Por que os investidores de retalho perdem dinheiro ao comprar Ativos de criptografia? Causas das perdas em Ativos de criptografia e estratégias de resposta 【Guia para iniciantes】

O mercado de criptomoedas apresenta flutuações acentuadas, e tanto instituições quanto investidores de retalho enfrentam ganhos e perdas nos seus investimentos. Mas por que os investidores de retalho tendem a perder mais em transações de ativos de criptografia? Se quiserem escapar do “destino das perdas”, como devem lidar com os ativos perdedores que possuem?

Este artigo irá analisar as causas comuns das perdas dos investidores de retalho e fornecer algumas sugestões práticas para ajudar a estabelecer-se no mercado de criptomoedas!

Quais são as razões pelas quais os investidores de retalho perdem dinheiro ao comprar ativos de criptografia?

1. Falta de conhecimento especializado, entrar no mercado sem noção.

“Entrar cegamente” é uma das principais razões pelas quais os investidores de retalho perdem. Muitas pessoas se destacam nas suas áreas de especialização, mas assim que entram no mercado de criptomoedas, acabam por sofrer perdas. O problema está em “não entender, mas querer participar à força”. Se não se fizer uma pesquisa adequada antes de entrar, isso é equivalente a jogar - e a sorte não é a norma!

Uma situação mais comum é que os investidores de retalho muitas vezes têm dificuldade em compreender as flutuações do mercado, não conseguem distinguir se é um mercado em alta ou em baixa, não sabem como escolher projetos de qualidade, operam de forma aleatória e carecem de estratégia, mantendo tanto as subidas como as descidas, acabando por cair na armadilha de “perda a longo prazo”, não estão dispostos a cortar perdas, e as perdas continuam. Este tipo de negociação pode facilmente levar à perda total do capital.

2. Perseguir uma taxa de retorno de investimento excessivamente alta

Investir neste assunto, altos retornos necessariamente vêm acompanhados de altos riscos, os Ativos de criptografia, é claro, não são exceção. No entanto, muitos investidores de retalho não percebem isso e, ao entrar no mercado, fantasiam com “dobrar o investimento rapidamente e ganhar muito”. Mesmo a taxa de retorno anual do mestre dos investimentos Warren Buffett é de apenas cerca de 20%, mas muitos investidores de retalho fantasiam que podem ganhar mais de 100% em um ano? Isso é completamente uma fantasia irrealista, e não é surpreendente que acabem perdendo e saindo.

3. Fácil de ser afetado por notícias do mercado

As chamadas notícias de mercado referem-se principalmente a notícias e relatórios da mídia sobre as dinâmicas dos projetos de criptografia. Os investidores de retalho, devido a canais de informação limitados, geralmente só podem confiar nessas reportagens para tomar decisões de investimento. Assim, os investidores de retalho podem perder dinheiro por causa das notícias de mercado, principalmente por dois pontos fracos fatais: as notícias chegam até eles com atraso e é difícil discernir a veracidade. Na verdade, a maioria das notícias de mercado é essencialmente uma armadilha, destinada a induzir os investidores de retalho. No mercado, existem tantas instituições profissionais e capitais principais que, mesmo que as notícias sejam verdadeiras, os lucros limitados já foram consumidos por eles, raramente sobra algo para nós, pequenos investidores de retalho, aproveitarmos. Aqueles que são divulgados, muito provavelmente, são para encontrar quem assuma a posição.

4. Falta de compreensão sobre o ativo de investimento

Na verdade, para lucrar com investimentos, o mais importante é entender verdadeiramente os ativos que você está comprando, mas muitos investidores de retalho nem se preocupam com o que o projeto realmente faz, comprando apenas por intuição - geralmente é “este projeto parece bom” ou “todo mundo está comprando, eu também vou comprar”.

Comprar diretamente sem entender os negócios específicos do projeto e a situação financeira é o mesmo que jogar, como é que se pode saber quando aumentar a posição ou quando retirar? Quando se percebe que algo está errado, geralmente já se perdeu bastante.

5. Qualidade psicológica insuficiente, grande flutuação emocional

Muitos investidores de retalho ficam eufóricos ao ver a valorização dos Ativos de criptografia, mas quando o preço cai, desmoronam-se instantaneamente a ponto de querer chorar. Quando a gestão emocional é inadequada, as decisões de investimento podem ser facilmente influenciadas pelo humor. Às vezes, podem agir impulsivamente, insistindo em comprar em alta mesmo sem suportar o risco; outras vezes, entram em pânico excessivo, tratando até mesmo os projetos de qualidade como moedas lixo e vendendo-os de forma descontrolada, o que pode levar à perda de racionalidade e discernimento!

