Os irmãos do mundo das criptomoedas têm mais medo do quê? Para ser sincero, são duas palavras: ficha criminal.

Mas não se preocupe demasiado. Na verdade, ter uma ficha criminal não é tão fácil quanto parece. Uma ficha criminal refere-se a registros de crimes, e só se você for considerado envolvido em crimes como fraude ou auxílio a crimes cibernéticos é que ela será registrada. Se você apenas recebeu fundos suspeitos de fraude, mas consegue provar que suas transações são normais, que não tinha conhecimento da origem, colaborou com as autoridades e forneceu toda a documentação, geralmente na primeira investigação o caso é arquivado. Sobre a ficha criminal, você não precisa se preocupar.

Vamos falar também do cartão bancário. Muitas pessoas têm medo de que toda a conta seja congelada, mas isso é exagero. Desde que você possa apresentar provas de que a origem dos fundos é clara e coopere com o procedimento, o cartão envolvido no caso pode ficar congelado por um tempo, mas os outros cartões em seu nome? Basicamente, não serão afetados e você poderá continuar usando normalmente.

O ponto mais importante é este: não tenha medo da investigação em si, mas do seu comportamento inadequado. Se alguém pede registros de transações ou informações do outro lado e você intencionalmente oculta ou se recusa a colaborar? Isso pode ser considerado obstrução à investigação, ou até levantar suspeitas de participação no crime, e pode acabar afetando seu crédito. Por outro lado, manter uma postura normal e colaborar ativamente é a melhor proteção.

Portanto, ao invés de se preocupar se vai ficar com ficha criminal, pense bem: manter transparência e cooperar com as investigações é o único caminho. As oscilações do preço do BTC, ETH são passageiras; sua consciência de conformidade é que é o verdadeiro ativo.