A queda de 30% do Bitcoin transforma-se numa proteção fiscal à medida que os investidores compensam ganhos em ações

Fonte: CryptoNewsNet Título Original: A queda de 30% do Bitcoin transforma-se numa proteção fiscal à medida que os investidores compensam ganhos em ações Link Original: O Bitcoin caiu 30% desde o seu pico este ano, e essa queda está a fazer algo útil pela primeira vez; dando às pessoas uma oportunidade de reduzir as suas contas fiscais. Está feio em preço, mas bastante útil se estiver a lucrar com ações.

Com o S&P 500 a subir 18% desde o início do ano enquanto o Bitcoin caiu cerca de 5%, investidores que possuem ativos em ambos estão agora a vender as perdas em criptomoedas para compensar os ganhos em ações.

Tom Geoghegan, que gere a Beacon Hill Private Wealth em Nova Jérsia, disse:

“Vender perdas fiscais em crypto está a ser tratado como parte da estratégia fiscal global, especialmente num ano de forte desempenho do mercado de ações, em vez de uma tática isolada.”

Investidores em crypto vendem e recompra rapidamente sem limites da IRS

A estratégia de venda para compensar perdas funciona assim: vende um ativo que desceu de valor, reclama a perda e usa-a para reduzir a sua conta de impostos. Pode eliminar ganhos de capital dólar-por-dólar, e se as perdas forem maiores que os ganhos, pode também deduzir até $3.000 do seu rendimento regular, transferindo o restante para o próximo ano.

Para ações, a regra de venda de lavagem da IRS diz que não pode comprar a mesma ação de volta dentro de 31 dias ou perde a dedução.

Mas com crypto, a IRS vê o Bitcoin como propriedade, não como um valor mobiliário, então se o vender e comprar de volta logo a seguir, não há problema.

“Pode vender esse Bitcoin, comprá-lo no mesmo dia, e isso não ativa essa limitação,” disse Robert Persichitte, um CPA e planeador financeiro na Delagify Financial perto de Denver.

Will Cong, professor de finanças na Cornell, disse que o timing importa este ano. Se alguém comprou Bitcoin durante o pico de outono e manteve, agora está em grande prejuízo. “Uma queda de 30% desde o pico de outono tende a criar exatamente essa situação para entradas mais recentes, o que historicamente amplifica a pressão de venda de final de ano,” disse Cong à Bloomberg.

Últimas semanas de 2025 mostram aumento de estratégias fiscais deliberadas em crypto

Como não há uma regra de espera de 31 dias na crypto, as pessoas estão a fazer a jogada de vender e recompra tudo de uma vez. Cong disse: “A ausência de uma restrição de venda de lavagem torna a operação de ‘colher e recompra’ mais fácil de executar imediatamente, e isso tende a concentrar a atividade nas datas mais relevantes para impostos.” Em termos simples? A venda acontece rapidamente e perto do prazo.

E isto não é apenas um grupo de traders a improvisar. Geoghegan disse que os clientes estão a pensar mais seriamente sobre Bitcoin. Estão a usar perdas em crypto para compensar ganhos em ações ou investimentos privados.

“Em alguns casos, os clientes estão a colher perdas e a reestabelecer exposição rapidamente; noutros, estão a usar perdas colhidas para compensar ganhos realizados noutros lugares, como ações ou investimentos privados,” disse ele. Já não se trata apenas de crypto. É parte de um plano fiscal mais amplo agora.

Mas o futuro pode ficar mais complicado. Cong disse que o crypto não mostrou realmente o típico “efeito de janeiro” até depois de a IRS ter apertado em 2018. E até 2026, a repressão vai avançar ainda mais. Corretores e trocas terão de preencher um novo formulário, o 1099-DA, reportando os lucros de venda de crypto à IRS pela primeira vez.

Isto, claro, aumenta as apostas. “Mais volatilidade torna isto mais importante de considerar,” disse Persichitte. “Se puder colher essa perda com muito poucas restrições ou consequências, torna a perda muito mais aceitável.”