6. Aversão à perda, levando à saída precoce

A aversão à perda vem da finança comportamental, referindo-se ao fato de que a maioria das pessoas é sensível a perdas e ganhos de forma diferente; mesmo que a magnitude das perdas e ganhos seja a mesma, as pessoas tendem a mostrar uma aversão maior às perdas. Portanto, mesmo que os investidores de retalho possuam ativos de criptografia que deveriam ter gerado grandes lucros, devido à sua maior sensibilidade a perdas em comparação com ganhos equivalentes, eles frequentemente se sentem angustiados com as perdas diárias nas flutuações de preços a curto prazo e, por fim, escolhem vender os ativos de criptografia, não conseguindo esperar pela valorização do preço, abandonando assim os lucros que deveriam ter obtido.

7. Operações frequentes de troca de posição

Muitos investidores de retalho enfrentam um problema: depois de fazerem a sua pesquisa e escolherem um projeto, devido a uma valorização lenta ou flutuações repetidas, não conseguem conter a impaciência e querem fazer operações de curto prazo, para depois recomprar a criptomoeda que originalmente possuíam. No entanto, a ideia é boa, mas a dificuldade de realizar operações de troca no mercado de criptomoedas é muito grande, além de ter que assumir mais riscos. Por isso, o resultado costuma ser que os projetos de curto prazo em que investiram acabam por os deixar de fora com perdas significativas, e nem se atrevem a recomprar a criptomoeda que pesquisaram, acabando por ver a sua valorização sem poder fazer nada.

8. Operação de plena carga, não entende a importância de descansar e acumular.

O mercado de criptomoedas tem ciclos de alta e baixa. Durante a queda do mercado em baixa, na verdade, mais de 90% dos ativos de criptografia não têm oportunidade de lucro. No entanto, muitos investidores de retalho não estão dispostos a descansar e, embora queiram aumentar a utilização de fundos, é muito difícil acompanhar o ritmo nas flutuações cíclicas de determinados ativos de criptografia. Além disso, estar constantemente exposto ao mercado pode causar cansaço psicológico, pois a frustração de estar preso em posições não lucrativas pode levar a hesitações quando a recuperação chega, perdendo assim oportunidades de lucro.

Ativos de criptografia estão atolados, o que devo fazer após perdas nas negociações?

1. Se não houver qualquer suporte técnico para manter este ativo de criptografia, deve-se parar a perda e sair.

Se a moeda de encriptação presa, de acordo com várias análises técnicas, não conseguir desacelerar a queda ou parar a descida depois de alcançar uma determinada posição e começar a subir, então essa moeda de encriptação não deve ser mantida por mais tempo. Para não continuar a aumentar as perdas, você deve optar por vender e sair, escolhendo novas moedas de encriptação ou outros produtos de investimento.

2. Se a análise apoiar a continuação da detenção desse Ativos de criptografia, deve-se reduzir a posição e definir uma nova relação risco-recompensa.

Se a criptomoeda que está presa tiver, após várias análises técnicas, um determinado ponto que faça o preço voltar a aquecer, então, embora você deva reduzir a posição, não é necessário vender tudo. No entanto, como já houve uma perda, isso exige que você reconsidere a relação risco-retorno, ou seja, a proporção entre o retorno potencial e o risco. Apenas negociando em pontos onde a relação risco-retorno é razoável, é possível obter maiores lucros. Simplificando, quanto mais perto do suporte você comprar, menor o risco e maior o espaço para lucro; inversamente, você deve vender mais próximo da resistência.

3. Face à perdas consecutivas, quem tem uma alta frequência de negociação ( mais de 3 vezes por mês ) deve procurar outras estratégias

Se, independentemente de qual projeto de encriptação você investir, estiver em um estado de perda e a frequência de compra e venda for muito alta, talvez seja uma boa ideia verificar se a estratégia de investimento e a análise técnica que você está usando são adequadas para você. Se você adotar estratégias e indicadores técnicos que não correspondem aos seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e situação financeira para investir em ativos de criptografia, isso será o mesmo que ir contra os seus objetivos iniciais, e mesmo que você possua ativos de criptografia com boas perspectivas, será difícil obter lucros.

4. Mantenha a calma, independentemente dos lucros ou perdas.

Fazer transações de ativos de criptografia com o objetivo de ganhar dinheiro, e ainda querer ganhar mais, é a psicologia da maioria das pessoas. No entanto, ganhar dinheiro deve ser feito de forma justa, e perder dinheiro deve ser entendido claramente. Quando se ganha dinheiro, não se deve ficar excessivamente satisfeito ou confiante; quando não se ganha, deve-se manter a racionalidade, observar a situação e esperar pela próxima oportunidade no mercado.

Ao entrar no mercado de criptomoedas, pode adotar diferentes estratégias de investimento de forma isolada ou simultânea, mas para reduzir o risco de investimento, recomendo que adote as seguintes estratégias para classificar diferentes Ativos de criptografia.

1) Estratégia de HODL

Investir a longo prazo não requer que você fique constantemente atento às flutuações das moedas de criptografia que possui. Ao adotar essa estratégia, a única coisa que você precisa fazer é manter a longo prazo aqueles ativos de criptografia que estão com preços abaixo do seu valor e que têm boas perspectivas de desenvolvimento. Quanto ao que realmente significa longo prazo, geralmente é necessário mantê-los inalterados por 3 a 5 anos, apenas considerando os lucros provenientes do aumento de preços como retorno.

