Por que os agentes de IA podem ser a próxima revolução na DeFi

Fonte: Bitcoinist

5 Set 2025 17:37

Por natureza, as novas tecnologias chegam em ondas que se reforçam mutuamente. O móvel, o social e o cloud moldaram a era anterior. A próxima será marcada pela IA, pela crypto e pelos agentes - onde “a arquitetura é destinada” e a intenção do usuário se torna a interface principal

A IA invade o Web3, e isso vai rápido

Segundo o DappRadar, nos últimos 18 meses, a IA passou de uma novidade para uma base no mundo cripto: os LLM resumem a governança, os agentes reequilibram os portfólios e os bots executam estratégias on-chain em tempo real. Os investidores votam com seu capital: em 26 de junho de 2025, os projetos de agentes IA levantaram 1,39 bilhão de dólares desde o início do ano, superando já o ritmo de 2024.

Chris Dixon resume bem a situação macro: a IA e a cripto são complementares. As blockchains fornecem propriedade, compromissos credíveis e identidade, elementos primitivos dos quais a IA carece, mas que ela precisa desesperadamente para criar mercados abertos de computação, dados e conteúdo. Segundo ele, “a IA precisa da computação baseada em blockchain.” - a16z crypto

Mais amplamente, o impacto industrial da IA apoia essa mudança para a agenticidade. Jensen Huang da NVIDIA considera a IA como o início de uma “nova revolução industrial”, envolvendo novas camadas de usuários e novos modelos de automação em finanças - Nasdaq

Das aplicações aos agentes : a infraestrutura desvanece

O estado final emergente é simples de descrever, mas difícil de construir: você expressa uma intenção; um agente autônomo compõe a pilha - dados, liquidez, verificações de riscos, regulamento - e então executa. A pesquisa sobre sistemas agentes e o “Web Agente” esboça este mundo onde os agentes pagam outros agentes por dados e serviços, coordenam-se através de contratos inteligentes, e realizam transações sem supervisão humana. As ferramentas de desenvolvimento IKANGAI estão alcançando seu atraso: frameworks como elizaOS mostram como conectar agentes LLM a carteiras e ações DeFi (“transferir” e “trocar” em linguagem natural), sugerindo um futuro onde a aplicação é um orquestrador de agentes.

O problema dos dados: o Web3 continua fragmentado

Os agentes prosperam com dados fiáveis de baixa latência. O Web3, no entanto, é fragmentado por cadeias, esquemas e fontes. As publicações de indexação e os documentos dos fornecedores convergem para o mesmo ponto: os dados brutos da cadeia são cronológicos e dispersos; as consultas significativas exigem indexação especializada, subgrafos, replicação e pipelines ETL - frequentemente repetidos por cadeia.

Fornecedores como Goldsky e The Graph ajudam, mas mesmo eles sublinham a necessidade de espelhamento entre cadeias, streaming em tempo real e subgráficos compostos para atender a aplicações complexas - exatamente o que os agentes exigirão continuamente. Análises independentes ecoam o custo da fragmentação para o risco e a UX em DeFi.

Conclusão: se a UI se tornar uma caixa de intenção, o trabalho pesado se desloca para uma camada de dados programável que normaliza o contexto on-chain/off-chain, expõe APIs determinísticas para os agentes e suporta cálculos de baixa latência (alertas, pontuação, roteamento) através das cadeias.

Por que os agentes de IA são perfeitos para a DeFi

A DeFi é nativa das máquinas: registos transparentes, liquidez programável e contratos compostos. É um terreno de jogo ideal para os agentes autónomos para:

Negociar e reequilibrar através de prompts estruturados (“vender ativos de nicho contra ETH se a volatilidade ultrapassar X”).

Escanear os riscos (anomalias contratuais, deriva de oráculo) continuamente e integrá-las na execução.

Arbitrar e market-maker através de AMMs/CEXs sem fricção de interface.

Governar (redigir propostas, simular resultados) usando dados on-chain e de fórum.

