O que é um esquema Ponzi? Quais são as suas técnicas fraudulentas?

Quando se ouve o termo “esquema Ponzi” na indústria financeira, muitas pessoas sentem indignação. Esta técnica explora os desejos humanos, fazendo com que as pessoas sonhem em acumular riqueza, enquanto extrai o dinheiro, fruto do suor e sangue, dos “investidores”. Muitos golpes financeiros são praticamente derivados ou transformados a partir do “esquema Ponzi”, mas mesmo aqueles que já ouviram este termo podem não conhecer bem suas origens e métodos. Nesta ocasião, vamos explicar o “esquema Ponzi”, apresentar alguns casos representativos e considerar maneiras de não sermos enganados.

Definição e História do Esquema Ponzi

O nome “Esquema Ponzi” deriva do golpista italiano Charles Ponzi. Este método atrai pessoas comuns, que carecem da capacidade de discernir a veracidade, apresentando oportunidades de investimento que prometem baixos riscos e retornos anormalmente altos, sonhando em se tornar ricos da noite para o dia. Na realidade, os retornos não vêm de investimentos, mas sim de novos investidores sendo recrutados ou de aportes adicionais de participantes existentes, e o esquema entra em colapso assim que a entrada de novos fundos cessa, com o golpista fugindo com a maior parte ou com todos os fundos das vítimas.

Exemplos de Esquemas Ponzi

Com o rápido desenvolvimento da economia e da internet, diversas formas de “esquemas Ponzi” estão surgindo.

Caso Madoff

O caso Madoff é o exemplo típico mais famoso e que durou mais tempo dentro dos “esquemas Ponzi”. Este golpe durou mais de 20 anos, mas acabou sendo exposto durante a crise financeira mundial de 2008, quando uma demanda de retiradas de cerca de 7 bilhões de dólares devido à queda do mercado ocorreu.

PlusToken criptomoeda fraude

A carteira PlusToken é chamada de “esquema de Ponzi” o terceiro maior da história na Internet. De acordo com um relatório da equipe de análise de criptoativos Chainaysis, um grupo de golpistas que se passa por PlusToken teria fraudado cerca de 2 bilhões de dólares em investimentos em criptoativos fora da China, dos quais 185 milhões de dólares já foram vendidos.

Como evitar esquemas Ponzi

1. Olhe com desconfiança para histórias de baixo risco e alto retorno.
2. Não existe investimento que não traga perdas.
3. Ter uma compreensão adequada sobre produtos de investimento e estratégias.
4. Compreender suficientemente a situação do projeto.
5. Utilizar a internet para investigar informações relacionadas.
6. Atenção à dificuldade de recuperação de fundos.
7. Identificar o modelo de investimento.
8. Consultar um especialista.
9. Compreender o contexto do projeto.
10. Tenha em mente que “histórias boas têm um fundo obscuro.”

Resumo

“Esquema Ponzi” tem sido embalado de várias formas por especuladores desde seu surgimento, mas sua essência permanece a mesma. Há um ponto em comum em proclamar baixo risco e alto retorno, cavando novos buracos para tapar os antigos. Os golpistas não enfatizam os fatores de risco de investimento e atraem investidores com baixo conhecimento financeiro ou sem nenhum, com altas taxas de retorno. É importante sempre ter em mente o princípio de que “risco e retorno são proporcionais” e manter uma atitude de vigilância.