Fazer finanças, na realidade, é entender para onde o vento está indo. Recentemente, estive pensando nisso por um tempo, tenho algumas ideias que não posso deixar de compartilhar, então ouçam com atenção.

Primeiro, um pano de fundo — após a decisão de política monetária do Powell desta vez, a sua participação como presidente do Federal Reserve praticamente chegou ao fim. Calculando o tempo, esse velho já está no comando há sete anos e dez meses. Agora o mercado está especulando quem será o próximo na cadeira, e atualmente, a maior probabilidade é de que seja Kevin Hasset. Quem é esse cara? Diretor do Conselho Econômico Nacional da Casa Branca, um firme integrante do movimento MAGA, com uma relação muito próxima com Trump. As ações econômicas recentes da Casa Branca refletem bastante a influência dele.

O que a equipe de Trump quer? Simples — dinheiro fácil, expansão do balanço. Talvez alguém pergunte: com os títulos do Tesouro dos EUA acumulando montanhas, eles continuam emitindo? Na verdade, há uma lógica nisso: primeiro, resolver o problema imediato, quanto às lacunas futuras, confiam na inteligência dos que virão depois. Pode parecer irresponsável, mas essa é a prática real.

Vamos falar também de como interpretar as estratégias do Federal Reserve. Existe uma frase que diz bem — não ouça o que eles dizem, observe o que eles fazem. A próxima reunião de política monetária está marcada para 28 de janeiro de 2026, e, coincidência ou não, dois dias depois, em 30 de janeiro, o atual projeto de lei de gastos temporários do governo federal vence. À primeira vista, esses eventos parecem sem relação, mas, ao analisar mais a fundo: de um lado, há o risco de shutdown do governo, e, do outro, Hasset, que é um insider, certamente vai colaborar com o governo para uma política de afrouxamento após assumir o cargo. Portanto, minha previsão é que o Federal Reserve provavelmente começará a cortar juros no próximo ano, e sem limites no número de vezes.

Do ponto de vista de investimento, assim que a liquidez for liberada, as criptomoedas provavelmente serão uma das opções de capital de rápido fluxo. Mas, voltando ao ponto principal, nesse mercado cheio de incertezas, há uma regra de ferro a lembrar: nunca usar alavancagem. Viver é mais importante do que qualquer coisa, e as oportunidades vêm de paciência, não de apostas.