Sempre pensei que a DeFi seria revolucionada pela automação inteligente. Os trabalhos acadêmicos sobre agentes IA autónomos em DeFi preveem exatamente esses papéis, ligando a tomada de decisão dos agentes à microestrutura do mercado e ao design da governança. Buterin sugere também que o papel mais viável é a IA “como jogador” em jogos de cripto, o que se encaixa perfeitamente nos mercados.

A paisagem emergente: plataformas DeFi baseadas em chat

Aqui estão seis produtos baseados em chat ou centrados em agentes que ilustram o espectro, desde bots de consumo até execução centrada na intenção.

HeyElsa : Copiloto de cripto IA com linguagem natural/voz, visando rotear, bridge, swap, emprestar através das cadeias com carteiras seguras MPC e salvaguardas. USP projetado: controle unificado por chat/voz mais modelo de guarda (MPC) para UX de grande público.

Kuvi.ai: Apresenta-se como Agente Financeiro; “Não negocie, hoote.” Execução texto-para-negócio através da DeFi, posicionando os agentes como solucionadores que conectam a intenção do usuário ao pagamento. USP projetado: pipeline de intenção de ponta a ponta e ambição cross-domain (finanças, identidade, gaming).

Igris.bot : Focado em swaps baseados no destino : você especifica o resultado desejado (“terminar com 2 ETH na Base”), e o sistema determina a fonte da carteira, a rota e as taxas entre cadeias. USP projetado: Centrado na destinação em vez da fonte - reduzindo a carga de decisão do usuário.

Defi App : Trocas baseadas em intenções explícitas através de resolver/relais; rotas através de vários agregadores/DEXs; documentação completa. USP projetado: Execução nativa baseada na intenção (modelo de solucionador): Os utilizadores especificam os resultados; os solucionadores/retransmissores off-chain competem para rotear através de múltiplas fontes de liquidez.

AskGina.ai : Companheiro de carteira IA que pode analisar os ativos e executar transações on-chain a partir do chat; existe como uma aplicação web/m mini-app Farcaster. USP projetado: Companheiro de carteira IA (análise → ação): interface de chat que compreende a sua carteira e traz insights personalizados.

O que a camada de usuário agente exige como infraestrutura

Se os agentes são a nova UI, a infra deve ser refatorada para as máquinas:

Camada de dados programável : ingestão cross-chain → esquemas normalizados → replicação/mirrors em tempo real → APIs deterministas consumíveis por agentes.

Cálculo consciente da latência: gatilhos para o preço/volatilidade/risco MEV, avaliação da política dos agentes e verificações pré-negociação.

Identidade & Permissões: permissões relacionadas à carteira, atestados criptográficos ( “prova de pessoa/humanidade” ), e guardas de política em torno da autonomia dos agentes.

Restrições: Os avisos de Vitalik: APIs restritas, disjuntores ( “kill switches” ), e camadas de alinhamento devem ser priorizadas.

Porque é importante ( e porque agora )

O modelo centrado na intenção está a ganhar força: os utilizadores escrevem objetivos; os agentes gerem a infraestrutura. O statu quo - clicar através das bridges, DEX e painéis de controlo - não pode adaptar-se aos próximos 100 milhões de utilizadores. Arquitetonicamente, a solução não é apenas uma melhor interface; são ferros abertos para a propriedade e os dados programáveis para que muitos agentes - não apenas algumas super-apps fechadas - possam competir pelo valor do utilizador.

Quando as grandes ondas chegam, elas “complementam-se e trabalham juntas.” A IA traz criatividade e automação; a cripto oferece propriedade aberta e incentivos; os novos dispositivos ( desde telefones a carteiras passando por wearables) completam a distribuição - formando juntos uma pilha de utilizador que se lê como agentes por defeito.

Reflexão final

Se “ler-escrever-possuír” foi a era anterior, a próxima introduz “agir”: softwares que agem em nome do usuário. No DeFi, isso significa agentes que entendem sua intenção, avaliam os riscos e resolvem através de mercados fragmentados - de forma segura e instantânea. Os vencedores não fornecerão simplesmente interfaces de chat bonitas; eles considerarão a arquitetura como um destino e investirão em camadas de dados programáveis e de incentivo que permitem que os agentes prosperem em grande escala.

Aviso: Apenas para fins informativos. O desempenho passado não garante resultados futuros.