durante a noite, há uma taxa cobrada às 23:59.

**3. Comissões**
Alguns instrumentos cobram comissões na abertura e fecho de operações.

Portanto, o lucro real = (Preço de fecho - Preço de abertura) - Spread - Swap - Comissão

## Horários de negociação do Mercado de Commodities

Nem todos os horários são adequados para negociar commodities. Cada tipo de produto tem horários específicos, de acordo com o fuso horário de referência (GMT):

**Metais preciosos** (Ouro, Prata, Platina, Paládio)
- Aberto: Seg a Sex, 06:00 - 05:00 do dia seguinte

**Petróleo** (WTI e Brent)
- Aberto: Seg às 06:00 - Ter às 05:00
- Ter a Sex, 00:00 - 24:00

**Gás natural**
- Aberto: Seg a Sex, 06:00 - 05:00 do dia seguinte

**Metais industriais** (Cobre, Alumínio)
- Aberto: Seg a Sex, 08:00 - 02:00 do dia seguinte

**Produtos agrícolas** (Café, Açúcar)
- Aberto: Seg a Sex, 16:15 - 01:30 do dia seguinte (Café)
- Aberto: Seg a Sex, 15:30 - 01:00 do dia seguinte (Açúcar)

## Resumo: O que é o Mercado de Commodities e deve negociar-se?

**Produtos básicos** são ativos que ajudam a diversificar o portefólio, têm potencial para gerar bons retornos e proteger contra a inflação, ou podem ser negociados via CFD com alavancagem para aumentar os lucros.

No entanto, o mais importante é:

- Não investir apenas em commodities; diversifique em diferentes ativos
- Compreenda os fatores que influenciam os preços
- Escolha um corretor confiável, com spreads baixos e comissões não elevadas
- Comece com valores pequenos e aumente gradualmente à medida que ganha experiência
- Gerencie riscos com ordens de Stop Loss

As commodities não são para todos, mas se compreender os riscos e procurar diversificar o portefólio, o **mercado de commodities** pode ser uma opção valiosa. Estude mais e comece com valores pequenos!