Guia de Investimento em Ações Bancárias de 2025: 12 Ações de Bancos Globais em Destaque

Quer encontrar ações de grande capitalização que sejam estáveis e tenham Dividendos? Ações bancárias são sempre a primeira escolha. Mas surge a questão — qual delas comprar?

Analisámos 12 ações bancárias em todo o mundo, incluindo 6 bancos locais da Tailândia e 6 grandes bancos internacionais, para lhe apresentar a lógica de investimento.

6 ações de bancos locais da Tailândia

BBL (Banco de Bangkok): A escolha mais estável da Tailândia. Com um fundo estatal e uma rede internacional completa, o negócio de financiamento internacional é excepcional. Os analistas estão otimistas, com um preço-alvo previsto de 178 baht. Mas também há vozes que alertam para a qualidade dos ativos.

KBANK (Banco dos Agricultores): Pioneiro em bancos digitais. A base de usuários do aplicativo K PLUS é grande, e o volume de empréstimos para PME é o maior do setor. O risco está na exposição ao NPL, mas as perspectivas são boas.

SCB: Está a transformar-se num grupo Fintech. Após a reestruturação da SCBX, o foco está em ativos digitais e novas tecnologias, com grande potencial de crescimento, mas também com mais risco. A taxa de dividendos chega a 6-8%.

KTB: Background de empresa estatal, o número de usuários do APP “เป๋าตัง” é enorme. A principal vantagem é a estabilidade dos empréstimos de projetos governamentais, com NPL baixo.

TTB: O novo jogador após a fusão de duas linhas. O foco está em saber se a Sinergia pode ser concretizada, e o controle de custos é um ponto de observação importante. Preferência dos analistas, taxa de dividendos de 6-8%.

BAY: A MUFG do Japão entrou, com um fundo internacional. Especializa-se em empréstimos de retalho e empréstimos automóveis, em expansão na Ásia.

6 grandes bancos internacionais

JPM (JPMorgan Chase): O maior banco dos EUA. Um jogador versátil em retalho + banco de investimento + gestão de ativos, classificado como uma posição central pelas instituições. Espera-se um bom desempenho em 2025 com as expectativas de investimento em IA e afrouxamento das taxas de juros.

BAC (Bank of America): Segundo maior dos EUA. Foco em negócios de retalho, com uma grande proporção de depósitos de alto rendimento, beneficiando-se bastante das altas taxas de juros. No entanto, o risco de recessão econômica torna os NPLs dignos de atenção. Grande participação de Buffett.

HSBC: A abrangência global dos negócios é grande, especialmente com uma forte vantagem na Ásia. No entanto, os riscos geopolíticos (relações entre China e EUA) precisam de atenção.

DBS (Banco DBS): O maior do Sudeste Asiático, com sede em Singapura. Pioneiro em bancos digitais, com desempenho em crescimento contínuo, beneficiando-se da ascensão econômica da ASEAN.

ICBC (Banco Industrial e Comercial da China): O maior em termos de ativos do mundo. Mas, como uma empresa estatal chinesa, enfrenta riscos específicos como opacidade regulatória, qualidade dos ativos duvidosa e governança corporativa. O baixo P/E reflete exatamente esses riscos.

MUFG (Mitsubishi UFJ): O maior grupo financeiro do Japão. Acionista maioritário da BAY (Siam Commercial Bank). Beneficiou-se do ciclo de aumento das taxas de juros do Banco do Japão, mas o crescimento interno no Japão é lento.

Por que ainda devemos observar as ações bancárias em 2025?

1. A taxa de juros ainda está nos Dividendos Embora o ciclo de aumento das taxas de juro tenha terminado, os níveis das taxas de juro ainda estão acima dos níveis antes da pandemia, e o NIM (margem de juros líquida) ainda consegue ser mantido.

2. Atratividade dos Dividendos Em 2025, espera-se que os principais bancos aumentem os dividendos e a recompra. É uma boa notícia para os investidores que precisam de fluxo de caixa.

3. Expectativas de recuperação económica Goldman Sachs prevê um crescimento do PIB global de 2,7%-3,1%, o que significa que a demanda por empréstimos aumentará.

4. A avaliação ainda não é cara Vários bancos têm P/E e P/B que não se afastam muito da média histórica.

5. Ecossistema digital como nova direção K PLUS, SCB EASY, e o aplicativo เป๋าตัง estão a remodelar o modelo bancário, passando de um simples empréstimo para um ecossistema financeiro completo.

Como comprar estas ações?

Comprar ações de bancos tailandeses: basta procurar uma corretora local para abrir uma conta e fazer pedidos através do Settrade ou do APP.

Comprar ações de bancos estrangeiros：

• Encontrar corretoras tailandesas que apoiem negócios internacionais
• Ou utilizar a negociação com CFDs (Contratos por Diferença) alavancados, aumentando a eficiência do capital.
• Baixo limite de abertura de conta (por exemplo, a Mitrade requer apenas $50)

Resumo

As ações bancárias continuarão a ser rendimento estável + Dividendos em 2025. As escolhas locais na Tailândia são BBL estável ou KBANK/TTB em busca de crescimento; a nível internacional, JPM/DBS são opções seguras.

Mas lembre-se - não existem ações perfeitas, apenas escolhas que se adequam a si. Faça a sua pesquisa antes de entrar.