Portanto, o foco da estratégia de manutenção a longo prazo está na escolha dos projetos e não no processo de manutenção, por isso não precisa de se preocupar demasiado com a flutuação dos preços a curto prazo e o momento da compra. Para os ativos de criptografia que pretende manter a longo prazo, pode até comprar durante uma grande queda do mercado.

2) estratégia de operação em bandas

A estratégia de operação em ondas é uma das formas mais comuns utilizadas pelos investidores. Ao contrário da estratégia de manutenção a longo prazo, ela se concentra mais na busca por lucros de ondas mais evidentes. Quando um investidor compra um projeto de criptografia, ele fará uma estimativa prévia do grau de aumento ou diminuição do preço. Quando o preço atinge o nível de aumento esperado ou é completamente diferente do esperado, ele vende, enquanto se o preço cair dentro do esperado, pode optar por aumentar a posição, aguardando uma nova alta do preço.

3) estratégia de negociação de curto prazo

Esta estratégia de investimento é adequada para investidores de curto prazo que são rápidos a reagir, suficientemente sensíveis às mudanças no mercado e capazes de aceitar transações de alta frequência. Para os investidores que utilizam estratégias de negociação de curto prazo, além de saber aproveitar o momento certo e ser capaz de agarrar rapidamente as oportunidades quando estas surgem, é ainda mais importante conseguir sair a tempo antes de uma reversão nas condições do mercado, pois uma vez que se fica atrasado ou não se consegue sair, as perdas subsequentes podem ser muito maiores do que os ganhos.

Como os investidores de retalho podem reduzir o risco de perdas nas transações de ativos de criptografia?

Como investidor de retalho, pode não ter tempo para sair completamente após perdas nas transações de Ativos de criptografia. No entanto, estar preparado antes das transações ou fazer uma cobertura durante as transações pode ajudar a minimizar as perdas no investimento em Ativos de criptografia, podendo seguir os métodos abaixo. ( Abaixo estão as experiências pessoais do autor, não constituindo um conselho de investimento específico )

Antes de negociar, escolha ativos que sejam mais seguros e com menor risco, ou escolha a forma de negociação adequada.

▪ Ativos de criptografia índice fundo

Os fundos de índice de Ativos de criptografia são diferentes das moedas de criptografia únicas; além de conseguirem diversificar o risco, o seu sistema mecânico único consegue automaticamente filtrar projetos de qualidade. Além disso, as moedas componentes são ajustadas dinamicamente, eliminando periodicamente as Ativos de criptografia com desempenho insatisfatório do índice. A longo prazo, persistir em investir os fundos detidos em diferentes fundos de índice de Ativos de criptografia pode resultar num retorno significativo.

▪ Transação quantitativa

Se você ainda deseja enfrentar um desafio no mercado de criptomoedas, então a negociação quantitativa é muito adequada para você. A negociação quantitativa envolve, com a ajuda de computadores, a construção de um conjunto de estratégias de investimento usando indicadores técnicos comuns no mercado, e depois, por meio de programas, calcular e capturar a direção e o momento das compras e vendas, sem que o operador precise fazer qualquer análise ou ter opiniões sobre o mercado, apenas seguindo completamente os sinais fornecidos pelo programa para realizar operações de compra e venda. A maior vantagem desse método é que ele não só maximiza a análise de dados históricos de preços, mas também pode evitar completamente as perdas causadas por riscos de erros cognitivos.

Ambos os métodos acima podem ajudá-lo a reduzir efetivamente a probabilidade de perder dinheiro no mercado de criptomoedas, no entanto, eles também têm algumas desvantagens, como o retorno de investimento em fundos de índice ser relativamente baixo em comparação com investir em uma única moeda criptográfica; embora o comércio quantitativo seja simples de usar, o desenvolvimento de estratégias é bastante complexo, e no final, o julgamento e a decisão final do computador ainda não conseguem superar o cérebro humano… Portanto, esses problemas podem apenas reduzir as perdas até certo ponto, mas não podem resolver o problema na raiz.

Durante a negociação, como é que se pode reduzir as perdas?

▪ Estratégia de cobertura

As duas formas de negociação mencionadas acima exigem preparação desde o início do investimento, mas a cobertura na negociação de Ativos de criptografia pode nos ajudar efetivamente a reduzir perdas. A negociação de contratos é uma forma comum de cobertura, cujo princípio é abrir posições em direções opostas para cobrir o risco, podendo gerar lucros para compensar as perdas. Ela permite investimentos flexíveis e rápidos, apoia negociações de curto prazo, e o mecanismo de alavancagem permite usar pequenos valores para obter retornos. Uma conta na plataforma Gate pode negociar produtos como moeda à vista de Ativos de criptografia, futuros, opções, entre outros, facilitando a implementação de estratégias de cobertura.